【摘要】：國家面臨的洗錢風險評估對提高一個國家反洗錢資源配置效率和反洗錢有效性具有重要意義,但國內(nèi)外這方面的研究文獻卻極為匱乏。本文在梳理現(xiàn)有研究的基礎(chǔ)上從三個方面進行研究以求突破:一是以《FATF新40條建議》以及IMF、世界銀行的洗錢風險評估方法為基礎(chǔ),以預防和打擊洗錢行為為主線,構(gòu)建一個用威脅和漏洞來描述的洗錢風險評估基本框架,并分解為非法所得清洗威脅、金融監(jiān)測漏洞、調(diào)查漏洞、起訴漏洞和判決漏洞。二是結(jié)合FATF的有效性評估指標和本文建立的評估框架,對歐洲安全合作組織探索的反洗錢數(shù)據(jù)統(tǒng)計指標進行分析歸類,創(chuàng)新建立洗錢風險評估指標體系,提出"威脅乘以漏洞"的國家洗錢風險評估計算公式。三是以中國官方披露數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),實證分析制約我國反洗錢工作成效的瓶頸問題,并提出提升反洗錢有效性的政策建議,以期為評估國家洗錢風險、提高反洗錢效果、防范洗錢行為提供重要參考。
[Abstract]:The risk assessment of money-laundering faced by a country is of great significance to improve the efficiency of resource allocation and effectiveness of anti-money-laundering in a country, but the research literature in this area at home and abroad is extremely scarce. On the basis of combing the existing research, this paper makes a breakthrough from three aspects: first, on the basis of the New 40 recommendations of FATF and the risk assessment method of money laundering of the IMF, World Bank, the main line is to prevent and combat money laundering. A basic framework for risk assessment of money laundering described by threats and vulnerabilities is constructed and decomposed into illegal laundering threats financial monitoring loopholes investigation loopholes prosecution loopholes and adjudication loopholes. Second, combining the effectiveness evaluation index of FATF and the evaluation framework established in this paper, this paper analyzes and classifies the statistical indicators of anti-money laundering data explored by the Organization for Security Cooperation in Europe, and innovates to establish the index system of money laundering risk assessment. This paper puts forward a national money laundering risk assessment formula of "threat multiplied by loophole". Third, based on China's official disclosure data, this paper empirically analyzes the bottleneck problems restricting the effectiveness of anti-money-laundering work in China, and puts forward some policy recommendations to improve the effectiveness of anti-money-laundering, with a view to assessing the risk of national money-laundering and improving the effectiveness of anti-money-laundering. Prevention of money laundering provides an important reference.
【作者單位】： 陜西師范大學國際商學院;中國人民銀行;中國人民銀行西安分行;
【基金】：國家社會科學基金項目(14BJY192)資助課題
【分類號】：F831.2;D912.28

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本文編號：2441561