發(fā)布時(shí)間：2015-02-02 10:19

 

【摘要】 票據(jù)代理系由民事代理衍生而來(lái)的一項(xiàng)重要的票據(jù)法制度，與民事代理有許多相似之處，但票據(jù)行為畢竟不同于一般的民事行為，各國(guó)票據(jù)法為實(shí)現(xiàn)票據(jù)流通與交易安全兩大任務(wù)，特別賦予了票據(jù)行為無(wú)因性、要式性、文義性和獨(dú)立性的特征，因而票據(jù)代理的規(guī)則也應(yīng)當(dāng)有其特殊性。但我國(guó)有關(guān)票據(jù)代理的立法尚不完善，《票據(jù)法》第5條僅兩款的規(guī)定遠(yuǎn)不能解決現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中層出不窮的票據(jù)糾紛與問(wèn)題。票據(jù)代理制度具有極強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值和實(shí)踐意義。我國(guó)《票據(jù)法》第5條雖然規(guī)定了票據(jù)代理，但其條文內(nèi)容極具原則性，規(guī)定的空間過(guò)大甚至有些空洞化，嚴(yán)重地威脅了票據(jù)代理制度的生存。因此，在票據(jù)立法方面，我們面臨著深入思考如何更好地設(shè)計(jì)票據(jù)代理規(guī)則的課題。票據(jù)代理是票據(jù)法律制度的重要組成部分。票據(jù)代理雖屬于一種特殊形態(tài)的民事代理，但由于受票據(jù)法的調(diào)整，因此，其富有自身的特點(diǎn)。于是，研究票據(jù)代理問(wèn)題，便具有很強(qiáng)的理論意義。我國(guó)自1995年頒布《票據(jù)法》以來(lái)，《票據(jù)法》對(duì)保證票據(jù)的支付，確保票據(jù)流通起到了積極的作用。如今，代理行為越來(lái)越頻繁，票據(jù)行為的無(wú)權(quán)代理制度也逐漸開(kāi)始受到人們的重視，但由于我國(guó)票據(jù)法頒布的時(shí)間較晚，在很大程度上又借鑒了日內(nèi)瓦法系等國(guó)家的票據(jù)無(wú)權(quán)代理制度的規(guī)定。因此，我國(guó)票據(jù)無(wú)權(quán)代理制度無(wú)論從立法還是票據(jù)實(shí)務(wù)角度而言，都存在著不同程度的缺陷。例如，對(duì)于無(wú)權(quán)代理中的代理權(quán)問(wèn)題，我國(guó)票據(jù)法并未做出明確規(guī)定；關(guān)于票據(jù)無(wú)權(quán)代理是否允許本人的追認(rèn)，我國(guó)票據(jù)無(wú)權(quán)代理對(duì)此并沒(méi)有明確規(guī)定；以及越權(quán)情形下的票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理的效力認(rèn)定問(wèn)題等問(wèn)題都需要一一厘清。本文主要采取比較分析與文本研究的方法，以票據(jù)代理制度和票據(jù)行為的基本理論為基礎(chǔ)，結(jié)合國(guó)內(nèi)外立法實(shí)踐同我國(guó)現(xiàn)行的票據(jù)立法進(jìn)行比較，對(duì)票據(jù)行為的無(wú)權(quán)代理制度作了全面而深入的分析和介紹。以票據(jù)行為的無(wú)權(quán)代理的概念入手，介紹了票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理的構(gòu)成需要哪些要件，由于其欠缺票據(jù)行為代理的實(shí)質(zhì)要件——代理權(quán)而構(gòu)成無(wú)權(quán)代理。又對(duì)欠缺代理權(quán)的無(wú)權(quán)代理的相關(guān)概念——票據(jù)行為的代行做了簡(jiǎn)單介紹，企圖厘清二者之間的關(guān)系。我們?cè)谂卸ㄒ黄睋?jù)行為是否構(gòu)成無(wú)權(quán)代理時(shí)，除了其需要具備票據(jù)行為代理的形式要件之外，當(dāng)然最重要的就是代理權(quán)的有無(wú)問(wèn)題。筆者從三個(gè)角度分別論述了代理權(quán)的問(wèn)題，依次是作為實(shí)質(zhì)要件的代理權(quán)、被代理人與代理人之間的代理權(quán)以及代理人與相對(duì)人之間的代理權(quán)問(wèn)題。代理權(quán)的有無(wú)并不能從票據(jù)上表現(xiàn)出來(lái)，那么作為注重行為形式性的票據(jù)行為，由票據(jù)形式之外的原因關(guān)系決定票據(jù)的記載效力，是出于何種考慮？筆者認(rèn)為此乃出于對(duì)被代理人的利益與交易安全的角度進(jìn)行規(guī)定的。而被代理人與代理人對(duì)代理權(quán)有無(wú)的舉證問(wèn)題，打破了民法體系中“誰(shuí)主張誰(shuí)舉證”的原則體系，由代理人自行舉證。代理人與交易相對(duì)人之間，出于對(duì)善意交易相對(duì)人的保護(hù)，交易相對(duì)人可根據(jù)代理人和被代理人的償債能力的強(qiáng)弱，來(lái)選擇構(gòu)成無(wú)權(quán)代理或表見(jiàn)代理。現(xiàn)階段我國(guó)票據(jù)法理論界對(duì)于越權(quán)代理效力認(rèn)定的問(wèn)題的說(shuō)法不一，筆者認(rèn)為此問(wèn)題上可以區(qū)分外部關(guān)系與內(nèi)部關(guān)系具體討論被代理人與代理人之間的責(zé)任分配問(wèn)題。在本文中筆者也承認(rèn)了無(wú)權(quán)代理追認(rèn)的效力，并且分析了承認(rèn)的理由，經(jīng)追認(rèn)的票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理成立自始有權(quán)代理，并為票據(jù)行為的無(wú)權(quán)代理的追認(rèn)設(shè)計(jì)出一個(gè)合理的模式。筆者認(rèn)為經(jīng)追認(rèn)的票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理成立不可撤銷，并從票據(jù)法的宗旨、禁反言原則以及保護(hù)交易安全的角度論述，被代理人經(jīng)追認(rèn)后不得撤銷其追認(rèn)的理由。 

引  言

票據(jù)的產(chǎn)生是經(jīng)濟(jì)生活中商品流通順暢的必然結(jié)果，這使得票據(jù)本身具有很強(qiáng)的技術(shù)性，而源于票據(jù)行為的票據(jù)代理更具有技術(shù)性，從而決定了票據(jù)代理制度具有不同于一般民事代理制度的許多特征，但這一點(diǎn)卻一直被學(xué)界所忽視。加之，票據(jù)法注重的是保護(hù)持票人的利益，促進(jìn)票據(jù)迅速快捷地流通，故在票據(jù)代理中直接適用民法的有關(guān)規(guī)定是不適當(dāng)?shù)模売诖�，我們有必要�?duì)票據(jù)代理單獨(dú)提出加以研究。而票據(jù)的無(wú)權(quán)代理就是票據(jù)代理中一個(gè)非常典型的問(wèn)題，它與民法中無(wú)權(quán)代理的差別很大，也存在很多的問(wèn)題，如與無(wú)權(quán)代理意義相近的無(wú)代理權(quán)的票據(jù)行為的代行；票據(jù)行為的越權(quán)代理的效力認(rèn)定又有什么特別之處；票據(jù)法注重票據(jù)的文義性和形式性，那么作為注重行為形式性的票據(jù)行為，以票據(jù)形式之外的實(shí)質(zhì)上的代理權(quán)的有無(wú)來(lái)判斷票據(jù)代理行為的效力，又是出于何種考慮；代理人與被代理人之間的代理權(quán)的有無(wú)問(wèn)題又需要誰(shuí)來(lái)舉證，法律又是如何判定的；我們又是否該認(rèn)可票據(jù)無(wú)權(quán)代理的追認(rèn)效力，承認(rèn)追認(rèn)的效力的意義何在等等問(wèn)題，都需要進(jìn)行一一探討。   本文通過(guò)對(duì)票據(jù)無(wú)權(quán)代理理論及制度的探討，包括對(duì)票據(jù)行為代理的理論和制度介紹，與票據(jù)無(wú)權(quán)代理相關(guān)的票據(jù)行為的代行，對(duì)無(wú)權(quán)代理中代理權(quán)的具體深入討論，以及越權(quán)情形下的票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理和對(duì)票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理的追認(rèn)問(wèn)題的探討旨在廓清票據(jù)無(wú)權(quán)代理制度的特殊性，為票據(jù)無(wú)權(quán)代理的理論深入及司法實(shí)務(wù)問(wèn)題提供理論指導(dǎo)。 
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 一、 票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理的概念

（一）  票據(jù)行為的代理
票據(jù)行為是法律行為，當(dāng)然可以予以代理，被代理人授權(quán)第三人代理實(shí)施法律行為也是屬于民事法律行為代理制度的延伸。票據(jù)行為代理制度是票據(jù)制度中非常重要的部分。票據(jù)行為代理使人們可以借助于票據(jù)行為代理人，極大地?cái)U(kuò)張了自身的行為范圍。票據(jù)行為的代理本質(zhì)上屬于一種特殊的民事代理。一方面來(lái)說(shuō)，票據(jù)代理衍生于民事代理，所以票據(jù)行為代理具有民事代理的一般特點(diǎn)與規(guī)律，可以適用民事代理的基本原則；而另一方面，因票據(jù)行為本身所具有的特性，如無(wú)因性、要式性、文義性、獨(dú)立性，從而使得票據(jù)代理又不同于民事代理。主要體現(xiàn)在民事代理原則上實(shí)行顯名主義，同時(shí)也允許隱名代理的存在。而票據(jù)代理要適應(yīng)權(quán)利外觀理論的要求，實(shí)行嚴(yán)格的顯名主義，代理人在從事票據(jù)代理行為時(shí)，必須表明是在代理他人，如果沒(méi)有表明，即使為真正的有權(quán)代理人，也必須自行承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。1而且票據(jù)行為的代理必須通過(guò)票據(jù)書面記載的方式，口頭形式的代理是禁止的，并且本人與代理人之間的關(guān)系必須明確體現(xiàn)于票據(jù)之上，僅有口頭形式表述的代理關(guān)系也是無(wú)效的。2

 （二）  票據(jù)行為代理的構(gòu)成要件
法定票據(jù)代理權(quán)是源自于民法中的民事法定代理權(quán)，是直接根據(jù)法律的規(guī)定或法院的指定或選任，而不以當(dāng)事人的委托代理意思表示為構(gòu)成要件，主要適用于無(wú)民事行為能力人和限制民事行為能力人。票據(jù)行為屬于法律行為，是財(cái)產(chǎn)管理的一種手段，監(jiān)護(hù)人對(duì)未成年子女或被監(jiān)護(hù)人就管理其財(cái)產(chǎn)享有代理權(quán)，在該代理權(quán)范圍內(nèi)當(dāng)然也享有票據(jù)代理權(quán)。所以，對(duì)于法定代理來(lái)說(shuō)，若不是為了未成年人或被監(jiān)護(hù)人的利益而為的代理行為就是超出了代理權(quán)限，自然歸屬于無(wú)代理權(quán)的范疇，所為的票據(jù)行為自然就是無(wú)權(quán)代理了。法定代理除此之外，還有遺囑執(zhí)行人、清算人等情況，在此就不一一贅述。對(duì)于意定代理來(lái)說(shuō)，是指根據(jù)本人的意思表示，委托代理人在一定的權(quán)限內(nèi)代本人進(jìn)行票據(jù)行為，其范圍則須依特定授權(quán)行為個(gè)別而定。

三、 越權(quán)情形下的票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理.........................................14
（一） 票據(jù)越權(quán)代理的構(gòu)成要件及表現(xiàn)形式..................................14
（二） 我國(guó)對(duì)于越權(quán)代理效力認(rèn)定的制度現(xiàn)狀...........................15
（三） 被代理人與代理人之間的越權(quán)代理...................................17
（四） 代理人和相對(duì)人之間的越權(quán)代理.............................18
四、 對(duì)票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理的追認(rèn)...................19
（一） 應(yīng)承認(rèn)票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理追認(rèn)的效力.....................21
（二） 經(jīng)追認(rèn)的票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理成立自始有權(quán)代理................................24
（三） 經(jīng)追認(rèn)的票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理不可撤銷.................................25
結(jié)    論................27

四、 對(duì)票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理的追認(rèn)     

（一）  應(yīng)承認(rèn)票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理追認(rèn)的效力
從票據(jù)實(shí)踐來(lái)看，由于持票人根據(jù)票據(jù)上的記載都會(huì)認(rèn)定本人為票據(jù)義務(wù)的承擔(dān)者，所以一般都會(huì)向本人要求行使權(quán)利，如果本人此時(shí)立即對(duì)無(wú)權(quán)代理進(jìn)行追認(rèn)，那么持票人的權(quán)利即刻就能實(shí)現(xiàn)。即使本人拒絕追認(rèn)，也沒(méi)有比直接由無(wú)權(quán)代理人履行票據(jù)上之義務(wù)費(fèi)更多周折。當(dāng)然，如果我們采用民法中的規(guī)定，要求持票人必須先向本人請(qǐng)求追認(rèn)，在不獲追認(rèn)的前提下，才能向無(wú)權(quán)代理人要求其承擔(dān)責(zé)任，這樣顯然對(duì)持票人是極其不利的。綜上所述，筆者認(rèn)為，在票據(jù)法中應(yīng)當(dāng)允許對(duì)票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理進(jìn)行追認(rèn)，但在制度設(shè)計(jì)上不能直接照搬民法的規(guī)定。     

（二）經(jīng)追認(rèn)的票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理成立自始有權(quán)代理
如果票據(jù)行為的無(wú)權(quán)代理得到本人的追認(rèn)，就會(huì)對(duì)本人產(chǎn)生完全的效力，此時(shí)無(wú)權(quán)代理實(shí)際上就變成了有權(quán)代理，該行為自始產(chǎn)生的法律后果皆由本人承受。具體而言，在被代理人與持票人之間，依民事代理追認(rèn)的理論，該代理行為溯及性地有效，被代理人向持票人履行票據(jù)義務(wù)，持票人的權(quán)利可以順利實(shí)現(xiàn)；在代理人與持票人之間，，由于被代理人的追認(rèn)，代理人從無(wú)權(quán)代理變?yōu)榱擞袡?quán)代理，代理人因此而免除了其所應(yīng)承擔(dān)的票據(jù)義務(wù)；而在被代理人與代理人之間，代理人從無(wú)權(quán)代理人成為有權(quán)代理人，如有被代理人的事先授權(quán)一樣，代理人以被代理人名義所為的代理行為自始有效，行為的法律效果直接歸屬于被代理人本人。
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結(jié)  論

如今，代理行為越來(lái)越頻繁，但由于我國(guó)票據(jù)法頒布的時(shí)間較晚，在很大程度上又借鑒了臺(tái)灣地區(qū)、日本和日內(nèi)瓦法系等國(guó)家的票據(jù)無(wú)權(quán)代理制度的規(guī)定。因此，我國(guó)票據(jù)無(wú)權(quán)代理制度無(wú)論從立法還是票據(jù)實(shí)務(wù)角度而言，都存在缺陷。本文從票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理的概念切入，圍繞著票據(jù)行為的基本理論和制度基礎(chǔ)，對(duì)票據(jù)無(wú)權(quán)代理中代理權(quán)的問(wèn)題做了深入的探討，分析了越權(quán)情形下的票據(jù)無(wú)權(quán)代理的特殊之處，以及對(duì)票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理的追認(rèn)的論述，期望對(duì)我國(guó)票據(jù)行為無(wú)權(quán)代理制度的完善以及現(xiàn)有理論的深入提供自己的一點(diǎn)見(jiàn)解，并對(duì)日后票據(jù)法的修改與完善，保障票據(jù)更好的流通，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展貢獻(xiàn)出自己微薄的力量。 

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本文編號(hào)：11785