本文關(guān)鍵詞：地下金融涉嫌非法集資的法律規(guī)制，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：我國當(dāng)前金融創(chuàng)新程度較低，投融資渠道相對單一，這導(dǎo)致社會資金供需矛盾不斷擴(kuò)大。一方面，民間投資欲望隨著居民儲蓄的增加而增長，投資者基于貪利和盲從的心理貿(mào)然投資，這給非法集資的產(chǎn)生提供了條件。另一方面，民營經(jīng)濟(jì)對資金的需求越來越旺盛，但其融資路徑狹窄，這就導(dǎo)致民營企業(yè)將目光投向地下金融，從而催生了大量非法集資活動(dòng)。 我國地下金融進(jìn)行的非法集資最早出現(xiàn)在改革開放不久的長三角地區(qū)。集資人為迎合人們投資牟利的心理，以明顯高出同期銀行利息的獲利來引誘民眾。當(dāng)資金鏈尚未斷裂時(shí)，，地下金融涉嫌非法集資往往長期不被發(fā)現(xiàn)，這使得現(xiàn)有的金融監(jiān)管體系難以對其進(jìn)行有效規(guī)制。目前，地下金融參與的非法集資活動(dòng)已成為比較突出的社會問題和法律問題，需要對此加以重視和認(rèn)真研究。 本文所采用的研究方法主要包括規(guī)范分析的方法、交叉學(xué)科的方法和實(shí)證分析的方法。正文部分共分為四個(gè)章節(jié)： 第一章分析了地下金融在我國金融生態(tài)中的地位和作用，具體闡述了地下金融的概念、產(chǎn)生背景和影響。文章中重點(diǎn)探討的地下錢莊和高利貸組織就是比較具有代表性的地下金融組織。作為國家金融束縛下自然生成的金融異化現(xiàn)象，地下金融是多種因素共同催生的結(jié)果，對市場經(jīng)濟(jì)具有正反兩方面的影響。 第二章對地下金融涉嫌非法集資的立法現(xiàn)狀進(jìn)行了規(guī)范分析，梳理了從《公司法》、《銀行法》、《證券法》到《刑法》的法律責(zé)任體系。我國規(guī)制地下金融的非法集資活動(dòng)也有一個(gè)從非刑事法到刑事法的銜接程序。相關(guān)立法活動(dòng)要注意統(tǒng)籌兼顧，法律的出臺應(yīng)恰如其時(shí)，既不能嚴(yán)重滯后也不宜過于超前。 第三章對司法機(jī)關(guān)辦理地下金融涉嫌非法集資案件的難點(diǎn)和解決思路進(jìn)行了探索。具體分析了此類案件在實(shí)體法、程序法以及刑事司法政策的運(yùn)用等方面所面臨的突出的問題。罪與非罪，此罪與彼罪，一罪與數(shù)罪，單位犯罪與自然人犯罪都是不容回避的難題。要追求法律效果與社會效果的統(tǒng)一，就要做到原則性與靈活性相結(jié)合，要正確把握好刑民關(guān)系，要關(guān)注受害人權(quán)益的司法保護(hù)。 第四章從刑法之外對現(xiàn)行金融制度的有效性進(jìn)行了考察，并對我國地下金融的未來命運(yùn)進(jìn)行了展望，倡導(dǎo)由完全禁止民間集資轉(zhuǎn)變?yōu)檫m度放開并加強(qiáng)對其監(jiān)管。要變“堵”為“疏”，彌補(bǔ)當(dāng)前法律規(guī)范以及監(jiān)督體制方面的漏洞，以此來鏟除各種金融失范行為所滋生的土壤。
【關(guān)鍵詞】：地下金融 非法吸收公眾存款罪 集資詐騙罪 法律規(guī)制
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號】：D924.3
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 導(dǎo)言10-11
• 第一章 地下金融在我國金融生態(tài)中的地位和作用11-13
• 第一節(jié) 地下金融的概念與產(chǎn)生背景11-12
• 第二節(jié) 地下金融對金融市場的影響分析12-13
• 第二章 地下金融涉嫌非法集資的立法現(xiàn)狀評析13-17
• 第一節(jié) 法律視閥中的我國地下金融13-15
• 第二節(jié) 地下金融涉嫌非法集資的法律規(guī)制體系15-17
• 一， 刑法規(guī)范的梳理15-16
• 二， 從非刑法規(guī)范到刑法規(guī)范16-17
• 第三章 地下金融涉嫌非法集資的司法難點(diǎn)與解決17-32
• 第一節(jié) 實(shí)體法上的司法難點(diǎn)與解決思路18-24
• 一， 如何界定“社會公眾”18-19
• 二， 如何界定集資詐騙中的“非法占有目的”19-20
• 三， 如何界定非法吸收公眾存款罪用于合法經(jīng)營行為的性質(zhì)20-21
• 四， 共犯認(rèn)定中的相關(guān)問題21-22
• 五， 有關(guān)罪數(shù)問題的探討22-23
• 六， 關(guān)于集資合同效力的認(rèn)定23-24
• 第二節(jié) 程序法上的的司法難點(diǎn)與解決思路24-27
• 一， 證據(jù)收集和固定難24
• 二， 犯罪數(shù)額證據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一24-25
• 三， 參訴程序存在技術(shù)性難題25-26
• 四， 被告人財(cái)產(chǎn)處理意見有分歧26
• 五， 辦案機(jī)制有待革新26-27
• 第三節(jié) 刑事司法政策上的問題與解決思路27-29
• 第四節(jié) 如何追求法律效果與社會效果的統(tǒng)一29-32
• 一， 做到原則性與靈活性相結(jié)合29-30
• 二， 在訴訟中正確處理好刑民關(guān)系30
• 三， 更加關(guān)注受害人的權(quán)益保護(hù)30-31
• 四， 提高司法人員的專業(yè)素養(yǎng)31-32
• 第四章 地下金融涉嫌非法集資的非刑事法分析32-42
• 第一節(jié) 地下金融涉嫌非法集資規(guī)制導(dǎo)向的失衡——對現(xiàn)行融資制度有效性的思考33-37
• 一， 法制張力與金融自由的博弈33-35
• 二， 地下金融的“合理性”考察35
• 三， 地下金融合法化的探索35-37
• 第二節(jié) 我國未來融資體制的初步設(shè)想——地下金融未來命運(yùn)的展望37-42
• 一， 基于境外做法的比較與借鑒37-39
• 二， 逐步放寬地下金融開放化39-42
• 結(jié)語42-43
• 參考文獻(xiàn)43-46
• 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果46-48
• 后記48-49

【參考文獻(xiàn)】

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  本文關(guān)鍵詞：地下金融涉嫌非法集資的法律規(guī)制，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：322593