智能投顧自2015年進(jìn)入中國以來,在金融科技領(lǐng)域發(fā)展迅速,一方面為廣大中小投資群體提供了新的投資渠道,促進(jìn)了金融市場的繁榮,但從另一方面來看,作為一種新型的投資方式,國家對智能投顧的定性和法律關(guān)系尚不明確,如果想要從法律和制度保障的角度來促進(jìn)智能投顧的健康發(fā)展,不僅僅要從法律層面著手,監(jiān)管層面也不能放松。考慮到智能投顧目前的發(fā)展現(xiàn)狀,首先,我國必須制定明確的監(jiān)管法規(guī),修改《證券法》的相關(guān)條文,使得智能投顧在發(fā)展過程中有明確的法律依據(jù)。其次,要完善營運(yùn)者業(yè)務(wù)主體的合法性,完善申請牌照的規(guī)則、條件和操作方式等問題。最后,從以美國為首的發(fā)達(dá)國家學(xué)習(xí)他們對智能投顧的法律規(guī)范和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),立足我國實(shí)情搭建適宜的監(jiān)管框架。本文將從五個部分詳細(xì)論述智能投顧在我國發(fā)展所面對的法律問題,以及如何從法律和監(jiān)管的角度不斷完善智能投顧。以傳統(tǒng)投資顧問為基礎(chǔ),介紹新興智能投顧在我國金融創(chuàng)新背景下的優(yōu)勢以及在目前法律背景下的發(fā)展現(xiàn)狀;接下來從不同的角度來闡述智能投顧在發(fā)展過程中所遇到的法律問題,例如業(yè)務(wù)主體的合法性問題、牌照制的獲得問題、業(yè)務(wù)邊界的模糊性對分業(yè)監(jiān)管的影響等問題;除了從法律的角度來完善智能投顧的發(fā)展之... 

【文章來源】：華東政法大學(xué)上海市

【文章頁數(shù)】：49 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究的價值及意義
    三、文獻(xiàn)綜述
    四、主要研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
    六、論文的主要創(chuàng)新和不足
第一章 金融科技背景下智能投顧的發(fā)展
    第一節(jié) 智能投顧的興起與發(fā)展
    第二節(jié) 智能投顧的特點(diǎn)及優(yōu)勢
        一、追求“最優(yōu)組合”的資產(chǎn)配置策略
        二、基于對消費(fèi)者了解的法律風(fēng)險(xiǎn)識別
    第三節(jié) 我國智能投顧的發(fā)展現(xiàn)狀
第二章 我國智能投顧發(fā)展中的法律問題
    第一節(jié) 智能投顧業(yè)務(wù)主體的合法性問題
    第二節(jié) 智能投顧營運(yùn)者的適當(dāng)性義務(wù)問題
    第三節(jié) 智能投顧的市場準(zhǔn)入問題
        一、全權(quán)委托的業(yè)務(wù)模式與《證券法》第171條的沖突
        二、牌照制和停發(fā)牌照制的現(xiàn)實(shí)沖突
    第四節(jié) 智能投顧發(fā)展中的信義義務(wù)承擔(dān)問題
    第五節(jié) 對投資者的信息保護(hù)問題
第三章 我國對智能投顧的監(jiān)管現(xiàn)狀和難點(diǎn)
    第一節(jié) 我國對智能投顧的監(jiān)管現(xiàn)狀
        一、我國對智能投顧監(jiān)管的法律依據(jù)
        二、我國對智能投顧的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)
        三、我國對智能投顧監(jiān)管的法律瓶頸
    第二節(jié) 當(dāng)下對智能投顧監(jiān)管的難點(diǎn)
        一、智能投顧監(jiān)管法規(guī)不完善
        二、業(yè)務(wù)邊界的模糊性與分業(yè)監(jiān)管之間的沖突
        三、“一致行動人”現(xiàn)象帶來的交易風(fēng)險(xiǎn)
第四章 智能投顧監(jiān)管的域外經(jīng)驗(yàn)
    第一節(jié) 美國對智能投顧的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)
    第二節(jié) 澳大利亞對智能投顧的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)
    第三節(jié) 英國對智能投顧的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)
        一、英國設(shè)立監(jiān)管科技公司的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)
        二、英國的“監(jiān)管沙箱”模式
第五章 對智能投顧監(jiān)管的政策建議
    第一節(jié) 智能投顧業(yè)務(wù)主體合法性建議
    第二節(jié) 完善智能投顧營運(yùn)者適當(dāng)性義務(wù)
    第三節(jié) 有效解決智能投顧市場準(zhǔn)入問題
        一、完善智能投顧的準(zhǔn)入規(guī)則
        二、完善牌照核發(fā)制度和智能投顧相關(guān)的業(yè)務(wù)資質(zhì)
    第四節(jié) 完善相關(guān)法律制度和監(jiān)管體系
        一、借鑒“避風(fēng)港規(guī)則”和“紅旗規(guī)則”來確定責(zé)任主體
        二、借鑒《侵權(quán)責(zé)任法》來明確智能投顧中對營運(yùn)者的歸責(zé)原則和責(zé)任分配
        三、強(qiáng)化智能投顧的注意義務(wù)和忠實(shí)義務(wù)
        四、完善對營運(yùn)者信息披露的標(biāo)準(zhǔn)和投資者信用信息的保護(hù)制度
第六章 結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]智能投顧來了,機(jī)器人理財(cái)靠不靠譜[J]. 謝瑋,賈國強(qiáng).  中國經(jīng)濟(jì)周刊. 2018(Z1)
[2]智能投顧的發(fā)展之本與困難之源[J]. 劉彬.  中國銀行業(yè). 2018(02)
[3]智能投顧風(fēng)險(xiǎn)分析與監(jiān)管路徑研究[J]. 李亞辰,呂祥友.  中國物價. 2018(02)
[4]智能投顧:優(yōu)勢、障礙與破解對策[J]. 李苗苗,王亮.  南方金融. 2017(12)
[5]境內(nèi)外智能投顧業(yè)務(wù)模式對比[J]. 周正.  銀行家. 2017(12)
[6]智能投顧,構(gòu)筑理財(cái)市場的未來[J]. 周沫,魏先華.  金融經(jīng)濟(jì). 2017(17)
[7]智能投顧的法律風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管建議[J]. 李文莉,楊玥捷.  法學(xué). 2017(08)
[8]智能投顧的制度建設(shè)[J]. 李瑩.  中國金融. 2017(16)
[9]智能投顧行業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存(下)[J]. 馮永昌,孫冬萌.  金融科技時代. 2017(07)
[10]智能投顧行業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存(上)[J]. 馮永昌,孫冬萌.  金融科技時代. 2017(06)

碩士論文
[1]GH證券公司投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展研究[D]. 楊彥.廣西大學(xué) 2013



本文編號：3076318