在美國金融聯(lián)邦主義下,紐約州建立了以《金融服務(wù)法》、《銀行業(yè)法》、《保險(xiǎn)業(yè)法》為基礎(chǔ)的金融監(jiān)管法制。紐約州金融監(jiān)管立法首先確定了多種監(jiān)管目標(biāo),但其核心是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性和保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益。圍繞核心監(jiān)管目標(biāo),紐約州金融服務(wù)局的法律地位、監(jiān)管權(quán)限、監(jiān)管合作機(jī)制等在立法中得到了明確的界定。反觀中國的地方金融監(jiān)管立法,過于偏重金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展,而在確定金融監(jiān)管權(quán)限時(shí)側(cè)重于監(jiān)管權(quán)的合法性和金融風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的分配,對(duì)金融消費(fèi)者保護(hù)關(guān)注不足。從比較法制來看,紐約州金融監(jiān)管立法為中國地方金融監(jiān)管立法的完善提供了借鑒,即在地方金融組織穩(wěn)健和金融消費(fèi)者保護(hù)的雙重監(jiān)管目標(biāo)下,通過內(nèi)設(shè)專門的部門和投訴處理機(jī)制,以及反金融欺詐制度,建立具有普惠金融特征的地方金融監(jiān)管法律制度。

【文章頁數(shù)】：7 頁

【文章目錄】：
一、引言
二、紐約州金融監(jiān)管立法的基本框架
    （一）立法體例
    （二）州金融服務(wù)局的法律地位
        1. 監(jiān)管目標(biāo)
        2. 獨(dú)立性
        3. 問責(zé)性
    （三）州金融服務(wù)局主管的監(jiān)管權(quán)限
    （四）州金融服務(wù)局與其他機(jī)構(gòu)之間的合作機(jī)制
        1. 紐約州金融服務(wù)局與聯(lián)邦和其他州金融監(jiān)管部門之間的合作
        2. 紐約州金融服務(wù)局與法院之間的關(guān)系
        3. 紐約州金融服務(wù)局與州總檢察長之間的關(guān)系
三、紐約州金融監(jiān)管法制對(duì)我國地方金融監(jiān)管立法的啟示
    （一）立法權(quán)限與監(jiān)管權(quán)限的關(guān)系
    （二）金融監(jiān)管與金融發(fā)展之間的關(guān)系
    （三）金融監(jiān)管權(quán)限的獨(dú)立行使和監(jiān)管合作的關(guān)系
四、結(jié)論



本文編號(hào)：3773081