本文關(guān)鍵詞：金融控股公司加重責(zé)任制度研究

  更多相關(guān)文章： 金融控股公司 加重責(zé)任 有限責(zé)任 法人人格否認(rèn) 道德風(fēng)險(xiǎn)

【摘要】： 金融控股公司作為金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的一種形式,一方面具有“控股公司”的法律屬性;另一方面,具有“金融混業(yè)”的特殊經(jīng)濟(jì)屬性,這兩種屬性的疊加使得金融控股公司中母子公司、兄弟公司之間的法律和經(jīng)濟(jì)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。按照傳統(tǒng)公司法理論,金融控股公司作為銀行等金融機(jī)構(gòu)的股東,僅以其投資額承擔(dān)有限責(zé)任。但是,由于金融控股公司及其子公司包括其金融附屬機(jī)構(gòu)這種在經(jīng)濟(jì)和社會(huì)中處于特殊地位的主體,美國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和立法為它們?cè)O(shè)立了加重責(zé)任制度。雖然在我國(guó)法律法規(guī)文件中,尚未出現(xiàn)金融控股公司這一明確的提法,但在事實(shí)上卻有一些類似金融控股公司的金融機(jī)構(gòu)的存在,因此,在借鑒美國(guó)加重責(zé)任制度的實(shí)踐基礎(chǔ)上,根據(jù)我國(guó)的具體情況有側(cè)重點(diǎn)的構(gòu)建加重責(zé)任制度。 除了引言和結(jié)語(yǔ)外,本論文共分為三章。 第一章,首先對(duì)本文研究對(duì)象加重責(zé)任制度的主體—金融控股公司作簡(jiǎn)要概述。然后對(duì)加重責(zé)任制度進(jìn)行較為全面的介紹。主要是對(duì)金融控股公司加重責(zé)任制度進(jìn)行了界定,指出其實(shí)質(zhì)是一種有限責(zé)任的突破,并將其與有限責(zé)任突破的另一種形式—法人人格否定制度進(jìn)行全面的比較,以加深對(duì)該制度的理解。最后,對(duì)金融控股公司加重責(zé)任制度產(chǎn)生的原因進(jìn)行了分析。第二章,首先對(duì)金融控股公司加重責(zé)任制度在美國(guó)的產(chǎn)生背景進(jìn)行簡(jiǎn)要分析。然后論述美國(guó)金融控股公司加重責(zé)任制度的具體形式、發(fā)展?fàn)顩r及在實(shí)踐中遇到的挑戰(zhàn)。最后,結(jié)合當(dāng)前次貸危機(jī)中金融保險(xiǎn)集團(tuán)AIG被美國(guó)政府接管的案例,對(duì)金融控股公司加重責(zé)任制度進(jìn)行相關(guān)的分析和思考。第三章,從我國(guó)金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀出發(fā),對(duì)加重責(zé)任制度在中國(guó)的建立進(jìn)行可行性和必要性分析,并對(duì)我國(guó)建立該制度提出具體立法構(gòu)想。
【關(guān)鍵詞】：金融控股公司 加重責(zé)任 有限責(zé)任 法人人格否認(rèn) 道德風(fēng)險(xiǎn)
【學(xué)位授予單位】：復(fù)旦大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2009
【分類號(hào)】：F832.3;D922.28
【目錄】：

• 中文摘要5-6
• Abstract6-7
• 引言7-8
• 第一章 金融控股公司與加重責(zé)任制度8-22
• 第一節(jié) 金融控股公司概述8-10
• 一、金融控股公司的概念8-9
• 二、金融控股公司特征分析9
• 三、金融控股公司的類型9-10
• 第二節(jié) 加重責(zé)任制度概述10-14
• 一、加重責(zé)任制度的界定10-11
• 二、加重責(zé)任制度與法人人格否定制度的比較11-13
• 三、加重責(zé)任制度的主要內(nèi)容13-14
• 第三節(jié) 金融控股公司加重責(zé)任產(chǎn)生的原因14-22
• 一、金融控股公司控股結(jié)構(gòu)導(dǎo)致的道德風(fēng)險(xiǎn)14-15
• 二、法人有限責(zé)任制度導(dǎo)致的道德風(fēng)險(xiǎn)15-17
• 三、金融控股公司存款保險(xiǎn)制度擴(kuò)大的道德風(fēng)險(xiǎn)17-19
• 四、關(guān)聯(lián)交易擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)19-20
• 五、金融風(fēng)險(xiǎn)傳遞效應(yīng)擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)20-21
• 六、多重財(cái)務(wù)杠桿及資本重復(fù)計(jì)算擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)21-22
• 第二章 美國(guó)金融控股公司加重責(zé)任制度22-36
• 第一節(jié) 金融控股公司加重責(zé)任制度在美國(guó)產(chǎn)生的背景分析22-23
• 一、銀行控股公司的高度化發(fā)展22-23
• 二、銀行控股公司道德風(fēng)險(xiǎn)的高度膨脹23
• 三、法律授權(quán)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)靈活的監(jiān)管權(quán)23
• 四、法律強(qiáng)化銀行業(yè)與工商業(yè)分離23
• 第二節(jié) 美國(guó)金融控股公司加重責(zé)任制度的表現(xiàn)形式23-29
• 一、資本維持承諾24
• 二、力量之源原則24-26
• 三、新銀行關(guān)閉政策26-27
• 四、交叉擔(dān)保條款27-28
• 五、及時(shí)改正措施28-29
• 第三節(jié) AIG被接管案例引發(fā)對(duì)金融控股公司加重責(zé)任的思考29-36
• 一、AIG陷入危機(jī)的主要原因29-30
• 二、對(duì)金融保險(xiǎn)集團(tuán)AIG的性質(zhì)分析30-31
• 三、對(duì)AIG承擔(dān)加重責(zé)任的思考31-36
• 第三章 我國(guó)金融控股公司加重責(zé)任制度的構(gòu)建36-49
• 第一節(jié) 我國(guó)金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀36-38
• 一、我國(guó)金融控股公司形成背景及過(guò)程36
• 二、我國(guó)金融控股公司的現(xiàn)實(shí)形態(tài)36-38
• 第二節(jié) 我國(guó)建立加重責(zé)任制度的必要性分析38-40
• 一、抑制日益熱化的金融控股公司浪潮38
• 二、克服隱性存款保險(xiǎn)制度的道德風(fēng)險(xiǎn)38-39
• 三、完善法人人格否認(rèn)制度的不足39-40
• 第三節(jié) 我國(guó)建立加重責(zé)任制度的可行性分析40-43
• 一、對(duì)現(xiàn)有金融監(jiān)管法律的分析40-42
• 二、實(shí)踐操作的先例—光大案例42-43
• 第四節(jié) 建立我國(guó)金融控股公司加重責(zé)任制度的具體立法構(gòu)想43-49
• 一、立法應(yīng)遵循確定性原則43
• 二、立法模式的確立43-44
• 三、加重責(zé)任制度的責(zé)任范圍44-45
• 四、加重責(zé)任制度的適用情形45
• 五、加重責(zé)任制度的具體內(nèi)容規(guī)定45-46
• 六、加重責(zé)任制度的適用主體和對(duì)象46-47
• 七、加重責(zé)任制度的適用機(jī)制47-48
• 八、加重責(zé)任制度的救濟(jì)措施48-49
• 結(jié)語(yǔ)49-50
• 注釋50-55
• 參考文獻(xiàn)55-57
• 后記57-58

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 姜立文;金融控股公司監(jiān)管制度探討——美國(guó)金融控股公司加重責(zé)任制度研究與借鑒[J];河南金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào);2005年01期

2 陽(yáng)露昭;劉濤;;論金融控股公司加重責(zé)任制度的法理基礎(chǔ)[J];上海金融;2009年03期

3 龔長(zhǎng);中國(guó)該不該組建金融控股公司——著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、北京大學(xué)曹鳳岐教授訪談錄[J];農(nóng)村金融研究;2002年02期

4 張立軍;我國(guó)金融控股公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新及監(jiān)管[J];經(jīng)濟(jì)界;2005年01期

5 符淼;加強(qiáng)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)控制的探討[J];特區(qū)經(jīng)濟(jì);2005年10期

6 郭杏輝;;我國(guó)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管問(wèn)題探析[J];金融經(jīng)濟(jì);2006年24期

7 李春艷;馬悅;;未來(lái)混業(yè)金融的發(fā)展之路:金融控股公司[J];西部論叢;2006年12期

8 邢桂君;;臺(tái)灣金融控股公司發(fā)展模式及借鑒[J];現(xiàn)代金融;2008年01期

9 呂哲權(quán);市場(chǎng)與法律之間的動(dòng)態(tài)平衡——《金融控股公司》評(píng)述[J];經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊;1999年04期

10 鄭鳴;論金融控股公司的建立模式與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管[J];廈門大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版);2002年02期

中國(guó)重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前8條

1 孫景兵;汪平臻;;中國(guó)金融控股公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建[A];第六屆（2011）中國(guó)管理學(xué)年會(huì)論文摘要集[C];2011年

2 游春;;中國(guó)金融控股公司內(nèi)部客戶信息保護(hù)與共享、交叉利用問(wèn)題的研究[A];第三屆（2008）中國(guó)管理學(xué)年會(huì)論文集[C];2008年

3 李增亮;張明婕;魯振東;;我國(guó)銀保合作發(fā)展模式的探索[A];“落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，，又快又好發(fā)展山東保險(xiǎn)業(yè)”論文評(píng)選[C];2006年

4 方寧生;趙厚文;劉芳華;;在分業(yè)體制下向混業(yè)逐步轉(zhuǎn)型——我國(guó)金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)階段的實(shí)證分析[A];2004年中國(guó)經(jīng)濟(jì)特區(qū)論壇：科學(xué)發(fā)展觀與中國(guó)的發(fā)展學(xué)術(shù)研討會(huì)論文集[C];2004年

5 姜秀昶;;我國(guó)中小保險(xiǎn)公司發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與對(duì)策[A];山東省保險(xiǎn)學(xué)會(huì)2009年“防控風(fēng)險(xiǎn)·化危為機(jī)·實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)強(qiáng)省新跨越”主題征文頒獎(jiǎng)儀式暨學(xué)術(shù)報(bào)告會(huì)論文集[C];2009年

6 劉學(xué)榮;;內(nèi)部審計(jì)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與評(píng)價(jià)[A];中國(guó)內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)2007年度全國(guó)“內(nèi)部審計(jì)在金融機(jī)構(gòu)治理、風(fēng)險(xiǎn)和控制中的作用”理論研討暨經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)三等獎(jiǎng)?wù)撐膮R編[C];2007年

7 鐘誠(chéng);吳韌強(qiáng);;保險(xiǎn)集團(tuán)交叉銷售的可持續(xù)發(fā)展及其政策制約因素分析[A];中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)第二屆學(xué)術(shù)年會(huì)入選論文集(理論卷1)[C];2010年

8 范獻(xiàn)亮;;銀行保險(xiǎn)發(fā)展模式在我國(guó)的應(yīng)用及改革建議[A];山東省保險(xiǎn)學(xué)會(huì)2009年“防控風(fēng)險(xiǎn)·化危為機(jī)·實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)強(qiáng)省新跨越”主題征文頒獎(jiǎng)儀式暨學(xué)術(shù)報(bào)告會(huì)論文集[C];2009年

中國(guó)重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 馮靜生;金融控股公司的發(fā)展與監(jiān)管[N];中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào);2003年

2 陸露 張欣;加強(qiáng)金融控股公司的監(jiān)管[N];上海金融報(bào);2003年

3 李博;金融控股公司立法呼之欲出[N];中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào);2004年

4 記者 于 揚(yáng);重慶市推進(jìn)金融控股公司逐步形成[N];證券時(shí)報(bào);2004年

5 記者 于 揚(yáng);加強(qiáng)對(duì)金融控股公司監(jiān)管[N];證券時(shí)報(bào);2004年

6 本報(bào)記者 鄒華 陳天翔;東航集團(tuán)圖謀打造“東航金融控股公司”[N];第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào);2005年

7 國(guó)泰君安證券張征宇;金融控股公司，來(lái)了[N];解放日?qǐng)?bào);2002年

8 胡曉珂;分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下如何監(jiān)管金融控股公司[N];金融時(shí)報(bào);2000年

9 本期嘉賓：國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所所長(zhǎng) 夏斌 江蘇國(guó)信集團(tuán)董事長(zhǎng)、黨委書(shū)記 王益民;關(guān)于金融控股公司的對(duì)話[N];新華日?qǐng)?bào);2004年

10 王曼怡;發(fā)展金融控股公司的思考[N];中國(guó)保險(xiǎn)報(bào);2002年

中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 肖彬;中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展金融控股公司的模式研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2009年

2 劉浩;金融控股公司發(fā)展模式及風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

3 王姝;金融控股公司的生成演變、風(fēng)險(xiǎn)控制與發(fā)展研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

4 魏方;金融控股公司法律問(wèn)題研究[D];中國(guó)政法大學(xué);2002年

5 趙園園;銀行業(yè)反壟斷法適用問(wèn)題研究—以銀行業(yè)結(jié)構(gòu)規(guī)制為視角[D];華東政法大學(xué);2010年

6 陳進(jìn)村;兩岸銀行保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理之研究[D];南開(kāi)大學(xué);2010年

7 歐陽(yáng)世偉;中國(guó)大型商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式的研究[D];北京交通大學(xué);2007年

8 kP搆生;臺(tái)灣金融控股公司之公司治理模型及關(guān)鍵性成功因素之研究[D];中南大學(xué);2008年

9 蓋艷梅;金融控股公司模式論[D];中共中央黨校;2005年

10 辛立秋;中國(guó)銀保合作的研究[D];東北農(nóng)業(yè)大學(xué);2004年

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 肖寧;論金融控股公司在我國(guó)的發(fā)展[D];對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2003年

2 蘇燦;我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范的法律對(duì)策[D];中國(guó)政法大學(xué);2010年

3 史曉慶;我國(guó)金融控股公司的發(fā)展研究[D];山西財(cái)經(jīng)大學(xué);2011年

4 夏濱輝;金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防控法律機(jī)制研究[D];中國(guó)政法大學(xué);2011年

5 徐欽層;我國(guó)金融分業(yè)監(jiān)管條件下金融控股公司監(jiān)管法律制度研究[D];華東師范大學(xué);2011年

6 龐建勇;我國(guó)商業(yè)銀行組建金融控股公司問(wèn)題研究[D];首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2010年

7 任俊強(qiáng);金融控股公司監(jiān)管體制研究[D];華東政法大學(xué);2011年

8 曹麗萍;金融控股公司的加重責(zé)任[D];中國(guó)政法大學(xué);2006年

9 謝仁鴻;論金融控股公司內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)防范法律機(jī)制[D];中國(guó)政法大學(xué);2011年

10 王迪;論金融控股公司[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2003年

本文編號(hào)：1024502