智能投顧是以大數(shù)據(jù)算法以及企業(yè)產(chǎn)品為依據(jù),為投資者提供其所需的數(shù)字化、自動化、智能化的投資建議,并對投資者的財富進行支配管理的新型金融科技。我國現(xiàn)行多家開展智能投顧的企業(yè)均為無證經(jīng)營;對投資者僅有不特定社會公眾和合格投資者的區(qū)分,無法切實保護投資者;重疊監(jiān)管、分業(yè)監(jiān)管的模式對混業(yè)經(jīng)營業(yè)態(tài)的智能投顧仍有管控不力的風(fēng)險。反顧美國,投資者的牌照由美國證券交易委員會或州立證券管理機構(gòu)頒發(fā);以SEC教育宣傳,保護投資者利益;并主要由美國證監(jiān)會進行監(jiān)督管理。我國智能投顧的完善需促進實現(xiàn)有資質(zhì)從事投資顧問與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)并行的投資服務(wù)者、投資者適當(dāng)性以及機構(gòu)監(jiān)管、功能性監(jiān)管和行為性監(jiān)管協(xié)同發(fā)展的主體法律規(guī)制。 

【文章來源】：廣西質(zhì)量監(jiān)督導(dǎo)報. 2020年01期

【文章頁數(shù)】：2 頁

【文章目錄】：
一、智能投顧的法律界定
二、智能投顧主體法律規(guī)制的現(xiàn)狀與不足
    （一）對智能投顧投資服務(wù)者的法律規(guī)制與不足
    （二）對智能投顧投資者的法律規(guī)制與不足
    （三）對智能投顧監(jiān)管者的法律規(guī)制與不足
三、智能投顧主體法律規(guī)制的美國經(jīng)驗
四、我國智能投顧主體法律規(guī)制的完善


【參考文獻】：
期刊論文
[1]論金融科技視角下我國智能投顧規(guī)制的法律路徑[J]. 牛雪芳.  黑河學(xué)刊. 2018(06)
[2]資管新規(guī)落地 中國金融業(yè)進入新時代[J]. 秦銳.  科技智囊. 2018(06)
[3]科技金融視閾下我國智能投顧監(jiān)管制度的構(gòu)建[J]. 劉雅琨.  互聯(lián)網(wǎng)金融法律評論. 2017(04)
[4]資管業(yè)務(wù)的宏觀審慎管理思路[J]. 尹振濤.  中國金融. 2017(23)
[5]“智能投顧”監(jiān)管的國際實踐[J]. 巴潔如.  金融電子化. 2017(09)
[6]金融科技的金融包容效應(yīng)與創(chuàng)新驅(qū)動路徑[J]. 粟勤,魏星.  理論探索. 2017(05)



本文編號：2937168