隨著金融全球化與金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,銀行業(yè)的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)也在不斷積累,銀行危機(jī)的頻繁爆發(fā)生動(dòng)地說(shuō)明現(xiàn)行國(guó)際銀行體系存在著嚴(yán)重的問(wèn)題。在銀行業(yè)面臨的各類金融風(fēng)險(xiǎn)中,系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是最為值得重視的一類,對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管失靈表明目前的銀行監(jiān)管體系中有一些深層的制度性缺陷亟待彌補(bǔ)。在金融一體化的大背景下,全球銀行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)日益增大,系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)橄到y(tǒng)危機(jī)的可能性始終存在,這就要求各國(guó)政府監(jiān)管部門一方面需要通過(guò)各種方式增強(qiáng)國(guó)內(nèi)銀行監(jiān)管體系的有效性,另一方面也應(yīng)該加強(qiáng)彼此間的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)。然而,傳統(tǒng)的外部監(jiān)管制度存在許多的不足,需要進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制體系與市場(chǎng)約束機(jī)制在銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系中的作用,同時(shí),各國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織應(yīng)該通過(guò)各種雙邊和多邊的途徑建立更為有效的國(guó)際監(jiān)管體制。正文由五章組成。第一章主要分析了銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的概念、銀行監(jiān)管主體、法院在金融監(jiān)管體系中的地位等基礎(chǔ)問(wèn)題,并結(jié)合幾次重大的銀行業(yè)危機(jī)以及相應(yīng)的監(jiān)管改革對(duì)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法制的發(fā)展脈絡(luò)進(jìn)行了梳理。簡(jiǎn)而言之,銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是一種由少數(shù)銀行機(jī)構(gòu)引發(fā)的可能造成整個(gè)銀行體系不穩(wěn)定的可能性,嚴(yán)重的系統(tǒng)性危機(jī)會(huì)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)造成極大的負(fù)面影響。鑒于政... 

【文章來(lái)源】：武漢大學(xué)湖北省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

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【學(xué)位級(jí)別】：博士

【文章目錄】：
中文摘要
英文摘要
引言
    一、問(wèn)題的提出
    二、國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
    三、研究方法
    四、論文的不足之處
第一章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的基礎(chǔ)理論
    第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的概念
        一、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)定義的國(guó)內(nèi)研究
        二、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)定義的國(guó)外研究
        三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義
        四、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)定義的相關(guān)概念
        五、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的類型與銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的主體分析
        一、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的公共性
        二、政府外部監(jiān)管的質(zhì)疑論
        三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的治理觀
        四、金融監(jiān)管主體的秩序論
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律論
        一、"最優(yōu)法律論"的標(biāo)簽——貝克爾-斯蒂格勒模型與波斯納
        二、科斯定理的誤讀與正解
        三、法律不完備理論
        四、法院在銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中的作用
    第四節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史與金融監(jiān)管法制的發(fā)展
        一、1930年代的銀行擠兌危機(jī)與存款保險(xiǎn)制度的建立
        二、1980年代發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)危機(jī)與銀行監(jiān)管制度的革命
        三、國(guó)際銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事件與監(jiān)管制度的創(chuàng)新
        四、次貸危機(jī)的爆發(fā)與全球金融監(jiān)管體系的構(gòu)建
第二章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管的法律問(wèn)題
    第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管方法（一）——傳統(tǒng)法律制度的缺陷
        一、資本監(jiān)管制度
        二、存款保險(xiǎn)制度
        三、最后貸款人制度
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管方法（二）——?jiǎng)?chuàng)新法律制度的引入
        一、貸款集中限制
        二、杠桿限制
        三、流動(dòng)性提供
        四、防止恐慌
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的管轄權(quán)問(wèn)題
        一、管轄權(quán)的單邊實(shí)踐
        二、管轄權(quán)的雙邊協(xié)調(diào)
        三、管轄權(quán)的區(qū)域協(xié)調(diào)
        四、管轄權(quán)協(xié)調(diào)的巴塞爾模式
    第四節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律責(zé)任問(wèn)題
        一、銀行控股公司的法律責(zé)任
        二、董事與高級(jí)職員的法律責(zé)任
        三、專業(yè)人士的法律責(zé)任
        四、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任
第三章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的法律問(wèn)題
    第一節(jié) 銀行內(nèi)部控制與銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系
        一、銀行內(nèi)部控制的概念
        二、銀行內(nèi)部控制與銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)聯(lián)性
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的制度設(shè)計(jì)
        一、管理層監(jiān)督和控制文化
        二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估
        三、控制活動(dòng)和職責(zé)分離
        四、信息和交流
        五、監(jiān)督措施和糾正缺陷
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督管理
        一、美國(guó)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督管理
        二、英國(guó)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督管理
        三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制監(jiān)督中的審計(jì)師
第四章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的法律問(wèn)題
    第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的理論研究與現(xiàn)實(shí)發(fā)展
        一、銀行市場(chǎng)約束的概念
        二、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的防范與市場(chǎng)約束的引入
        三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的理論研究
        四、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的現(xiàn)狀
        五、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的局限
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的法律實(shí)踐
        一、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束制度的確立與強(qiáng)化
        二、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束制度的主體分析
        三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的法律機(jī)制——以存款人約束機(jī)制為例
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的信息披露制度
        一、信息披露制度在銀行監(jiān)管中的地位
        二、信息披露制度的規(guī)范與實(shí)施
        三、信息披露制度的國(guó)際規(guī)范
        四、信息披露制度的局限與不足
第五章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體制的法律問(wèn)題
    第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域監(jiān)管體制改革——以歐盟監(jiān)管實(shí)踐為例
        一、歐盟金融監(jiān)管體制改革歷程
        二、歐盟金融監(jiān)管體制改革方案
        三、歐盟金融監(jiān)管體制改革論爭(zhēng)
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)全球監(jiān)管體制的性質(zhì)與缺陷——巴塞爾銀行監(jiān)管體制評(píng)析
        一、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的法律性質(zhì)
        二、巴塞爾監(jiān)管規(guī)范的軟法性
        三、巴塞爾銀行監(jiān)管體制的運(yùn)作
        四、巴塞爾銀行監(jiān)管體制的兩難境地
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際監(jiān)管體制的完善
        一、宏觀國(guó)際金融體系的改革建議
        二、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際監(jiān)管體制的三種方案
        三、國(guó)際監(jiān)管體制改革的現(xiàn)實(shí)困難
        四、監(jiān)管體制改革障礙的理論分析
        五、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際監(jiān)管體制的設(shè)想
結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
攻博期間公開發(fā)表論文
后記


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]杠桿率限制與資本監(jiān)管有效性研究[J]. 潘再見,陳振.  新金融. 2009(07)
[2]美國(guó)金融監(jiān)管改革路線圖解析[J]. 包明友.  中國(guó)金融. 2009(13)
[3]日本存款保險(xiǎn)制度改革及其啟示[J]. 周愛萍.  金融理論與實(shí)踐. 2009(06)
[4]巴塞爾委員會(huì)面面觀[J]. 羅平.  銀行家. 2009(06)
[5]關(guān)于金融監(jiān)管理論演進(jìn)的文獻(xiàn)綜述[J]. 林欣.  海南金融. 2009(05)
[6]金融創(chuàng)新視角下的中央銀行職能變革[J]. 劉麗巍.  財(cái)經(jīng)問(wèn)題研究. 2009(04)
[7]金融監(jiān)管理論的文獻(xiàn)綜述[J]. 臧慧萍.  經(jīng)濟(jì)論壇. 2009(07)
[8]次貸危機(jī)與主要金融危機(jī)比較[J]. 沈建光,肖紅.  金融研究. 2008(12)
[9]金融監(jiān)管問(wèn)題的多學(xué)科理論綜述[J]. 李子芬.  金融教學(xué)與研究. 2008(05)
[10]科斯定理與經(jīng)濟(jì)立法的基本問(wèn)題[J]. 劉繼虎,覃妤嫦,蔣相之.  法制與社會(huì). 2008(28)

博士論文
[1]金融衍生工具系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的宏觀效應(yīng)研究[D]. 王紅強(qiáng).中共中央黨校 2009
[2]金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)層面建模[D]. 葉康.中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué) 2009
[3]部分投保的存款保險(xiǎn)制度[D]. 劉明學(xué).復(fù)旦大學(xué) 2009
[4]資本充足管制與銀行風(fēng)險(xiǎn)行為研究[D]. 吳俊.重慶大學(xué) 2008
[5]論我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度[D]. 李晗.湖南大學(xué) 2007
[6]銀行監(jiān)管有效性分析[D]. 宓丹.四川大學(xué) 2007
[7]銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易及其規(guī)制研究[D]. 余保福.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2007
[8]金融控股公司法律制度研究[D]. 劉東平.西南政法大學(xué) 2006
[9]中國(guó)銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范研究[D]. 董滿章.南京農(nóng)業(yè)大學(xué) 2005
[10]外資銀行風(fēng)險(xiǎn)控制法律問(wèn)題研究[D]. 曾文革.西南政法大學(xué) 2003

碩士論文
[1]不同態(tài)勢(shì)下證券市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)研究[D]. 曹雪平.湖南大學(xué) 2005
[2]金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與銀行監(jiān)管[D]. 翁悅.華東師范大學(xué) 2002
[3]房地產(chǎn)金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的分析與控制[D]. 李晶杰.武漢理工大學(xué) 2002



本文編號(hào)：3010660