【摘要】：商業(yè)銀行主要股東通常持股的比例和數(shù)量較大,其資質(zhì)的優(yōu)劣會直接影響商業(yè)銀行的經(jīng)營決策以及股東和存款人的利益。本文將問題鎖定在商業(yè)銀行的設立環(huán)節(jié),在商業(yè)銀行設立之初對主要股東的資質(zhì)條件進行限制,具體從四個部分來論述這一問題。第一部分主要提出商業(yè)銀行設立環(huán)節(jié)主要股東資質(zhì)要求缺失的問題。首先對商業(yè)銀行主要股東進行概念上的界定,其次通過這項制度缺失引發(fā)的現(xiàn)實問題,提出應當在現(xiàn)行商業(yè)銀行法中增設對主要股東資質(zhì)要求的建議。第二部分主要分析增設主要股東資質(zhì)要求的意義,即論證在商業(yè)銀行法中增設主要股東資質(zhì)要求的必要性。如果在高層次的立法方面沒有這個規(guī)定,不僅在個案的基礎上進行股東資質(zhì)審查會產(chǎn)生弊端,而且對商業(yè)銀行的經(jīng)營管理會產(chǎn)生影響。這個影響具有兩面性,具有良好資質(zhì)的主要股東能夠促進商業(yè)銀行有序發(fā)展,資質(zhì)不良的主要股東會阻礙商業(yè)銀行的穩(wěn)健運營。第三部分主要論述在這個制度增補設計層面應當遵循的原則,第一個是適度原則,即衡量主要股東資質(zhì)標準時應當控制在一個適當合理的范圍內(nèi)。這個要求不可以過嚴,過于嚴格就縮短了銀行融資渠道,也不可以過寬,過于寬松會使資質(zhì)不良的股東蒙混過關成為商業(yè)銀行主要股東。第二個是分類管理原則,按照主要股東的持股比例、初始出資要求以及后續(xù)增資要求、財務狀況和資信要求對主要股東進行分類管理,隨時審查主要股東資質(zhì)狀況。第四部分則是對商業(yè)銀行設立環(huán)節(jié)主要股東資質(zhì)的制度構建提出實質(zhì)與程序性要求。實質(zhì)要求包括主要股東具備良好的財務狀況和經(jīng)營治理能力、良好的社會聲譽和誠信記錄、適當?shù)慕?jīng)營業(yè)務類型與范圍等,其中可能會涉及到哪些指標,如何去設計都是這部分內(nèi)容考慮的問題。程序要求就是對股東資質(zhì)可以采取核準制,并且說明采取核準制的必要性和合理性。
【學位授予單位】：廣西大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2019
【分類號】：D922.281

【參考文獻】

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本文編號：2660798