Pos機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營犯罪的認(rèn)定與預(yù)防措施
本文關(guān)鍵詞：次道德現(xiàn)象及其刑事法理依據(jù)探析，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。
《華東政法大學(xué)》 2011年
Pos機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營犯罪的認(rèn)定與預(yù)防措施
周亦婷
【摘要】：隨著中國經(jīng)濟(jì)逐漸地全球化,信用卡的運(yùn)用也隨之普及,給人們的生活帶來了很多便利,在消費(fèi)、取現(xiàn)方面體現(xiàn)地尤為突出。但是這樣的便利也為利用信用卡犯罪的犯罪分子提供了更多的途徑,再加上我國對(duì)于規(guī)制信用卡犯罪的立法上尚不完善,信用卡套現(xiàn)犯罪便愈演愈烈。近幾年,POS機(jī)違法套現(xiàn)行為的數(shù)量逐漸上升,其涉及的資金數(shù)額往往相當(dāng)巨大,嚴(yán)重妨礙了信用卡管理秩序,并危害了銀行的利益。究其原因,POS機(jī)非法套現(xiàn)的猖獗就是基于提供套現(xiàn)業(yè)務(wù)的非法經(jīng)營者所提供的溫床。 本文首先從POS機(jī)套現(xiàn)犯罪的現(xiàn)狀入手,分別分析了國內(nèi)和境外的事實(shí)現(xiàn)狀與立法現(xiàn)狀。在事實(shí)現(xiàn)狀方面,此類非法經(jīng)營危害了全球的信用卡市場,但是境外POS機(jī)套現(xiàn)正有向合法化發(fā)展的趨勢(shì),這是中國尚沒有普遍嘗試的;在立法方面,境外國家相對(duì)完善,但是我國規(guī)制POS機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營行為的規(guī)定長期停留在銀行的部門規(guī)章,其體現(xiàn)出可規(guī)制該類行為的法律手段力度與犯罪行為嚴(yán)重性呈現(xiàn)出不平衡的現(xiàn)狀。本文又以最高人民法院與最高人民檢察院于2009年12月頒布的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》為啟發(fā),首先結(jié)合司法實(shí)務(wù)分析了該解釋的溯及力問題,對(duì)司法解釋頒布前就用非法經(jīng)營罪規(guī)制提供POS機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)的商戶提出否定態(tài)度,同時(shí)也對(duì)中國在這方面立法的進(jìn)步予以了肯定。 其次,本文結(jié)合司法實(shí)務(wù),分析了POS機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營行為犯罪構(gòu)成上的特殊性,其主要體現(xiàn)在主體與主觀方面上,以及社會(huì)危害性大、隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn),并且區(qū)分了本罪與洗錢罪和洗錢行為、信用卡詐騙罪的罪數(shù)關(guān)系,以達(dá)到能更準(zhǔn)確認(rèn)定該犯罪的目的。 最后,本文再分析了POS機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營犯罪發(fā)展的成因,認(rèn)為“低投入,高回報(bào)”是其主要原因,再結(jié)合現(xiàn)今中國所實(shí)施的貨幣與財(cái)政政策,本文還將目前信貸緊縮政策的實(shí)施的現(xiàn)狀納入造成POS機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營行為加劇的原因。本文還結(jié)合這些成因和美國信用卡方面立法對(duì)中國處理類似問題的啟示,從“事前預(yù)防手段”和“事后調(diào)節(jié)手段”兩方面,提出了遏制POS機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營罪進(jìn)一步發(fā)展的防范措施。
【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號(hào)】：D924.3
【目錄】：
下載全文 更多同類文獻(xiàn)
CAJ全文下載
(如何獲取全文？ 歡迎：購買知網(wǎng)充值卡、在線充值、在線咨詢)
CAJViewer閱讀器支持CAJ、PDF文件格式
【引證文獻(xiàn)】
中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條
1 羅婷;;反洗錢視角下商業(yè)銀行POS機(jī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制[J];金融縱橫;2013年05期
【參考文獻(xiàn)】
中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 賈成寬;;非法經(jīng)營罪堵漏條款的限制——如何限定非法經(jīng)營罪的無限擴(kuò)張趨勢(shì)[J];北京政法職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào);2010年02期
2 蔣斌;從信用卡套現(xiàn)看我國銀行卡法律制度的完善[J];銀行家;2005年08期
3 姜慧芹;;信用卡套現(xiàn)及其應(yīng)對(duì)[J];研究生法學(xué);2010年02期
4 賈宇;論違法性認(rèn)識(shí)應(yīng)成為犯罪故意的必備要件[J];法律科學(xué).西北政法學(xué)院學(xué)報(bào);1997年03期
5 葉良芳;;將信用卡套現(xiàn)入罪是司法“造法”[J];法學(xué);2010年09期
6 陳興良;;盜取空白現(xiàn)金支票偽造后使用行為的定性研究——周大偉案分析[J];華東刑事司法評(píng)論;2006年00期
7 朱德忠;劉加佳;;信用卡套現(xiàn)問題探析[J];金融會(huì)計(jì);2010年04期
8 簡永發(fā);;論違法性認(rèn)識(shí)的判斷標(biāo)準(zhǔn)[J];學(xué)術(shù)界;2008年05期
9 王雙悅;;信用卡非法套現(xiàn)的原因及防范措施[J];天津行政學(xué)院學(xué)報(bào);2010年02期
10 吳晶妹;董曉輝;;基于中美立法比較的我國信用卡套現(xiàn)治理研究[J];消費(fèi)經(jīng)濟(jì);2009年06期
中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條
1 張春雷;論非法經(jīng)營罪[D];華東政法學(xué)院;2005年
2 陳宇華;論非法經(jīng)營罪的法律適用[D];華東政法大學(xué);2008年
【共引文獻(xiàn)】
中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 韋慶辛;;大學(xué)生違法犯罪心理分析及預(yù)防[J];阿壩師范高等�？茖W(xué)校學(xué)報(bào);2006年01期
2 翟中東;;法學(xué)層面上的刑罰裁量根據(jù)[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2001年00期
3 韓軼;;西方國家的刑罰目的觀及其對(duì)我國刑罰目的界定的啟示——兼論懲罰犯罪應(yīng)界定為我國刑罰目的[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2001年00期
4 王圣揚(yáng);夏珍珍;;論中國當(dāng)代傳媒與司法的關(guān)系[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2003年02期
5 仇艷艷;田野;;等價(jià)生命的尷尬境地——探討等價(jià)生命換取行為在我國的法律定位[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2005年02期
6 施鵬鵬;;論無罪推定的本質(zhì)[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2005年02期
7 郭世杰;;論“監(jiān)企合一”與我國監(jiān)獄職能的實(shí)現(xiàn)[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2011年02期
8 李婷;次道德現(xiàn)象及其刑事法理依據(jù)探析[J];安徽電氣工程職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào);2005年02期
9 陳嬰虹;論農(nóng)民利益的缺失——從國家與農(nóng)民契約關(guān)系的角度[J];安徽大學(xué)學(xué)報(bào);2004年05期
10 高新華;論以人為本司法觀的理論基礎(chǔ)——從新憲法修正案談起[J];安徽大學(xué)學(xué)報(bào);2005年03期
中國重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 趙秉志;陰建峰;;新中國刑法立法60年——以影響刑法立法的客觀范疇為視角[A];中國道路：理論與實(shí)踐——第三屆北京中青年社科理論人才“百人工程”學(xué)者論壇（2009）論文集[C];2009年
2 李澤明;;人民監(jiān)督員制度研究[A];首屆國家高級(jí)檢察官論壇論文集[C];2005年
3 郭云忠;;檢察權(quán)謙抑性的法理基礎(chǔ)[A];第二屆國家高級(jí)檢察官論壇論文集[C];2006年
4 馮仁強(qiáng);;寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策司法適用解讀[A];第三屆國家高級(jí)檢察官論壇論文集[C];2007年
5 鞏富文;姚宏科;;刑事從寬政策之困境探析[A];第三屆國家高級(jí)檢察官論壇論文集[C];2007年
6 楊迎澤;朱全景;;和諧社會(huì)、法律監(jiān)督與檢察官職業(yè)培訓(xùn)[A];第四屆國家高級(jí)檢察官論壇論文集[C];2008年
7 熊春泉;童春榮;;規(guī)范量刑與自由裁量——博弈中的納什均衡[A];2011年（第九屆）“中國法經(jīng)濟(jì)學(xué)論壇”論文集[C];2011年
8 黃學(xué)賢;趙中華;;農(nóng)民平等權(quán)的學(xué)理分析[A];新農(nóng)村建設(shè)的制度保障[C];2005年
9 何勤華;;西方法學(xué)觀在近代中國的傳播[A];北京論壇（2004）文明的和諧與共同繁榮：“法治文明的承繼與融合”法律分論壇論文或提要集[C];2004年
10 汪海燕;;林權(quán)改革視域下盜伐林木罪犯罪客體的反思[A];生態(tài)文明與林業(yè)法治--2010全國環(huán)境資源法學(xué)研討會(huì)（年會(huì)）論文集（上冊(cè)）[C];2010年
中國博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 張進(jìn)德;協(xié)商性司法在西方的興起[D];華東政法大學(xué);2010年
2 吳曉暉;論宏觀調(diào)控決策的法律調(diào)整[D];華東政法大學(xué);2010年
3 張玉堂;邊沁功利主義分析法學(xué)研究[D];華東政法大學(xué);2010年
4 夏菲;論英國警察權(quán)的變遷[D];華東政法大學(xué);2010年
5 李長坤;刑事涉案財(cái)物處理制度研究[D];華東政法大學(xué);2010年
6 趙寧;罪狀解釋論[D];華東政法大學(xué);2010年
7 陳玲;背信犯罪比較研究[D];華東政法大學(xué);2010年
8 吳波;共同犯罪停止形態(tài)研究[D];華東政法大學(xué);2010年
9 張少林;被害人行為刑法意義之研究[D];華東政法大學(xué);2010年
10 王忠春;清代無訟思想研究[D];南開大學(xué);2010年
中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 李昀;廢物污染環(huán)境犯罪研究[D];中南林業(yè)科技大學(xué);2009年
2 賀磊;自由心證的法理與制度初探[D];華東政法大學(xué);2010年
3 潘愛青;增設(shè)執(zhí)業(yè)資格刑的立法探析[D];華東政法大學(xué);2010年
4 劉婷婷;利用影響力受賄罪若干問題研究[D];華東政法大學(xué);2010年
5 謝麗莉;論嚴(yán)格責(zé)任在我國刑法中的適用[D];華東政法大學(xué);2010年
6 馬健;犯罪情境預(yù)防的理論與實(shí)踐[D];華東政法大學(xué);2010年
7 錢元昌;淺析一人公司的刑事主體地位[D];華東政法大學(xué);2010年
8 胡旻佳;以危險(xiǎn)方法危害公共安全罪的限制適用研究[D];華東政法大學(xué);2010年
9 曹俊華;犯罪數(shù)額累計(jì)問題研究[D];華東政法大學(xué);2010年
10 劉基華;論罪刑法定原則在當(dāng)代中國的實(shí)現(xiàn)[D];華東政法大學(xué);2010年
【同被引文獻(xiàn)】
中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前2條
1 楊黎明;李博;;信用卡套現(xiàn)行為的法律性質(zhì)分析及建議[J];區(qū)域金融研究;2011年05期
2 ;2012年支付體系運(yùn)行總體情況[J];金融會(huì)計(jì);2013年03期
【二級(jí)參考文獻(xiàn)】
中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 汪利娜;;美國次級(jí)抵押貸款危機(jī)的警示[J];財(cái)經(jīng)科學(xué);2007年10期
2 蔣斌;從信用卡套現(xiàn)看我國銀行卡法律制度的完善[J];銀行家;2005年08期
3 吳情樹;陳鵬展;;簡論非法經(jīng)營罪中的數(shù)額問題[J];福建法學(xué);2003年04期
4 林朝輝;;信用卡套現(xiàn)全追蹤[J];福建質(zhì)量信息;2008年09期
5 谷翔,柏浪濤;銷售侵權(quán)復(fù)制品罪若干問題之澄清[J];法律適用;2004年12期
6 但偉;論非法經(jīng)營罪[J];法商研究(中南政法學(xué)院學(xué)報(bào));1999年02期
7 徐松林;;我國刑法應(yīng)取消“非法經(jīng)營罪”[J];法學(xué)家;2003年06期
8 陳斌;蔡成建;;淺析利用銀聯(lián)POS非法套現(xiàn)牟利的危害及對(duì)策[J];法制與社會(huì);2008年31期
9 彭斐;;信用卡惡意套現(xiàn)套住了誰[J];記者觀察(上半月);2009年06期
10 陳文玲;美國信用體系的總體構(gòu)架[J];中國工商管理研究;2004年06期
【相似文獻(xiàn)】
中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 李斌;翻印非法出版物構(gòu)成非法經(jīng)營罪[J];人民司法;1998年07期
2 但偉;論非法經(jīng)營罪[J];法商研究-中南政法學(xué)院學(xué)報(bào);1999年02期
3 李長坤,朱鐵軍;如何認(rèn)定非法傳銷行為的性質(zhì)[J];中國刑事法雜志;2001年06期
4 沈解平,朱鐵軍;李柏庭非法經(jīng)營案——傳銷或變相傳銷中非法經(jīng)營罪與集資詐騙罪界限之分析[J];法律適用;2003年03期
5 華肖;;非法經(jīng)營罪中“嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序”行為的界定[J];法學(xué);2008年01期
6 肖凌;;論我國傳銷的法律規(guī)制[J];科技信息(學(xué)術(shù)研究);2008年03期
7 王建;;論市場經(jīng)濟(jì)條件下非法經(jīng)營罪的價(jià)值取向[J];法制與社會(huì);2009年33期
8 劉東根;;通過地下錢莊兌換貨幣的行為不構(gòu)成非法經(jīng)營罪[J];法律適用;2010年06期
9 吳情樹;陳鵬展;;簡論非法經(jīng)營罪中的數(shù)額問題[J];福建法學(xué);2003年04期
10 于曉青;非法經(jīng)營罪中“經(jīng)營范圍”的法律效力分析[J];人民檢察;2004年07期
中國重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫 前8條
1 黃海寧;;利用互聯(lián)網(wǎng)從事涉煙違法犯罪活動(dòng)問題研究[A];中國煙草學(xué)會(huì)2008年會(huì)會(huì)議論文集[C];2008年
2 喬林;李煜暉;;淺談煙草專用機(jī)械對(duì)于確定非法生產(chǎn)煙草制品刑事案件罪與非罪界限的作用[A];中國煙草學(xué)會(huì)第五屆理事會(huì)第二次會(huì)議暨2005年學(xué)術(shù)年會(huì)論文集[C];2005年
3 胡曉洲;;對(duì)卷煙制假售假刑事案件有關(guān)法律適用問題的探索和思考[A];河南省煙草學(xué)會(huì)2006年論文集（上）[C];2007年
4 葉軼;胡斯亮;李希昆;;論完善珍稀野生植物資源的刑事法律保護(hù)[A];林業(yè)、森林與野生動(dòng)植物資源保護(hù)法制建設(shè)研究——2004年中國環(huán)境資源法學(xué)研討會(huì)（年會(huì)）論文集（第二冊(cè)）[C];2004年
5 ;中華人民共和國國務(wù)院 國務(wù)院令第326號(hào) 關(guān)于修改《農(nóng)藥管理?xiàng)l例》的決定[A];2004中國農(nóng)藥發(fā)展年會(huì)——農(nóng)藥管理與高毒農(nóng)藥替代戰(zhàn)略研討會(huì)專題報(bào)告集[C];2004年
6 羅晉京;;在刑事訴訟活動(dòng)中加強(qiáng)對(duì)未成年人權(quán)利保護(hù)的思考[A];規(guī)劃·規(guī)范·規(guī)則——第六屆中國律師論壇優(yōu)秀論文集[C];2006年
7 金波;;外掛的取證與鑒定[A];全國計(jì)算機(jī)安全學(xué)術(shù)交流會(huì)論文集（第二十二卷）[C];2007年
8 ;附錄10:飼料和飼料添加劑管理?xiàng)l例[A];內(nèi)蒙古草業(yè)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略——內(nèi)蒙古自治區(qū)2005年自然科學(xué)學(xué)術(shù)年會(huì)優(yōu)秀文集[C];2005年
中國重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 本報(bào)記者 黃俊峰;[N];中國證券報(bào);2006年
2 李京華;[N];江蘇經(jīng)濟(jì)報(bào);2008年
3 郭瑩;[N];北京商報(bào);2008年
4 朱先明 錢興宏;[N];人民法院報(bào);2010年
5 記者 李松 黃潔 通訊員 劉妍;[N];法制日?qǐng)?bào);2010年
6 俞敏;[N];法治快報(bào);2008年
7 劉大龍;[N];江蘇經(jīng)濟(jì)報(bào);2005年
8 見習(xí)記者 陳瓊珂;[N];解放日?qǐng)?bào);2008年
9 華僑大學(xué)法學(xué)院 吳情樹 最高人民法院審判監(jiān)督庭 陳鵬展;[N];檢察日?qǐng)?bào);2009年
10 魯生;[N];法制日?qǐng)?bào);2011年
中國博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前8條
1 楊慶堂;非法經(jīng)營罪立法及司法適用研究[D];華東政法大學(xué);2009年
2 陳超然;非法經(jīng)營罪適用范圍的擴(kuò)張及其限制研究[D];上海交通大學(xué);2013年
3 范德安;非法經(jīng)營罪研究[D];吉林大學(xué);2009年
4 劉鑫;論民間融資的刑法規(guī)制[D];華東政法大學(xué);2012年
5 袁彬;刑法的心理學(xué)分析[D];中國政法大學(xué);2006年
6 王崇青;全流通時(shí)代的證券犯罪問題研究[D];武漢大學(xué);2012年
7 吳允鋒;經(jīng)濟(jì)犯罪規(guī)范解釋的基本原理[D];華東政法大學(xué);2008年
8 邵小平;著作權(quán)刑事保護(hù)研究[D];華東政法大學(xué);2011年
中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條
1 雷宗儒;論非法經(jīng)營罪的認(rèn)定[D];中國政法大學(xué);2011年
2 靳碧印;論非法經(jīng)營罪的限制適用[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年
3 許晴;新形勢(shì)下非法經(jīng)營罪口袋化問題探析[D];廣西民族大學(xué);2012年
4 柳思含;非法經(jīng)營罪擴(kuò)張研究[D];中國政法大學(xué);2012年
5 陳穎曄;非法經(jīng)營罪規(guī)范解讀[D];南京師范大學(xué);2012年
6 劉思思;非法經(jīng)營罪的適用與擴(kuò)張問題[D];華東政法大學(xué);2012年
7 王楠;非法經(jīng)營罪的理解和適用[D];西南政法大學(xué);2012年
8 董珍;非法經(jīng)營罪兜底條款研究[D];南昌大學(xué);2013年
9 沈鵬飛;論非法經(jīng)營罪[D];揚(yáng)州大學(xué);2013年
10 郭東生;論非法經(jīng)營罪的認(rèn)定[D];吉林大學(xué);2011年
本文關(guān)鍵詞：次道德現(xiàn)象及其刑事法理依據(jù)探析，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。
本文編號(hào)：233216
本文鏈接：http://sikaile.net/falvlunwen/falilunwen/233216.html
