本文關(guān)鍵詞：影子銀行監(jiān)管的國(guó)際實(shí)踐對(duì)中國(guó)的啟示，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：2007年，美國(guó)太平洋投資管理公司執(zhí)行董事保羅·麥考利在美聯(lián)儲(chǔ)年度會(huì)議上，第一次以“影子銀行”這一表述來(lái)形容游離于監(jiān)管之外的龐大衍生品市場(chǎng)。隨著金融危機(jī)的爆發(fā)，影子銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)受到越來(lái)越多國(guó)家的重視，對(duì)影子銀行的監(jiān)管問題也受到了許多國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的關(guān)注。 2011年4月，金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）在其發(fā)布的文件：《影子銀行——審視這一問題》中明確了影子銀行的概念，即廣義上“傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)之外可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利的信用中介的實(shí)體和業(yè)務(wù)”，以及狹義上“傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)之外實(shí)體和業(yè)務(wù)的信用中介”；并隨即與其他國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和規(guī)則制定機(jī)構(gòu)一起，制定規(guī)范引導(dǎo)對(duì)影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)管。這一系列的監(jiān)管實(shí)踐取得了積極的成果，并對(duì)各個(gè)國(guó)家監(jiān)管當(dāng)局對(duì)影子銀行的監(jiān)管實(shí)踐產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的意義。本文即從這些實(shí)踐出發(fā)，，對(duì)影子銀行的概念、風(fēng)險(xiǎn)形式、監(jiān)管實(shí)踐及對(duì)中國(guó)的監(jiān)管啟示進(jìn)行深入分析，最后對(duì)我國(guó)影子銀行的監(jiān)管問題提出了框架性的建議和監(jiān)管操作辦法。以下為本文的整體框架： 文章的第一部分為影子銀行的概述，主要闡述了影子銀行的概念、歷史、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源和分類，其中對(duì)影子銀行的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源進(jìn)行了較為詳細(xì)的介紹。每種影子銀行工具的分類都有以下六個(gè)特征：中介、資金池、結(jié)構(gòu)化、期限轉(zhuǎn)換、貨幣創(chuàng)造和不透明性。由于影子銀行系統(tǒng)可能直接或間接地成為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、創(chuàng)造監(jiān)管套利的機(jī)會(huì)，就使得金融機(jī)構(gòu)對(duì)影子銀行的監(jiān)管成為必要。該部分主要目的是對(duì)有關(guān)影子銀行的基本知識(shí)進(jìn)行整理，對(duì)下文的內(nèi)容起到提綱挈領(lǐng)的作用。 在對(duì)影子銀行的基本框架介紹之后，第二部分內(nèi)容則主要涉及目前國(guó)際上影子銀行主要的幾個(gè)表現(xiàn)形式：證券化、貨幣市場(chǎng)基金、回購(gòu)協(xié)議和信用衍生產(chǎn)品，并對(duì)它們各自所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。從分析中可以看到，影子銀行所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)是多方面的，包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)等等。 針對(duì)影子銀行所帶來(lái)的各種風(fēng)險(xiǎn)，在第三章中主要介紹了國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)所采取的監(jiān)管措施以及可能采取的各種措施，主要指巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)以及金融穩(wěn)定理事會(huì)對(duì)影子銀行的監(jiān)管措施。其中，對(duì)FSB發(fā)起的影子銀行國(guó)際監(jiān)管實(shí)踐進(jìn)行了較為詳細(xì)的介紹。FSB成立了5個(gè)專門的工作組開展監(jiān)管工作，分別從銀行和影子銀行間的合作、貨幣市場(chǎng)基金、其他影子銀行實(shí)體、證券化、融資融券交易和回購(gòu)協(xié)議這5個(gè)角度對(duì)影子銀行的監(jiān)管進(jìn)行分類。并在監(jiān)管實(shí)踐之后提出的政策性建議。本章對(duì)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)和金融穩(wěn)定理事會(huì)的監(jiān)管規(guī)范予以總結(jié)和歸納，對(duì)FSB的監(jiān)管措施給予評(píng)析，如FSB的監(jiān)管措施具有明確的原則性要求、框架安排和方法的指導(dǎo)；其監(jiān)管手段強(qiáng)調(diào)了國(guó)際合作的重要性；FSB的監(jiān)管實(shí)踐取得了顯著的成果。 第四章內(nèi)容也是本文的最后一部分，主要闡述了國(guó)際監(jiān)管實(shí)踐對(duì)我國(guó)影子銀行監(jiān)管的啟示。由于影子銀行的存在在我國(guó)具有一定的特殊性，因此該部分首要介紹了我國(guó)影子銀行區(qū)別于其他國(guó)家和國(guó)際社會(huì)的概念，即在傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)之外，能夠創(chuàng)造信用，具有期限和流動(dòng)性轉(zhuǎn)換功能，但是不受或少受監(jiān)管的，具有直接或間接融資貸款中介性質(zhì)的業(yè)務(wù)或機(jī)構(gòu)。其次，介紹了中國(guó)影子銀行存在的典型形式，主要包括銀信合作理財(cái)、委托貸款和民間借貸，并對(duì)各自存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了簡(jiǎn)要的分析。最后，筆者提出了影子銀行國(guó)際監(jiān)管實(shí)踐給我國(guó)的監(jiān)管帶來(lái)的啟示：從框架方面，可以借鑒FSB所確立的監(jiān)管原則，并提出了幾點(diǎn)可行的原則；從具體監(jiān)管制度方面，要注意宏觀和微觀角度的整體把握和運(yùn)用；在監(jiān)管模式上，從監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管機(jī)構(gòu)兩個(gè)方面提出了一些建議。最后，針對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化和金融監(jiān)管全球合作的趨勢(shì)，對(duì)我國(guó)參與到國(guó)際金融監(jiān)管規(guī)則的制定當(dāng)中提出了期望。
【關(guān)鍵詞】：影子銀行 FSB監(jiān)管實(shí)踐 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：D996.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-10
• 一、 影子銀行概述10-16
• （一） 影子銀行的概念10-11
• （二） 影子銀行產(chǎn)生的原因11-12
• （三） 影子銀行的特點(diǎn)12-14
• （四） 規(guī)制影子銀行的必要性14-16
• 二、 影子銀行的主要形式及其風(fēng)險(xiǎn)16-24
• （一） 證券化16-18
• （二） 貨幣市場(chǎng)基金18-20
• （三） 回購(gòu)協(xié)議20-21
• （四） 信用衍生產(chǎn)品21-24
• 三、 監(jiān)管影子銀行的國(guó)際實(shí)踐24-35
• （一） 巴塞爾新資本協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管措施25-28
• （二） 金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）對(duì)影子銀行的監(jiān)管理念和框架28-35
• 四、 國(guó)際監(jiān)管實(shí)踐對(duì)我國(guó)影子銀行監(jiān)管的啟示35-43
• （一） 影子銀行在我國(guó)的表現(xiàn)形式35-38
• （二） 監(jiān)管影子銀行的國(guó)際實(shí)踐對(duì)我國(guó)的啟示38-43
• 結(jié)語(yǔ)43-44
• 參考文獻(xiàn)44-48
• 作者簡(jiǎn)介及科研成果48-49
• 后記49

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本文編號(hào)：283052