【摘要】：近年來,中國銀行卡產(chǎn)業(yè)快速崛起,發(fā)卡量急劇增加的同時銀行卡犯罪案件頻發(fā),特別是伴隨著互聯(lián)網(wǎng)金融與電子支付手段的迅猛發(fā)展,銀行卡犯罪案件的數(shù)量之多、危害之大、波及范圍之廣已經(jīng)不得不引起社會的廣泛關(guān)注。如今銀行卡交易與每個人的日常經(jīng)濟生活緊密相關(guān),如果不能積極預(yù)防并有效打擊銀行卡犯罪,將會威脅每位持卡人的財產(chǎn)安全,擾亂金融秩序,阻礙社會經(jīng)濟的良好發(fā)展。盡管我國現(xiàn)有的法律法規(guī)對信用卡詐騙、銀行卡盜刷等銀行卡犯罪行為都有一定的法制約束力,但是單一的治理手段顯然不能遏制銀行卡犯罪蔓延的勢態(tài)。本文以公共監(jiān)管為全新視角,在相關(guān)理論基礎(chǔ)上,結(jié)合前人研究成果,從立法不足、缺乏有效的銀行卡產(chǎn)業(yè)監(jiān)管、涉及電子銀行業(yè)務(wù)的銀行卡監(jiān)管落后、居民身份證管理制度存在漏洞、公眾防范意識不強這五個方面對銀行卡犯罪做出成因分析,并就實際案例展開論述,基于此提出完善銀行卡立法基礎(chǔ)、優(yōu)化銀行卡產(chǎn)業(yè)監(jiān)管結(jié)構(gòu)并注重政府監(jiān)管與行業(yè)自律、加快涉及電子銀行業(yè)務(wù)的銀行卡監(jiān)管發(fā)展、強化居民身份證管理制度、關(guān)注公眾教育并提高安全意識等幾點建議,為相關(guān)部門在銀行卡監(jiān)管上提供借鑒和決策參考。
[Abstract]:In recent years, with the rapid rise of China's banking card industry, the number of bank card crime cases is increasing rapidly, especially with the rapid development of Internet finance and electronic means of payment, the number of bank card crime cases is many. The great harm and the wide spread of the society have to cause widespread concern. Nowadays, bank card transactions are closely related to the daily economic life of everyone. If we cannot actively prevent and effectively crack down on bank card crimes, it will threaten the property safety of every cardholder, disrupt the financial order and hinder the good development of social economy. Although the existing laws and regulations of our country have certain legal binding force on the bank card crime such as credit card fraud, bank card theft and brush, but the single means of governance obviously can not contain the situation of bank card crime spreading. This paper takes the public supervision as a new angle of view, on the basis of relevant theories, combining with the previous research results, from the lack of legislation, the lack of effective banking card industry supervision, the banking card related to electronic banking business supervision lags behind. There are loopholes in the management system of resident identity card, the public's awareness of prevention is not strong, and the causes of the bank card crime are analyzed, and the actual cases are discussed. Based on this, the legislative basis of the bank card is put forward to perfect. Such suggestions as optimizing the regulatory structure of the banking card industry and paying attention to government supervision and industry self-discipline, speeding up the development of bank card supervision and development involving electronic banking, strengthening the resident identity card management system, paying attention to public education and raising safety awareness, etc. For the relevant departments in the bank card supervision to provide reference and decision-making reference.
【學(xué)位授予單位】：安徽工程大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類號】：D917

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本文編號：2404830