本文關(guān)鍵詞：跨國銀行監(jiān)管國際合作機(jī)制研究

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【摘要】：在金融全球化背景下,跨國銀行發(fā)展迅速,不同國家銀行間資產(chǎn)負(fù)債表聯(lián)系緊密,相關(guān)國家的金融聯(lián)系也相應(yīng)增強(qiáng),金融危機(jī)跨境傳播的可能性愈發(fā)明顯,這就對(duì)跨國銀行監(jiān)管的有效性提出了現(xiàn)實(shí)需要。國際社會(huì)對(duì)跨國銀行監(jiān)管采取的母國監(jiān)管原則要求母國和東道國在監(jiān)管實(shí)踐中互相合作、協(xié)調(diào),以共同的姿態(tài)合力防范跨國銀行所帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)。然而,近年來金融危機(jī)的接連發(fā)生暴露了國際社會(huì)監(jiān)管合作的無力,也令國際社會(huì)重新審視跨國銀行監(jiān)管國際合作機(jī)制。金融危機(jī)后,國際社會(huì)提出通過建立監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議來彌補(bǔ)跨國銀行監(jiān)管國際合作機(jī)制的不足,深化監(jiān)管合作。本文試圖研究監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議之于解決跨國銀行監(jiān)管國際合作問題的意義,并探討持續(xù)、深入的監(jiān)管合作需要哪些關(guān)鍵要素。論文的第一章分析了跨國銀行監(jiān)管國際合作的重要性以及推動(dòng)其不斷發(fā)展的現(xiàn)實(shí)動(dòng)力�？鐕y行具有跨國性的特點(diǎn),其業(yè)務(wù)和分支機(jī)構(gòu)遍布多個(gè)國家。雖然各分支機(jī)構(gòu)在地域上相互分離,但其內(nèi)部管理又具有統(tǒng)一趨向性。由相關(guān)國家單獨(dú)對(duì)其境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管并不能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。這就對(duì)母國和東道國之間的監(jiān)管合作提出了要求。實(shí)踐中跨國銀行的接連倒閉以及金融危機(jī)的不斷發(fā)生,直接證明了監(jiān)管合作的重要性。伴隨著這些監(jiān)管失敗的教訓(xùn),國際社會(huì)對(duì)監(jiān)管合作機(jī)制進(jìn)行著一系列的修正和補(bǔ)充。2008年金融危機(jī)的發(fā)生反映出監(jiān)管國際合作機(jī)制仍然存在阻礙監(jiān)管合作深度展開的障礙�；谖C(jī)中暴露出的合作缺陷,國際社會(huì)提出建立監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議以作為監(jiān)管國際合作機(jī)制的補(bǔ)充,促進(jìn)監(jiān)管合作關(guān)系。本章內(nèi)容為下文深入研究跨國銀行監(jiān)管國際合作機(jī)制提供了相關(guān)背景內(nèi)容。論文的第二章對(duì)跨國銀行監(jiān)管國際合作機(jī)制進(jìn)行了全面的分析,以探討其中存在的問題,為后文研究監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議的意義以及完善的監(jiān)管國際合作機(jī)制提供基礎(chǔ)。本章從框架和實(shí)體安排兩方面進(jìn)行論述�？鐕y行監(jiān)管國際合作框架主要由三部分構(gòu)成,分別為以世界銀行、IMF、巴塞爾委員會(huì)、FSB等為代表的全球性監(jiān)管合作組織、區(qū)域性監(jiān)管合作機(jī)制以及雙邊監(jiān)管合作機(jī)制。這些監(jiān)管合作機(jī)制在一定程度上搭建起了國家之間展開監(jiān)管合作的平臺(tái),并提供了不少有益的監(jiān)管指引,但不得不提的是,它們大都不具有強(qiáng)制約束力,缺乏法律權(quán)威�？鐕y行監(jiān)管國際合作機(jī)制缺乏法律約束力的情況表現(xiàn)在兩個(gè)方面,一是框架內(nèi)國際組織所發(fā)布的監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)國家之間的合作協(xié)議基本都不具有法律效力,二是沒有一個(gè)正式的國際金融監(jiān)管組織對(duì)各國實(shí)施監(jiān)管合作進(jìn)行監(jiān)督和制約。在缺乏法律權(quán)威的情況下,各國自身的合作利益就成為國家展開合作的主要考慮因素。本文對(duì)跨國銀行監(jiān)管國際合作實(shí)體安排的研究分別從日常監(jiān)管和危機(jī)監(jiān)管兩個(gè)角度展開的�？鐕y行監(jiān)管國際合作框架法治化的缺失,導(dǎo)致實(shí)踐中監(jiān)管合作主要取決于各國監(jiān)管合作的動(dòng)機(jī)。然而,審視監(jiān)管合作實(shí)體安排,其規(guī)則設(shè)計(jì)沒有很好地利用國家監(jiān)管合作動(dòng)機(jī),也沒有起到緩解各國監(jiān)管合作利益沖突的作用,從而令監(jiān)管合作關(guān)系具有相當(dāng)?shù)牟环�(wěn)定性。第一,在當(dāng)前跨國銀行監(jiān)管安排下,母國憑借并表監(jiān)管在整個(gè)監(jiān)管合作中占據(jù)主導(dǎo)地位,客觀上不加區(qū)分地限制了東道國對(duì)跨國銀行集團(tuán)進(jìn)行監(jiān)管的參與度,未能有效利用那些跨國銀行在其境內(nèi)具有重大影響的東道國的強(qiáng)烈監(jiān)管合作動(dòng)機(jī)。第二,總體來看,監(jiān)管合作實(shí)體安排存在注重日常監(jiān)管而忽視危機(jī)處置安排的情況。各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管合作的根本動(dòng)機(jī)來源于監(jiān)管失敗所帶來的損失,即跨國銀行危機(jī)救助或者破產(chǎn)而導(dǎo)致的成本和損失。在目前缺乏銀行跨境處置安排的情況下,這種成本和損失的承擔(dān)一定是國別化的。這就造成了各國在進(jìn)行監(jiān)管合作時(shí),一定會(huì)將本國利益置于銀行集團(tuán)整體經(jīng)營(yíng)安全和全球金融穩(wěn)定的利益之上,導(dǎo)致監(jiān)管合作難以深度展開。監(jiān)管合作機(jī)制框架法律權(quán)威的缺失結(jié)合實(shí)體安排在監(jiān)管動(dòng)機(jī)方面的缺陷,導(dǎo)致跨國銀行監(jiān)管合作困難重重。論文第三章探討了國際社會(huì)針對(duì)當(dāng)前跨國銀行監(jiān)管合作缺陷所研究出的解決機(jī)制,即監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議。該部分詳細(xì)介紹了監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議的發(fā)展、特征、組織結(jié)構(gòu)和功能,并深入研究了監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議所體現(xiàn)出的監(jiān)管合作理念革新。經(jīng)過分析可以看出,該機(jī)制彌補(bǔ)了國際監(jiān)管合作機(jī)制中母國和東道國監(jiān)管權(quán)力分配缺乏良性互動(dòng)的缺陷,增加了東道國對(duì)跨國銀行監(jiān)管的參與度,不過仍然沒有解決缺乏法律約束力以及危機(jī)處置安排缺位的問題。因此,監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議并不是解決當(dāng)前跨國銀行監(jiān)管合作問題的終極方法,完善的監(jiān)管合作機(jī)制仍然有待研究和發(fā)展。論文第四章是在上述分析和論證的基礎(chǔ)上,對(duì)完善跨國銀行監(jiān)管國際合作機(jī)制的思考�；谏衔牡姆治�,本文提出良好的監(jiān)管合作機(jī)制除了需要推廣監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議從平臺(tái)層面促進(jìn)母國和東道國的監(jiān)管合作外,還需要構(gòu)建跨國銀行危機(jī)處置機(jī)制來緩解母國和東道國監(jiān)管合作動(dòng)機(jī)上的沖突,并且需要推進(jìn)國際金融監(jiān)管法律權(quán)威的確立從而保障當(dāng)監(jiān)管動(dòng)機(jī)之間的沖突無法避免時(shí)各國基于國際法上的義務(wù)而承擔(dān)監(jiān)管合作的責(zé)任。對(duì)此,本章提供了具體的政策建議�？鐕y行危機(jī)處置本身是一個(gè)復(fù)雜的問題,本文僅從保障監(jiān)管國際合作關(guān)系穩(wěn)定的角度對(duì)其構(gòu)建提出初步建議。在構(gòu)建跨國銀行危機(jī)處置機(jī)制方面,本文認(rèn)同F(xiàn)SB在《金融機(jī)構(gòu)有效處置的關(guān)鍵屬性》中所提出的建議,即以單家機(jī)構(gòu)為單位,由母國和對(duì)金融機(jī)構(gòu)危機(jī)處置有重要利益的東道國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)、處置機(jī)構(gòu)等共同組成危機(jī)管理組,對(duì)該機(jī)構(gòu)的危機(jī)處置工作進(jìn)行準(zhǔn)備和實(shí)施。從緩解監(jiān)管合作利益沖突的角度來說,銀行跨境危機(jī)處置機(jī)制至少包括以下兩點(diǎn)核心內(nèi)容,即處置權(quán)的確定以及處置成本和損失的分擔(dān)約定。針對(duì)跨國銀行監(jiān)管合作,巴塞爾委員會(huì)、FSB等國際組織都已經(jīng)制定了大量政策,然而,這些政策都不具有法律效力,導(dǎo)致各國在實(shí)踐中以自身利益為首要考量因素,一旦合作可能會(huì)產(chǎn)生不利影響時(shí),合作即告終止。為此,促進(jìn)國際金融軟法的“硬化”對(duì)保障監(jiān)管合作具有重要作用。文章認(rèn)為,遵循法律途徑對(duì)國際金融軟法進(jìn)行“硬化”需要兩個(gè)條件配合。一是在制定國際金融軟法時(shí)應(yīng)當(dāng)全面考慮與尊重不同國家市場(chǎng)發(fā)育程度、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、金融監(jiān)管法治化水平等差異性,盡可能兼顧大多數(shù)國家利益要求,從而確保這些規(guī)則能夠受到普遍接受。二是需要增加對(duì)國際金融軟法規(guī)定的配套監(jiān)督與懲罰機(jī)制,故有必要建立一個(gè)國際金融監(jiān)管組織。為此,文章對(duì)建立國際金融監(jiān)管組織作出了深入的探索,探討了其建立的路徑并分析了新的國際金融監(jiān)管組織所應(yīng)當(dāng)具有的特征。論文第五章是在結(jié)合上文的分析基礎(chǔ)上對(duì)我國跨國銀行監(jiān)管國際合作現(xiàn)狀和具體建議的分析,以期完善我國參與跨國銀行監(jiān)管合作的相關(guān)制度。
【關(guān)鍵詞】：跨國銀行監(jiān)管 國際合作 監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D996.2
【目錄】：

• 摘要2-6
• Abstract6-13
• 導(dǎo)言13-19
• 一、問題的提出13
• 二、研究?jī)r(jià)值及意義13-14
• 三、文獻(xiàn)綜述14-17
• 四、主要研究方法17-18
• 五、論文結(jié)構(gòu)18
• 六、論文主要?jiǎng)?chuàng)新及不足18-19
• 第一章 跨國銀行監(jiān)管國際合作概述19-24
• 第一節(jié) 跨國銀行監(jiān)管國際合作的重要性19-20
• 一、跨國銀行有效監(jiān)管的必要性19
• 二、跨國銀行有效監(jiān)管的前提——跨國銀行監(jiān)管國際合作19-20
• 第二節(jié) 跨國銀行監(jiān)管國際合作的現(xiàn)實(shí)動(dòng)力20-24
• 一、赫斯塔特銀行和富蘭克林國民銀行倒閉推動(dòng)巴塞爾委員會(huì)的建立21
• 二、BCCI的倒閉建立起母國并表監(jiān)管原則21-22
• 三、2008年金融危機(jī)的爆發(fā)促使監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度的推廣22-24
• 第二章 跨國銀行監(jiān)管國際合作機(jī)制及其缺陷分析24-39
• 第一節(jié) 跨國銀行監(jiān)管國際合作框架24-30
• 一、全球性監(jiān)管合作24-29
• 二、區(qū)域性監(jiān)管合作29
• 三、雙邊監(jiān)管合作29-30
• 第二節(jié) 跨國銀行監(jiān)管國際合作框架存在的問題30-32
• 一、監(jiān)管合作規(guī)則缺乏約束力30-31
• 二、缺乏正式國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)31-32
• 第三節(jié) 跨國銀行監(jiān)管國際合作實(shí)體安排32-36
• 一、跨國銀行日常監(jiān)管國際合作實(shí)體安排32-34
• 二、危機(jī)發(fā)生后跨國銀行監(jiān)管國際合作實(shí)體安排34-36
• 第四節(jié) 跨國銀行監(jiān)管國際合作實(shí)體安排存在的問題36-39
• 一、缺乏母國和東道國監(jiān)管權(quán)力的良性互動(dòng)37
• 二、缺乏事前危機(jī)處置安排37-39
• 第三章 跨國銀行監(jiān)管國際合作的新機(jī)制 ——監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議39-46
• 第一節(jié) 監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議的發(fā)展39-40
• 第二節(jié) 監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議的特征、組織結(jié)構(gòu)與功能40-43
• 一、監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議的特征40-41
• 二、監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議的組織結(jié)構(gòu)41-42
• 三、監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議的主要功能42-43
• 第三節(jié) 監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議所展現(xiàn)的監(jiān)管合作理念革新43-45
• 一、強(qiáng)調(diào)母國監(jiān)管與東道國監(jiān)管的良性互動(dòng)43-44
• 二、重視日常監(jiān)管與危機(jī)管理的統(tǒng)籌兼顧44-45
• 第四節(jié) 監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議的不足之處45-46
• 一、未突破監(jiān)管國際合作法治化欠缺的困境45
• 二、未解決缺乏事前危機(jī)處置機(jī)制所帶來的難題45-46
• 第四章 完善跨國銀行監(jiān)管國際合作機(jī)制的思考46-56
• 第一節(jié) 大力推廣監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議46-47
• 第二節(jié) 初步構(gòu)建跨國銀行危機(jī)處置合作機(jī)制47-51
• 一、跨國銀行危機(jī)處置合作的障礙48-49
• 二、跨國銀行危機(jī)處置合作機(jī)制的初步構(gòu)建49-51
• 第三節(jié) 推進(jìn)監(jiān)管合作法律權(quán)威的確立51-56
• 一、國際金融軟法的效力保障51-52
• 二、建立國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)52-56
• 第五章 中國參與跨國銀行監(jiān)管國際合作的現(xiàn)狀和建議56-61
• 第一節(jié) 中國參與跨國銀行監(jiān)管國際合作的現(xiàn)狀56-57
• 第二節(jié) 中國參與跨國銀行監(jiān)管國際合作的具體建議57-61
• 一、完善我國跨國銀行監(jiān)管立法58-59
• 二、利用監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議加強(qiáng)監(jiān)管合作深度59
• 三、建立銀行跨境危機(jī)處置合作機(jī)制59
• 四、積極應(yīng)對(duì)監(jiān)管合作法律權(quán)威建立的趨勢(shì)59-61
• 結(jié)語61-62
• 參考文獻(xiàn)62-66
• 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果66-67
• 后記67-69

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本文編號(hào)：913762