【摘要】：證券公司經(jīng)紀業(yè)務的開展主要是通過其設(shè)立的營業(yè)部為客戶提供相應的業(yè)務辦理及通道服務,如果說營業(yè)部是證券公司經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展轉(zhuǎn)型的抓手,那么柜面業(yè)務運營則是營業(yè)部運行的重要支撐。在2015年以前,證券公司的柜面業(yè)務運營仍以傳統(tǒng)線下高柜為主,隨著互聯(lián)網(wǎng)及監(jiān)管政策的影響,為滿足客戶多元化的服務需求,手機APP、網(wǎng)上營業(yè)廳等非現(xiàn)場渠道開始悄然興起并掀起了行業(yè)內(nèi)一股熱潮,業(yè)務辦理依賴物理網(wǎng)點運作的模式被逐漸弱化,網(wǎng)點的地域保護性壁壘消失。在傳統(tǒng)大型營業(yè)部設(shè)備及人力等剛性運營成本拖累利潤的情形下,營業(yè)部輕型化的發(fā)展路徑開始顯現(xiàn),而以往各分支機構(gòu)及線上線下分散式運作的柜面業(yè)務運營模式已無法適應新形勢下經(jīng)紀業(yè)務的發(fā)展。在這種形勢下,如何在渠道多元化、需求多樣化的前提下降低運營成本的同時提升柜面業(yè)務運營水平從而加強證券公司的核心競爭力成為了研究的熱點。Z證券公司是一家全國性綜合類券商,亦是行業(yè)首批獲得互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務試點資格的券商,其經(jīng)紀業(yè)務的發(fā)展仍占主導。2017年,Z證券公司經(jīng)紀業(yè)務的客戶數(shù)已突破1300萬,躍居行業(yè)第一并成為國內(nèi)主流券商之一。盡管公司現(xiàn)階段取得了驕人的成績,但在傳統(tǒng)經(jīng)營模式和互聯(lián)網(wǎng)的沖擊下,其柜面業(yè)務運營也暴露出亟需解決的問題:一是柜面人員流程性較高;二是客戶排隊等候時間較長;三是線下業(yè)務處理時效較長;四是業(yè)務辦理操作系統(tǒng)眾多;五是系統(tǒng)在流程自動化控制方面較弱。究其原因主要有五個方面:一是業(yè)務風險管理的有效性不足。主要因新員工人數(shù)眾多、流動性高,人員業(yè)務培訓的效果較弱,使得員工業(yè)務知識和技能水平參差不齊,加之線上線下業(yè)務分管且審核渠道分流的影響造成風險分散;二是業(yè)務辦理只能遵循屬地原則。即各分支機構(gòu)的業(yè)務辦理量差異化較為明顯,傳統(tǒng)分散式運營模式無法做到在高峰期內(nèi)將待辦業(yè)務分發(fā)給空閑的柜員辦理;三是在諸多監(jiān)管政策的影響下,客戶業(yè)務辦理的流程和所需提交的材料比以往更為復雜,耗時更長且在作業(yè)環(huán)節(jié)上對紙質(zhì)單證的依賴程度較高,客戶單據(jù)填寫及重復簽字的交互環(huán)節(jié)較多同時存在影像掃描不清晰被多次退單的情形;四是柜面操作的辦理系統(tǒng)隨著面向客戶開展的創(chuàng)新型業(yè)務及產(chǎn)品增加而增加;五是柜面操作系統(tǒng)在業(yè)務配置的系統(tǒng)設(shè)計上主要采取的是菜單驅(qū)動和人為干預的方式。Z證券公司可以以控制柜面業(yè)務風險、降低業(yè)務差錯及運營成本、提升業(yè)務時效為目標,并在合規(guī)性原則、實用性原則及協(xié)同性原則的規(guī)范下,從以下幾個方面著手優(yōu)化現(xiàn)行柜面業(yè)務運營模式:一是增設(shè)集中作業(yè)中心崗位。由作業(yè)中心全面承接所有分支機構(gòu)受理的業(yè)務流程,將分散于各分支機構(gòu)的柜面業(yè)務集約化辦理,從而加強風險管控。二是整合各系統(tǒng)服務終端。從系統(tǒng)選型著手,主打以能整合各系統(tǒng)服務終端的集中運營平臺為主,一則為解決業(yè)務經(jīng)辦時多套系統(tǒng)頻繁切換的現(xiàn)象,二則打通線上線下融合通辦的7*24服務模式。三是實現(xiàn)流程化業(yè)務模式。在運營部和信息技術(shù)部的聯(lián)合管控下將標準化的業(yè)務需求和業(yè)務流程部署到集中運營平臺系統(tǒng)中,實現(xiàn)由菜單驅(qū)動向流程驅(qū)動方式的轉(zhuǎn)變,從而提升業(yè)務處理的時效。四是引入無紙化經(jīng)辦模式。通過硬件外設(shè)引入無紙化經(jīng)辦模式,加速替代傳統(tǒng)的紙質(zhì)簽名和人工復印等作業(yè)環(huán)節(jié),實現(xiàn)無紙化的流轉(zhuǎn)和數(shù)據(jù)庫儲存,減少公司單據(jù)印刷及網(wǎng)點儲存的運營成本。五是分離前后臺作業(yè)模式。通過業(yè)務流程重組,將傳統(tǒng)分支機構(gòu)柜面“一人經(jīng)辦一人復核”的操作模式轉(zhuǎn)變?yōu)榍芭_受理后臺辦理的分離式新型作業(yè)模式,從而優(yōu)化客戶排隊等候機制。為保障柜面業(yè)務運營模式優(yōu)化方案的順利實施,Z證券公司還需厚植企業(yè)文化、優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)、明確崗位職責、完善人員培訓和績效考核制、建立信息安全的保障,才能更好的提升公司競爭優(yōu)勢,助力經(jīng)紀業(yè)務的長足發(fā)展。
【圖文】：

廣東省交通運輸管理廳主要對從事運輸民用爆炸物品運輸單位資質(zhì)和駕駛員、押運專門從業(yè)人員資格給予許可。廣東省工商行政管理局負責對持有相關(guān)許可證的民用爆炸物品生產(chǎn)、銷售企業(yè)及其司設(shè)立、變更登記等工作，依法進行工商注冊登記后方可從業(yè)。海關(guān)根據(jù)《民用爆炸物品進出口管理辦法》對民用爆炸物品進出口環(huán)節(jié)進行監(jiān)督管民用爆炸物品安全監(jiān)管組織體系依據(jù)我國現(xiàn)行的法律和規(guī)章制度規(guī)定，逐步形成了由工信部門、公安機關(guān)、工商行理部門、交通運輸部門、安監(jiān)部門等相關(guān)監(jiān)管主體按照職責分工對民用爆炸物品進行安全監(jiān)管的組織體系，，形成了國家、省、地、區(qū)縣分級安全監(jiān)管與企業(yè)自主監(jiān)管相結(jié)監(jiān)管模式。國家層面形成國務院工信部、公安部、安監(jiān)總局、交通運輸部等部門組成的平行監(jiān)系，而省級則由工信委、公安廳、安監(jiān)局、交通廳、工商局等部門形成省級監(jiān)管體系市和區(qū)縣兩級的監(jiān)管主體行政部門設(shè)置基本與省級對應，但是具體的民用爆炸物品基管部門獨公安機關(guān)的公安派出所一個。
【學位授予單位】：廣西師范大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2019
【分類號】：F832.2

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本文編號：2630540