美國次貸危機(jī)的爆發(fā)緣起于金融產(chǎn)品過度的衍生,危機(jī)前美國金融監(jiān)管十分寬松,金融監(jiān)管領(lǐng)域存在重疊和真空。因此吸取次貸危機(jī)的教訓(xùn),完善金融創(chuàng)新監(jiān)管的應(yīng)主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：完善危機(jī)前多頭分業(yè)監(jiān)管體制、加強(qiáng)對(duì)金融衍生品的監(jiān)管和金融監(jiān)管的國際合作。引發(fā)次貸危機(jī)爆發(fā)的金融創(chuàng)新從微觀角度上講,主要表現(xiàn)為MBS、CDO、CDS等結(jié)構(gòu)化的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和金融衍生品。從宏觀角度上講,上述金融產(chǎn)品的銷售改變了美國的金融體系,主要表現(xiàn)為：間接融資轉(zhuǎn)化為直接融資；“影子銀行”體系在美國金融業(yè)中占據(jù)著越來越重要的地位；進(jìn)入高級(jí)混業(yè)階段已經(jīng)緊密融合在一起的美國金融業(yè),使得觸發(fā)流動(dòng)性危機(jī)變得更加容易。次貸危機(jī)暴露出美國的金融監(jiān)管的主要問題是監(jiān)管重疊和監(jiān)管真空。長期信奉市場力量和市場機(jī)制,不干預(yù)金融創(chuàng)新,是問題形成的思想根源。形成于上個(gè)世紀(jì)30年代分業(yè)理念下的多頭分業(yè)監(jiān)管體制,即便經(jīng)過多次的縫縫補(bǔ)補(bǔ),仍然不能適應(yīng)已經(jīng)高度混業(yè)經(jīng)營的現(xiàn)實(shí)和控制已經(jīng)進(jìn)入混業(yè)高級(jí)階段產(chǎn)生的新風(fēng)險(xiǎn),是問題形成的體制原因。在監(jiān)管體制上,要進(jìn)一步完善原有的多頭分業(yè)監(jiān)管體制,把原來缺乏監(jiān)管的投資銀行、對(duì)沖基金和私募基金納入監(jiān)管體系之內(nèi),設(shè)置金融機(jī)構(gòu)... 

【文章來源】：中南大學(xué)湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：110 頁

【學(xué)位級(jí)別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 前言
    1.1 問題的提出
    1.2 研究的目的與意義
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意義
    1.3 國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀
        1.3.1 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 小結(jié)
    1.4 研究的基本思路、方法
        1.4.1 基本思路
        1.4.2 研究方法
第二章 美國次貸危機(jī)的教訓(xùn)
    2.1 美國次貸危機(jī)的教訓(xùn)
        2.1.1 過度的金融創(chuàng)新
        2.1.2 金融監(jiān)管的缺失
        2.1.3 次貸危機(jī)的教訓(xùn)
    2.2 本章小結(jié)
第三章 美國金融監(jiān)管體制的法律研究
    3.1 美國危機(jī)前分業(yè)金融監(jiān)管體制演進(jìn)路徑及法律淵源
        3.1.1 美國危機(jī)前的分業(yè)監(jiān)管體制
        3.1.2 美國危機(jī)前金融監(jiān)管體制的演進(jìn)路徑考察
    3.2 美國危機(jī)前金融監(jiān)管體制存在的問題研究
        3.2.1 監(jiān)管重疊和監(jiān)管沖突
        3.2.2 監(jiān)管缺失和監(jiān)管真空
        3.2.3 問題的實(shí)質(zhì)研究
    3.3 美國最終版本的金融監(jiān)管改革法案
        3.3.1 變革之前的醞釀
        3.3.2 《多德-弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法》的創(chuàng)新與變革
        3.3.3 法案的評(píng)價(jià)
        3.3.4 法案的效果評(píng)估
    3.4 本章小結(jié)
第四章 美國金融衍生品監(jiān)管的法律研究
    4.1 美國危機(jī)前金融衍生品監(jiān)管體制演進(jìn)路徑及法律淵源
        4.1.1 美國危機(jī)前金融衍生品監(jiān)管體制
        4.1.2 美國危機(jī)前金融衍生品監(jiān)管體制演進(jìn)路徑
    4.2 美國危機(jī)前金融衍生品監(jiān)管存在的問題研究
        4.2.1 危機(jī)前金融衍生品設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)的監(jiān)管缺失研究
        4.2.2 危機(jī)前金融衍生品交易制度缺失研究
        4.2.3 危機(jī)前金融衍生品的監(jiān)管體制缺失研究
    4.3 次貸危機(jī)后的改進(jìn)
        4.3.1 危機(jī)對(duì)加強(qiáng)監(jiān)管場外衍生品交易上的爭論
        4.3.2 《2009年場外衍生品市場法案》的革新
        4.3.3 《多德-弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法》的革新
        4.3.4 其他方面的革新
        4.3.5 簡要評(píng)價(jià)
    4.4 本章小結(jié)
第五章 金融監(jiān)管國際合作的法律研究
    5.1 危機(jī)前金融監(jiān)管國際合作法律框架研究
        5.1.1 危機(jī)前金融監(jiān)管國際合作的主體
        5.1.2 危機(jī)前金融監(jiān)管國際合作的主要方面
        5.1.3 危機(jī)暴露出金融監(jiān)管國際合作上的不足
    5.2 次貸危機(jī)之后的革新
        5.2.1 革新的具體內(nèi)容
        5.2.2 改革的方向分析
    5.3 本章小結(jié)
第六章 我國金融創(chuàng)新監(jiān)管法律的完善
    6.1 我國金融創(chuàng)新的發(fā)展現(xiàn)狀
        6.1.1 我國金融創(chuàng)新的發(fā)展現(xiàn)狀
        6.1.2 中美金融創(chuàng)新的比較研究
    6.2 立法完善我國金融監(jiān)管體制
        6.2.1 現(xiàn)有金融監(jiān)管體制存在的問題
        6.2.2 立法完善金融監(jiān)管體制
    6.3 完善我國的金融衍生品法律制度
        6.3.1 我國現(xiàn)行金融衍生品法律制度
        6.3.2 完善我國金融衍生品的制度和法律建設(shè)研究
    6.4 完善我國金融監(jiān)管的國際合作
        6.4.1 我國金融監(jiān)管國際合作的現(xiàn)狀
        6.4.2 完善我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國際合作
    6.5 本章小結(jié)
第七章 結(jié)語
    7.1 結(jié)論及展望
    7.2 創(chuàng)新點(diǎn)及不足
參考文獻(xiàn)
致謝
攻讀博士學(xué)位期間的研究成果


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[3]全球金融危機(jī)后的場外金融衍生品市場變革[J]. 涂德君.  中國貨幣市場. 2010(07)
[4]后金融危機(jī)時(shí)代金融統(tǒng)合法研究[J]. 楊東.  法學(xué)雜志. 2010(07)
[5]關(guān)于美國次貸危機(jī)研究的理論評(píng)述[J]. 薛昊旸.  經(jīng)濟(jì)問題. 2010(07)
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[7]后危機(jī)時(shí)代金融監(jiān)管國際合作法治化的難點(diǎn)及對(duì)策分析[J]. 黎四奇.  法學(xué)評(píng)論. 2010(04)
[8]美國金融監(jiān)管改革方案及其對(duì)我國的啟示[J]. 陳春華.  科技和產(chǎn)業(yè). 2010(06)
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本文編號(hào)：3487565