20世紀(jì)70年代以來(lái),針對(duì)接連不斷發(fā)生的國(guó)際銀行倒閉事件及各主要金融業(yè)發(fā)達(dá)的國(guó)家共同關(guān)心的銀行監(jiān)管問(wèn)題,巴塞爾委員會(huì)先后制定為數(shù)眾多的巴塞爾文件。這些文件緊緊圍繞國(guó)際銀行業(yè)的審慎監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)防范主題,提出并闡述了一系列的原則、規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)和建議。歐盟銀行業(yè)監(jiān)管體系也是隨著巴塞爾資本協(xié)議的逐步完善而成熟起來(lái),新巴塞爾資本協(xié)議的實(shí)施勢(shì)必為其帶來(lái)更加深刻的影響。受區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化、立法多元化等多重因素的影響,歐盟成員國(guó)在吸收、適用新巴塞爾資本協(xié)議進(jìn)行銀行業(yè)監(jiān)管過(guò)程中,表現(xiàn)出了一系列獨(dú)特的法律制度與法律原則。這些法律制度與法律原則為國(guó)際銀行業(yè)尤其是發(fā)展中國(guó)家國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的監(jiān)管提供了不可多得的成功范例。本文緊緊圍繞銀行監(jiān)管領(lǐng)域歐盟銀行法的產(chǎn)生、發(fā)展、歷史作用、銀行業(yè)監(jiān)管的基本原則、基本方法、組織機(jī)構(gòu)等方面展開(kāi)介紹和論述。而中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管制度現(xiàn)今還十分稚嫩與落后,銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管建設(shè)也只是剛剛起步,風(fēng)險(xiǎn)不確定因素還很多。歐盟成員國(guó)的中央銀行之間在銀行業(yè)審慎監(jiān)管方面所開(kāi)展的協(xié)調(diào)合作機(jī)制對(duì)于中國(guó)金融監(jiān)管改革具有相當(dāng)?shù)慕梃b意義。本文主要通過(guò)采用實(shí)證分析、經(jīng)濟(jì)分析、比較分析和歷史分析等方法,對(duì)新巴塞爾資本協(xié)議下歐盟地... 

【文章來(lái)源】：大連海事大學(xué)遼寧省211工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：58 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
引言
第1章 新巴塞爾協(xié)議概述
    1.1 1988年巴塞爾協(xié)議
        1.1.1 1988年巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生背景
        1.1.2 1988年巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容
        1.1.3 1988年巴塞爾協(xié)議的進(jìn)步性與局限性
        1.1.4 1988年巴塞爾協(xié)議的后續(xù)修訂
    1.2 新巴塞爾協(xié)議
        1.2.1 新巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生背景
        1.2.2 新巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容
        1.2.3 新巴塞爾協(xié)議的主要特點(diǎn)及進(jìn)步性
    1.3 新巴塞爾協(xié)議的法律屬性
        1.3.1 關(guān)于新巴塞爾資本協(xié)議的法律屬性認(rèn)識(shí)現(xiàn)狀
        1.3.2 從巴塞爾委員會(huì)屬性及文件法律效力角度分析
        1.3.3 新巴塞爾協(xié)議屬于國(guó)際慣例
第2章 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管體系
    2.1 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管制度的法律淵源和主要內(nèi)容
        2.1.1 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管制度的法律淵源
        2.1.2 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管制度的主要內(nèi)容
    2.2 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管的基本原則
        2.2.1 協(xié)調(diào)合作原則
        2.2.2 相互承認(rèn)原則
        2.2.3 單一執(zhí)照原則
        2.2.4 母國(guó)控制原則
        2.2.5 互惠互利原則
    2.3 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管法律制度的監(jiān)管主體和形式
        2.3.1 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管主體多樣
        2.3.2 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管形式多樣
    2.4 歐洲中央銀行在歐盟銀行業(yè)監(jiān)管中的法律地位
    2.5 歐盟銀行法的法律性質(zhì)
第3章 新巴塞爾協(xié)議對(duì)歐盟銀行業(yè)監(jiān)管影響
    3.1 新巴塞爾協(xié)議在歐盟銀行業(yè)監(jiān)管領(lǐng)域的實(shí)施
        3.1.1 新巴塞爾協(xié)議在歐盟銀行業(yè)監(jiān)管領(lǐng)域的實(shí)施概況
        3.1.2 三大支柱在歐盟銀行業(yè)監(jiān)管領(lǐng)域的具體實(shí)施
    3.2 新巴塞爾協(xié)議在歐盟銀行業(yè)監(jiān)管體系的構(gòu)建
        3.2.1 巴塞爾協(xié)議體系與歐盟銀行法的關(guān)系
        3.2.2 二者關(guān)系的具體體現(xiàn)
    3.3 在歐盟銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)施中所產(chǎn)生的積極影響
        3.3.1 有效促進(jìn)歐盟層面銀行業(yè)監(jiān)管立法工作
        3.3.2 有利于歐盟銀行業(yè)監(jiān)管水平的整體性提高
        3.3.3 促進(jìn)了各成員國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管體系的建設(shè)
    3.4 在歐盟銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)施中表現(xiàn)出的主要問(wèn)題
        3.4.1 新巴塞爾協(xié)議的效力不足
        3.4.2 新巴塞爾協(xié)議具體實(shí)施條件比較苛刻
        3.4.3 新巴塞爾協(xié)議監(jiān)管法律依據(jù)不明確
        3.4.4 新巴塞爾協(xié)議在歐盟實(shí)施的監(jiān)管機(jī)構(gòu)不統(tǒng)一
    3.5 通過(guò)在歐盟實(shí)施實(shí)踐看新巴塞爾協(xié)議的完善
        3.5.1 新巴塞爾協(xié)議內(nèi)容應(yīng)更適應(yīng)市場(chǎng)的變化
        3.5.2 對(duì)跨國(guó)公司并表監(jiān)管形式的主體應(yīng)更為明確
        3.5.3 市場(chǎng)信息披露應(yīng)更為透明
        3.5.4 巴塞爾體系文件的實(shí)施與更新應(yīng)更為靈活
        3.5.5 新巴塞爾協(xié)議執(zhí)行的規(guī)定應(yīng)更具可操作性
第4章 新巴塞爾協(xié)議在歐盟銀行業(yè)的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國(guó)的啟示
    4.1 我國(guó)銀行資本監(jiān)管制度現(xiàn)狀
        4.1.1 我國(guó)銀行資本監(jiān)管制度發(fā)展概況
        4.1.2 我國(guó)現(xiàn)行的資本監(jiān)管制度
        4.1.3 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)施主體
        4.1.4 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管法律依據(jù)
    4.2 歐盟實(shí)施經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的幾點(diǎn)啟示及建議
        4.2.1 對(duì)我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管立法的啟示及建議
        4.2.2 三大支柱在歐盟實(shí)施對(duì)我國(guó)的啟示及建議
        4.2.3 內(nèi)部評(píng)級(jí)法在歐盟實(shí)施對(duì)我國(guó)啟示及建議
        4.2.4 必須切實(shí)加強(qiáng)我國(guó)銀行信息的有效披露
    4.3 新形勢(shì)下對(duì)我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的其他方面的思考
        4.3.1 加強(qiáng)銀行業(yè)監(jiān)管領(lǐng)域國(guó)際合作
        4.3.2 切實(shí)加強(qiáng)對(duì)我國(guó)銀行專業(yè)人才隊(duì)伍的建設(shè)
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3613478