本文選題：金融監(jiān)管合作 + 金融監(jiān)管架構(gòu)�。� 參考：《鄭州大學(xué)》2011年碩士論文

【摘要】：國際金融監(jiān)管的相關(guān)規(guī)則沒有形成那種經(jīng)國家簽署的正式的國際法律。目前最重著名的國際金融監(jiān)管規(guī)則巴塞爾協(xié)議的根本性質(zhì)是軟法。這種軟法對國家而言并沒有實質(zhì)性的拘束力。而進行國際金融監(jiān)管合作并且實現(xiàn)國際金融秩序的穩(wěn)定則是國際社會的共同目標(biāo),而由于正式國際法的形成程序過為復(fù)雜,周期較為漫長,以及過多觸及國家主權(quán),所以國際金融監(jiān)管的實現(xiàn)目前依靠的是這種非正式的軟性法律。 但是,由于國際社會的成員對于金融監(jiān)管的要求多樣化,國內(nèi)市場有不同的特點,所以形成正式的國際金融監(jiān)管合作存在許多不同的障礙。有效的監(jiān)管合作,只有首先突破這些合作障礙才可能得以實現(xiàn)。當(dāng)然,具體的技術(shù)性的障礙也是金融監(jiān)管合作的要解決的重要問題,這些技術(shù)障礙即是巴塞爾協(xié)議等國際軟性法律所要解決的問題。 目前國際金融監(jiān)管合作的框架是,首先在國際性的論壇或者會議上由全球主要的工業(yè)國家達(dá)成解決問題的共識,然后這種共識反應(yīng)在一些常設(shè)性的國際組織中就是修訂新的金融監(jiān)管規(guī)則,最終這些規(guī)則由各個國家的監(jiān)管者通過各種方式予以采用形成具體的國內(nèi)規(guī)則。 目前而言,國際金融監(jiān)管合作的組織有國際清算銀行下(BIs)及其下屬的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(BCBS),國際證券業(yè)監(jiān)管組織(IOSCO),國際監(jiān)督官協(xié)會(IAIS).就國內(nèi)金融監(jiān)管的結(jié)構(gòu)而言,有分業(yè)監(jiān)管,統(tǒng)一監(jiān)管,雙峰監(jiān)管模式等,但是無論是什么監(jiān)管模式,都傾向于加強不同監(jiān)管者之間的溝通協(xié)作以及信息共享。就具體的金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)的技術(shù)層面而論,有原則性監(jiān)管以及規(guī)則性監(jiān)管,功能性監(jiān)管。 這些監(jiān)管模式的最終目的,是要應(yīng)對全球化和金融產(chǎn)業(yè)的告訴發(fā)展所帶來的挑戰(zhàn),這些挑戰(zhàn)包括金融工具的復(fù)雜性,金融產(chǎn)業(yè)功能的聚合,以及由此帶來的風(fēng)險的隱秘和不透明。 最終,巴塞爾協(xié)議等國際金融監(jiān)管規(guī)則只是這些監(jiān)管需求的成果,至于巴塞爾協(xié)議Ⅲ能在多大程度上促進金融穩(wěn)定,還需要時間的檢驗。
[Abstract]:The relevant rules of international financial regulation do not form the formal international law that is signed by the state. The fundamental nature of the most famous international financial regulatory rules in Basel is the soft law. This soft law has no substantial binding force for the state. Stability is the common goal of the international community, and the implementation of the formal international law is complicated, the cycle is long, and the sovereignty of the state is too much, so the realization of international financial regulation is now relying on this informal soft law.
However, because members of the international community have diversified requirements for financial supervision and different characteristics in the domestic market, there are many different obstacles in the formation of formal international financial supervision and cooperation. Effective supervision and cooperation can only be achieved by breaking through these cooperation barriers first. Of course, the specific technical barriers are also gold. The key problems to be resolved in the process of integrating regulatory cooperation are the problems to be solved by international soft laws such as the Basel agreement.
The framework of the current international financial regulatory cooperation is to begin with an international forum or conference by the leading industrial countries of the world to reach a consensus, which is then reacted to some permanent international organizations to revise the new rules of financial regulation, and eventually the rules are passed by the regulators of various countries. The form is adopted to form specific domestic rules.
At present, the organizations of international financial regulatory cooperation include the BIs (BIs) and its subordinate Banking Regulatory Commission (BCBS), the international securities regulatory organization (IOSCO), and the International Association of supervisors (IAIS). In terms of the structure of domestic financial supervision, there are separate supervision, unified supervision, and the model of Shuangfeng supervision, but whatever it is The mode of supervision tends to strengthen the communication and cooperation between the different supervisors and the information sharing. On the technical level of the specific financial regulatory structure, there are principles supervision, regular supervision and functional regulation.
The ultimate goal of these regulatory models is to deal with the challenges of globalization and the financial industry's telling development, which include the complexity of financial instruments, the aggregation of financial industry functions, and the hidden and opaque risks associated with it.
Finally, international financial regulation, such as the Basel agreement, is only the result of these regulatory demands. As to how much financial stability can be promoted by the Basel Agreement III, it also takes time to test it.
【學(xué)位授予單位】：鄭州大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號】：D996.2;F831.1

【相似文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 周琳靜;;微型金融領(lǐng)域的民資介入及其規(guī)制研究——以“新36條”的出臺為背景[J];現(xiàn)代經(jīng)濟探討;2011年06期

2 劉明康;;中國特色銀行業(yè)監(jiān)管的理論與實踐[J];求是;2011年18期

3 陸爽;;美國金融監(jiān)管改革法案對世界金融監(jiān)管立法改革的影響[J];政法學(xué)刊;2011年02期

4 吳云峰;;后危機時代金融監(jiān)管國際合作的法律研究[J];河南財政稅務(wù)高等�？茖W(xué)校學(xué)報;2011年04期

5 朱瑩;;21世紀(jì)國際金融法的新發(fā)展[J];理論月刊;2011年09期

6 ;[J];;年期

7 ;[J];;年期

8 ;[J];;年期

9 ;[J];;年期

10 ;[J];;年期

相關(guān)會議論文 前10條

1 廖凡;;國際金融監(jiān)管的新發(fā)展:以G20和FSB為視角[A];“2020年的國際法”暨中國青年國際法學(xué)者論壇會議論文集[C];2011年

2 李佩珈;;巴塞爾Ⅲ及其對全球銀行業(yè)影響[A];國際經(jīng)濟分析與展望（2010-2011）[C];2011年

3 陸軍;梁靜瑜;;銀行資本充足率監(jiān)管與我國貨幣政策的傳導(dǎo)機制[A];廈門大學(xué)宏觀經(jīng)濟研究中心授牌儀式暨“轉(zhuǎn)軌時期中國宏觀經(jīng)濟理論與政策”學(xué)術(shù)研討會論文集[C];2005年

4 蔣定之;;危機下金融監(jiān)管改進問題[A];金融危機：監(jiān)管與發(fā)展——北大賽瑟（CCISSR）論壇文集·2009[C];2009年

5 黎四奇;;對國際金融法進路的現(xiàn)實評價與展望[A];2006年中國青年國際法學(xué)者暨博士生論壇論文集（國際經(jīng)濟法卷）[C];2006年

6 葉世寶;;略論歐盟銀行法對國際金融私法統(tǒng)一化的影響[A];第四屆中國律師論壇百篇優(yōu)秀論文集[C];2004年

7 建設(shè)銀行武漢市分行課題組;陳漢華;;“復(fù)關(guān)”后建設(shè)銀行業(yè)務(wù)向國際化發(fā)展的對策研究[A];中國投資學(xué)會獲獎科研課題評獎會論文集（1993年度）[C];1993年

8 建設(shè)銀行北京西四支行課題組;劉志強;;建設(shè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)化途徑選擇[A];中國投資學(xué)會獲獎科研課題評獎會論文集（1995年度）[C];1995年

9 張晨;胡丹;;基于IE“連續(xù)改善”思想的我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險度量模型[A];現(xiàn)代工業(yè)工程與管理研討會會議論文集[C];2006年

10 曾煒;;論新巴塞爾資本協(xié)議與GATS之關(guān)系[A];2008全國博士生學(xué)術(shù)論壇（國際法）論文集——國際經(jīng)濟法、國際環(huán)境法分冊[C];2008年

相關(guān)重要報紙文章 前10條

1 本報記者 杜文;巴塞爾協(xié)議Ⅲ對活躍銀行有利[N];中國企業(yè)報;2010年

2 盧菁;巴塞爾協(xié)議第二版“壯志未酬”[N];中國證券報;2010年

3 夏志瓊;中國版“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”新框架解讀[N];證券時報;2011年

4 賈壯　許巖 周榮祥 鄭曉波;祁斌：中國應(yīng)增強國際金融監(jiān)管話語權(quán)[N];證券時報;2009年

5 汪巍;國際金融監(jiān)管的新發(fā)展[N];中國經(jīng)濟時報;2010年

6 本報記者 張藝良;監(jiān)管新規(guī)“暗合” 巴塞爾Ⅲ國內(nèi)銀行影響有限[N];證券日報;2010年

7 本報記者 王智;巴塞爾協(xié)議新規(guī)定意味著什么[N];經(jīng)濟日報;2010年

8 記者 周靜雅;試點銀行實施巴塞爾協(xié)議Ⅱ“已準(zhǔn)備好”[N];第一財經(jīng)日報;2010年

9 南方日報記者 黃倩蔚;《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》簽署監(jiān)管風(fēng)暴即將來臨[N];南方日報;2010年

10 記者 嚴(yán)婷;巴塞爾Ⅲ之下 美大銀行現(xiàn)千億資金缺口[N];第一財經(jīng)日報;2010年

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 喬方亮;次貸危機后巴塞爾協(xié)議的演進及在中國的推進路徑選擇[D];南開大學(xué);2010年

2 祁紹斌;《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》與中國銀行業(yè)監(jiān)管研究[D];西北農(nóng)林科技大學(xué);2012年

3 莊海波;銀行資本充足率監(jiān)管研究[D];廈門大學(xué);2004年

4 朱小宗;信用風(fēng)險度量模型分析及其在我國銀行業(yè)的應(yīng)用研究[D];重慶大學(xué);2005年

5 馮啟德;新巴塞爾協(xié)議視角的商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理研究[D];復(fù)旦大學(xué);2006年

6 李紅坤;資本約束下銀行機構(gòu)激勵相容監(jiān)管研究[D];浙江大學(xué);2007年

7 吳躍;改革開放后黨的金融政策與實踐研究[D];湖南師范大學(xué);2007年

8 葉立新;巴塞爾新協(xié)議下我國商業(yè)銀行資本監(jiān)管研究[D];南京理工大學(xué);2006年

9 桓宇;巴塞爾協(xié)議下商業(yè)銀行資本充足率調(diào)整行為研究[D];武漢大學(xué);2011年

10 王曉易;保險公司和商業(yè)銀行的風(fēng)險問題研究[D];天津大學(xué);2006年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 陳藝云;資本充足性管制與我國商業(yè)銀行監(jiān)管研究[D];暨南大學(xué);2004年

2 方建珍;資本充足率監(jiān)管的有效性分析[D];武漢大學(xué);2004年

3 劉芬;我國商業(yè)銀行資本充足率管理研究[D];首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué);2005年

4 賴曉永;銀行資本充足率監(jiān)管有效性研究[D];浙江大學(xué);2004年

5 邱志承;商業(yè)銀行市場風(fēng)險的計量與模型的選擇[D];武漢大學(xué);2005年

6 郭翠榮;我國銀行監(jiān)管研究[D];東北農(nóng)業(yè)大學(xué);2002年

7 柳淑麗;我國證券公司資本充足性問題研究[D];華東師范大學(xué);2005年

8 徐吟川;我國商業(yè)銀行信用風(fēng)險內(nèi)部評估體系研究[D];華東師范大學(xué);2004年

9 季豐;論我國商業(yè)銀行資本充足率的管理[D];上海財經(jīng)大學(xué);2006年

10 胡芳;我國股份制商業(yè)銀行資本充足率管理研究[D];吉林大學(xué);2007年

，

本文編號：2103648