影子銀行是模仿傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的一種新興經(jīng)濟(jì)模式,其是世界經(jīng)濟(jì)高快發(fā)展下應(yīng)運(yùn)而生的產(chǎn)物,但由于缺失有效監(jiān)管,影子銀行很容易造成金融風(fēng)險(xiǎn)。2008年的金融海嘯,正是由于影子銀行泛濫式增長,而政府未及時(shí)建立與之相適應(yīng)的監(jiān)管治理模式,其的劇烈擴(kuò)張引爆了經(jīng)濟(jì)泡沫,導(dǎo)致了世界經(jīng)濟(jì)連鎖崩塌。針對(duì)這次影響深遠(yuǎn)的次貸危機(jī),世界經(jīng)濟(jì)執(zhí)牛耳者——美國出臺(tái)了最為嚴(yán)苛的金融監(jiān)管法案對(duì)影子銀行進(jìn)行全面監(jiān)管,通過強(qiáng)化監(jiān)管金融產(chǎn)品,完善監(jiān)督信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),以達(dá)到保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益及穩(wěn)定金融秩序的目的。盡管我國在2008年并未受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的強(qiáng)烈沖擊,但是隨著經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展,人均可支配收入的增長,數(shù)年之間影子銀行在我國的金融市場迅速擴(kuò)張。為防止金融危機(jī)的重演,我國政府競相出臺(tái)一系列影子銀行監(jiān)管措施。但遺憾的是,近年來的監(jiān)管制度多為抑制而非規(guī)制,“一刀切”的剛性監(jiān)管方式反而促進(jìn)了影子銀行的隱秘增長。這也說明我國影子銀行的監(jiān)管架構(gòu)仍需革建。隨著兩會(huì)后我國“一委一行兩會(huì)”監(jiān)管模式形成,“一行三會(huì)”的監(jiān)管模式成為歷史,彰顯了我國政府對(duì)穩(wěn)定金融秩序、回歸金融本源的決心。但由于百廢待興,新監(jiān)管模式尚有完善口徑,需進(jìn)一步探索優(yōu)化我國影子銀行法律監(jiān)管之道。全文共分四個(gè)部分。第一部分是影子銀行的概述。該部分是行文的基礎(chǔ),是邏輯的起點(diǎn)。這一部分將通過歷史分析法探究影子銀行源起、概念及發(fā)展階段,對(duì)影子銀行整體進(jìn)行剖析,為下一步的論述埋下研究基礎(chǔ)。第二部分是從我國影子銀行監(jiān)管現(xiàn)狀入手。在探究我國影子銀行法律監(jiān)管現(xiàn)狀的前提下,基于對(duì)這一方面的深入分析,找出我國影子銀行法律監(jiān)管體系中存在的問題。第三個(gè)部分是域外借鑒。通過研究監(jiān)管制度相對(duì)成熟的國家及國際組織,以美國、英國及金融穩(wěn)定委員會(huì)為例,對(duì)三種監(jiān)管模式進(jìn)行羅列,探究其的監(jiān)管路徑,總結(jié)歸納成功的影子銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),進(jìn)而得出借鑒方案。第四個(gè)部分是基于以上三部分所得,針對(duì)我國影子銀行存在的不足,提出健全我國影子銀行法律監(jiān)管的建議,從監(jiān)管原則的確立到監(jiān)管目的的明確,再到監(jiān)管路徑的設(shè)立,循序漸進(jìn)的鋪陳完善我國影子銀行法律監(jiān)管之構(gòu)想,以期能對(duì)我國影子銀行的監(jiān)管起到推波助瀾之微力。因此,本文在全面探析我國影子銀行發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)之上,分析監(jiān)管措施中存在的不足,通過比較法吸收借鑒域外影子銀行法律監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),在新一輪經(jīng)濟(jì)改革的大背景下,以趨發(fā)現(xiàn)我國影子銀行法律監(jiān)管的優(yōu)化路徑。
【學(xué)位單位】：云南大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類】：D922.281
【文章目錄】：
中文摘要
abstract
引言
一、我國影子銀行概述
    （一）影子銀行的源起
    （二）影子銀行的概念
    （三）影子銀行的發(fā)展階段及特征
        1.影子銀行的發(fā)展階段
        2.影子銀行的特征
二、我國影子銀行法律監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題
    （一）影子銀行法律監(jiān)管現(xiàn)狀
        1.影子銀行法律監(jiān)管架構(gòu)
        2.影子銀行監(jiān)管法律法規(guī)
        3.影子銀行近期監(jiān)管舉措
    （二）影子銀行法律監(jiān)管存在問題
        1.監(jiān)管原則不明確
        2.監(jiān)管目的不清晰
        3.監(jiān)管制度未完善
        4.監(jiān)管法律法規(guī)不健全
        5.監(jiān)管能力建設(shè)滯后
三、域外影子銀行法律監(jiān)管的模式及啟示
    （一）域外國家法律監(jiān)管模式
        1.美國
        2.英國
    （二）域外國際組織法律監(jiān)管模式
    （三）域外影子銀行法律監(jiān)管對(duì)我國的啟示
四、完善我國影子銀行法律監(jiān)管的建議
    （一）確立監(jiān)管原則
        1.適度監(jiān)管原則
        2.動(dòng)態(tài)監(jiān)管原則
        3.預(yù)防系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)原則
    （二）明確監(jiān)管目的
        1.引入沙盒制度推進(jìn)金融創(chuàng)新
        2.加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者的保護(hù)
        3.提升金融監(jiān)管效率
    （三）完善監(jiān)管制度
        1.完善金委會(huì)監(jiān)管機(jī)制
        2.健全影子銀行法律監(jiān)管的相關(guān)制度
    （四）健全監(jiān)管法律法規(guī)體系
        1.提升立法等級(jí)
        2.完善脫節(jié)的法律法規(guī)
        3.推進(jìn)監(jiān)管金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)法律法規(guī)的出臺(tái)
    （五）提升監(jiān)管能力
        1.加強(qiáng)科技監(jiān)管能力
        2.完善全球法人機(jī)構(gòu)編碼制度
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝

【參考文獻(xiàn)】

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