本文關(guān)鍵詞：論跟單信用證交易中銀行審單的法律責(zé)任

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【摘要】：在國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往過程中,為了解決買賣雙方互不信任和資金負(fù)擔(dān)不平衡的問題,一種兼顧買賣雙方利益、以銀行信用為特征、獨(dú)立于基礎(chǔ)交易的結(jié)算方式——信用證產(chǎn)生了。它依據(jù)買賣雙方的基礎(chǔ)貿(mào)易合同開立,促進(jìn)了全球經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)展,推動(dòng)了國(guó)際貿(mào)易的順利進(jìn)行,因此有著“商人的智慧結(jié)晶”和“國(guó)際商業(yè)的生命血液”的特殊榮譽(yù)。然而,與日漸繁榮的全球貿(mào)易現(xiàn)狀不同,作為國(guó)際貿(mào)易重要的支付工具的信用證拒付率卻居高不下,導(dǎo)致發(fā)達(dá)國(guó)家紛紛采用其他支付方式,如賒賬、跟單托收等,信用證的使用率正在逐年下降。不可否認(rèn)的是,國(guó)際貿(mào)易的迅猛發(fā)展以及國(guó)際貿(mào)易的新特點(diǎn)使得國(guó)際結(jié)算支付方式趨向多元化發(fā)展,但信用證本身特有的缺陷,尤其是審單規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的缺陷才是阻礙信用證發(fā)展的重要原因。在信用證業(yè)務(wù)中,開證行憑借自己的銀行信譽(yù),按照開證申請(qǐng)人的申請(qǐng)開出信用證,此后一旦受益人提交與信用證規(guī)定相符的單證,開證行即擁有向受益人付款的權(quán)利和義務(wù)。根據(jù)實(shí)踐需要推進(jìn)審單標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展是維護(hù)當(dāng)事人之間關(guān)系穩(wěn)定的根本,是信用證規(guī)范有序運(yùn)行的關(guān)鍵,銀行在決定是否支付時(shí),應(yīng)當(dāng)依據(jù)合理的審單標(biāo)準(zhǔn)做出獨(dú)立、客觀的判斷。縱觀國(guó)際上的各項(xiàng)信用證規(guī)范,有關(guān)審單標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定占據(jù)了規(guī)范內(nèi)容的大部分,甚至對(duì)信用證其他方面的各項(xiàng)規(guī)范也都與審單標(biāo)準(zhǔn)有著密切關(guān)系。審單標(biāo)準(zhǔn)的理論分析定位和實(shí)務(wù)操作探索將對(duì)信用證的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。 在信用證業(yè)務(wù)中,審單環(huán)節(jié)的核心是審核單證的相符性,但確認(rèn)單證相符應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)卻存在爭(zhēng)議。盡管各國(guó)由于文化傳統(tǒng)的差異,對(duì)信用證審單標(biāo)準(zhǔn)的理解和適用存在著不同,但是《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(Uniform Customs and Practice for Commercial Documentary Credits,以下簡(jiǎn)稱UCP)中制定的信用證銀行審單標(biāo)準(zhǔn)卻得到了世界上大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的普遍認(rèn)可。尤其是UCP600制定以來,作為UCP重要組成部分的審單規(guī)則得到明顯重視,加強(qiáng)了本部分的修改和完善,給審單人員的審核工作帶來跨時(shí)代的實(shí)踐意義,但另一方面,現(xiàn)行的“軟化了的嚴(yán)格相符標(biāo)準(zhǔn)”是以信用證抽象獨(dú)立性原則以及嚴(yán)格相符原則為基礎(chǔ)的,銀行的審單工作由于遵循這兩大原則,可能會(huì)為信用證欺詐的發(fā)生提供平臺(tái)。因此,為了保證信用證交易的順利進(jìn)行,一方面,隨著時(shí)代的發(fā)展,應(yīng)當(dāng)不斷改進(jìn)更新銀行審單標(biāo)準(zhǔn),另一方面,在確實(shí)遭遇信用證欺詐的情況下,銀行應(yīng)當(dāng)積極運(yùn)用信用證欺詐例外原則,在滿足相關(guān)適用條件的情形下及時(shí)進(jìn)行救濟(jì)。信用證欺詐例外作為一種遏制信用證欺詐的重要制度,實(shí)質(zhì)便是國(guó)家司法力量基于公平正義原則介入交易,力求使信用證法律關(guān)系各當(dāng)事人之間獲得利益的平衡的目的。為保證銀行審單工作安全,為我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易發(fā)展保駕護(hù)航,首當(dāng)其沖要解決的問題是完善我國(guó)信用證審單方面的法律制度。 本論文主要運(yùn)用了比較研究法、案例研究法、理論和實(shí)際相結(jié)合的研究方法對(duì)信用證審單的法律問題進(jìn)行了分析。全文結(jié)構(gòu)如下：第一部分概述信用證銀行審單的定義和內(nèi)涵,第二部分介紹了跟單信用證下銀行審單的法律問題,第三部分闡述了信用證銀行審單中的欺詐法律問題,結(jié)合國(guó)外立法情況總結(jié)經(jīng)驗(yàn),第四部分分析并提出建議,防范信用證下銀行審單責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。本論文通過對(duì)UCP600規(guī)則下銀行審單法律問題的研究,明確信用證銀行審單原則和審單標(biāo)準(zhǔn),在實(shí)踐觀察和綜合分析的基礎(chǔ)上,提出完善我國(guó)信用證立法的建議,以提高銀行對(duì)信用證審單責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力,保障銀行利益和維護(hù)國(guó)際貿(mào)易安全。
【關(guān)鍵詞】：跟單信用證 審單標(biāo)準(zhǔn) 審單責(zé)任
【學(xué)位授予單位】：北京外國(guó)語大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：D996
【目錄】：

• 致謝3-4
• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 前言9-10
• 一、信用證銀行審單概述10-14
• (一) 信用證審單的定義和內(nèi)涵10-11
• 1. 信用證的定義10
• 2. 信用證審單的內(nèi)涵10-11
• (二) 信用證銀行審單適用規(guī)范的發(fā)展11-14
• 1. 信用證規(guī)范文件的產(chǎn)生和發(fā)展11
• 2. UCP600的主要變化11-14
• 二、跟單信用證規(guī)則下的銀行審單責(zé)任14-20
• (一) 信用證審單主體的責(zé)任14-17
• 1. 開證行責(zé)任15-16
• 2. 保兌行責(zé)任16
• 3. 指定銀行責(zé)任16-17
• (二) UCP600新規(guī)則對(duì)銀行審單工作的影響17-20
• 1. UCP600規(guī)則下審單標(biāo)準(zhǔn)的特點(diǎn)17-18
• 2. 新規(guī)則下銀行審單操作風(fēng)險(xiǎn)18-20
• 三、信用證欺詐中的銀行審單責(zé)任20-26
• (一) 信用證欺詐概述20-22
• 1. 信用證欺詐的含義20-21
• 2. 信用證欺詐的成因21-22
• (二) 我國(guó)現(xiàn)有信用證欺詐司法實(shí)踐中的銀行審單責(zé)任22-23
• 1. 我國(guó)第一個(gè)信用證成文法中的銀行審單責(zé)任22-23
• 2. 財(cái)產(chǎn)保全制度下的銀行審單法律責(zé)任23
• (三) 外國(guó)防范信用證欺詐立法中的銀行審單責(zé)任23-26
• 1. 美國(guó)立法和判例中體現(xiàn)的銀行審單責(zé)任23-24
• 2. 英國(guó)立法和判例中體現(xiàn)的銀行審單責(zé)任24-26
• 四、防范信用證下銀行審單風(fēng)險(xiǎn)的建議26-30
• (一) 實(shí)踐操作風(fēng)險(xiǎn)26-27
• 1. 銀行審單風(fēng)險(xiǎn)26-27
• 2. 外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)27
• (二) 審單法律風(fēng)險(xiǎn)27-28
• 1. 加強(qiáng)信用證法律規(guī)范的更新度28
• 2. 加強(qiáng)信用證法律規(guī)范的具體運(yùn)用28
• (三) 司法審判風(fēng)險(xiǎn)28-30
• 1. 限制法官的自由裁量權(quán)28-29
• 2. 加強(qiáng)法院與銀行的溝通合作29-30
• 結(jié)論30-31
• 參考文獻(xiàn)31-34

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

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本文編號(hào)：1120094