【摘要】：近年來,保險(xiǎn)集團(tuán)瘋狂舉牌上市公司、激進(jìn)經(jīng)營,引起資本市場(chǎng)動(dòng)蕩不安,其中“寶萬之爭(zhēng)”更是備受關(guān)注。自2015年12月,針對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“冒險(xiǎn)”的資金運(yùn)用行為,中國保監(jiān)會(huì)密集發(fā)布險(xiǎn)資運(yùn)用監(jiān)管法規(guī),如《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)資金股票投資監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)資金設(shè)立股權(quán)投資計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》等文件的頒施。這標(biāo)志著中國保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)管進(jìn)入新一輪的“緊縮時(shí)期”,穩(wěn)健安全的投資原則已成為主題。中國保險(xiǎn)監(jiān)管部門嚴(yán)格控制保險(xiǎn)資金使用的政策,雖在一定程度上保障著保險(xiǎn)資金運(yùn)用的安全,但與此同時(shí),由于制度本身的缺陷,降低了保險(xiǎn)公司的投資回報(bào)率,不利于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的長期發(fā)展。因此,筆者從法學(xué)角度出發(fā),結(jié)合相關(guān)案例,著重分析當(dāng)前保險(xiǎn)資金運(yùn)用法律監(jiān)管制度在險(xiǎn)資運(yùn)用主體資格監(jiān)管、信息披露監(jiān)管及比例監(jiān)管方面存在的不足,為改善我國保險(xiǎn)資金使用的法律監(jiān)督政策提供新的思路和思考,以期能夠協(xié)調(diào)好保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管中的安全與收益之間的矛盾,實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。本文引言部分首先闡述研究保險(xiǎn)資金運(yùn)用法律監(jiān)管的意義,再對(duì)國內(nèi)外關(guān)于保險(xiǎn)資金運(yùn)用法律監(jiān)管的現(xiàn)有研究進(jìn)行總結(jié),最后對(duì)本文撰寫方法、框架及創(chuàng)新進(jìn)行簡(jiǎn)單介紹。第一章主要是從法律角度分析保險(xiǎn)資金的概念和保險(xiǎn)資金運(yùn)用的法律關(guān)系。同時(shí),通過分析當(dāng)前險(xiǎn)企激進(jìn)運(yùn)用險(xiǎn)資的事例,論述保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管制度的必要性。第二章是本文的重點(diǎn)內(nèi)容,該部分從兩個(gè)方面來展開。一是闡述保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管制度的現(xiàn)狀,主要包括險(xiǎn)資運(yùn)用主體資格的監(jiān)管制度、險(xiǎn)資運(yùn)用行為監(jiān)管制度以及險(xiǎn)資運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度;二是論述當(dāng)前險(xiǎn)資運(yùn)用監(jiān)管制度不足,主要表現(xiàn)為險(xiǎn)資運(yùn)用監(jiān)管制度位階低、險(xiǎn)資運(yùn)用主體資格規(guī)定繁復(fù)、以及比例監(jiān)管與信息披露監(jiān)管方面的不足。第三章是對(duì)英國、美國、日本這三個(gè)具有代表性國家的保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管制度進(jìn)行比較分析。英國是歐洲第一保費(fèi)大國及現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)的“搖籃”;美國作為世界上最大的經(jīng)濟(jì)體,擁有著高度成熟的保險(xiǎn)市場(chǎng);日本作為我們的鄰國,其保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展與我們有著眾多相似之處。通過分析三國保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管的體系與特點(diǎn),掌握其他國家保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與監(jiān)管方向,為完善我國保險(xiǎn)資金監(jiān)管政策提供靈感。第四章,主要是根據(jù)前文監(jiān)管現(xiàn)狀中所提出的問題,結(jié)合域外優(yōu)秀的險(xiǎn)資運(yùn)用監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),提出完善險(xiǎn)資運(yùn)用監(jiān)管制度的建議與思考,如逐步轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念、放寬主體資格的規(guī)定、發(fā)揮協(xié)會(huì)平臺(tái)的體系化作用,以及從信息披露的穿透性監(jiān)管、分源比例監(jiān)管方面加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管的立法建設(shè)等。
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號(hào)】：D922.284

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本文編號(hào)：2670377