本文關(guān)鍵詞：中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試標(biāo)準(zhǔn)教材與專用題庫——公司信貸，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

2015年中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試標(biāo)準(zhǔn)教材與專用題庫-公司信貸(送光盤)

內(nèi)容簡介

2015中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試標(biāo)準(zhǔn)教材與專用題庫-公司信貸(配有獨(dú)家題庫版智能學(xué)習(xí)軟件)
作     者中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)專家組
出 版 社人民郵電出版社
出版時間2014-11-1
版 次：01
頁 數(shù)：264
字 數(shù)：394
印刷時間：2014-10-11
開 本：16開
紙 張：膠版紙
印 次：01
包 裝：平裝
ＩＳＢＮ9787115369277
定     價¥ 42.00
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作者簡介:
作者從事中國銀行業(yè)從業(yè)資格考試的輔導(dǎo)工作多年，有豐富的應(yīng)試指導(dǎo)經(jīng)驗。同時，本書在寫作過程中，得到來自一流財經(jīng)院校專業(yè)教師，以及銀行界資深人士的大力支持。

本書目錄

第0章　考綱分析與應(yīng)試指南　1

0.1　考試大綱專家解讀　1

0.1.1　考試簡介　1

0.1.2　考綱分析　1

0.2　應(yīng)試指南　3

0.2.1　復(fù)習(xí)指導(dǎo)　3

0.2.2　答題技巧　3
第1章　公司信貸原理與方法　4

1.1　公司信貸基礎(chǔ)　4

1.1.1　公司信貸相關(guān)概念　4

1.1.2　公司信貸的基本要素　5

1.1.3　公司信貸的種類　9

1.2　公司信貸的基本原理　12

1.2.1　公司信貸理論的發(fā)展　12

1.2.2　公司信貸資金的運(yùn)動過程及其特征　12

1.3　公司信貸管理　14

1.3.1　公司信貸管理的原則　14

1.3.2　公司信貸管理流程　15

1.3.3　公司信貸管理的組織架構(gòu)　16

1.3.4　綠色信貸　17

1.4　自測練習(xí)　18
第2章　公司信貸營銷　23

2.1　目標(biāo)市場分析　23

2.1.1　市場環(huán)境分析　23

2.1.2　市場細(xì)分　25

2.1.3　市場選擇和定位　27

2.2　營銷策略　29

2.2.1　產(chǎn)品營銷策略　29

2.2.2　定價策略　34

2.2.3　營銷渠道策略　37

2.2.4　促銷策略　38

2.3　營銷管理　39

2.3.1　營銷管理的內(nèi)容　39

2.3.2　營銷組織的組織形式　40

2.4　自測練習(xí)　40
第3章　貸款申請受理和貸前調(diào)查　45

3.1　借款人　45

3.1.1　借款人應(yīng)具備的資格和基本條件　45

3.1.2　借款人的權(quán)利和義務(wù)　46

3.2　貸款申請受理　47

3.2.1　面談訪問　47

3.2.2　內(nèi)部意見反饋　48

3.2.3　貸款意向階段　48

3.3　貸前調(diào)查　51

3.3.1　貸前調(diào)查的方法　51

3.3.2　貸前調(diào)查的內(nèi)容　52

3.4　貸前調(diào)查報告的內(nèi)容要求　53

3.5　自測練習(xí)　54
第4章　貸款環(huán)境風(fēng)險分析　60

4.1　國別風(fēng)險與區(qū)域風(fēng)險分析　60

4.1.1　國別風(fēng)險分析　60

4.1.2　區(qū)域風(fēng)險分析　62

4.2　行業(yè)風(fēng)險分析　63

4.2.1　行業(yè)風(fēng)險的概念及其產(chǎn)生　63

4.2.2　行業(yè)風(fēng)險分析　63

4.2.3　行業(yè)風(fēng)險評估工作表　67

4.3　自測練習(xí)　68
第5章　借款需求分析　73

5.1　借款需求分析的影響因素　73

5.1.1　借款需求的含義　73

5.1.2　借款需求分析的意義　74

5.1.3　借款需求的影響因素　74

5.2　借款需求分析的內(nèi)容　75

5.2.1　銷售變化引起的需求　76

5.2.2　資產(chǎn)變化引起的需求　78

5.2.3　負(fù)債和分紅變化引起的需求　80

5.2.4　其他變化引起的需求　81

5.3　借款需求與負(fù)債結(jié)構(gòu)的關(guān)系　81

5.4　自測練習(xí)　83
第6章　客戶分析　88

6.1　客戶品質(zhì)分析　88

6.1.1　客戶品質(zhì)的基礎(chǔ)分析　88

6.1.2　客戶經(jīng)營管理狀況分析　91

6.2　客戶財務(wù)分析　93

6.2.1　客戶財務(wù)分析概述　93

6.2.2　資產(chǎn)負(fù)債表分析　95

6.2.3　利潤表分析　96

6.2.4　現(xiàn)金流量分析　97

6.2.5　財務(wù)報表綜合分析　99

6.3　客戶信用評級　103

6.3.1　客戶信用評級的概念　103

6.3.2　評級因素及方法　104

6.3.3　操作程序和調(diào)整　105

6.4　授信額度　106

6.5　自測練習(xí)　107
第7章　貸款項目評估　111

7.1　項目評估的內(nèi)容和要求　111

7.1.1　項目評估的基本概念　112

7.1.2　項目評估的內(nèi)容　113

7.1.3　項目評估的要求和組織　114

7.1.4　項目評估的意義　114

7.2　項目非財務(wù)分析　115

7.2.1　項目背景分析　115

7.2.2　市場需求預(yù)測分析　116

7.2.3　生產(chǎn)規(guī)模分析　117

7.2.4　原輔料供給分析　118

7.2.5　技術(shù)及工藝流程分析　118

7.2.6　項目環(huán)境條件分析　120

7.2.7　項目組織與人力資源分析　121

7.3　項目財務(wù)分析　122

7.3.1　財務(wù)預(yù)測的審查　122

7.3.2　項目現(xiàn)金流量分析　125

7.3.3　項目盈利能力分析　126

7.3.4　項目清償能力分析　127

7.3.5　財務(wù)評價的基本報表　128

7.3.6　項目不確定性分析　129

7.4　自測練習(xí)　131
第8章　貸款擔(dān)保　135

8.1　貸款擔(dān)保概述　135

8.1.1　貸款擔(dān)保的概念　135

8.1.2　貸款擔(dān)保的作用　136

8.1.3　貸款擔(dān)保的分類　136

8.1.4　貸款擔(dān)保范圍　137

8.2　貸款保證　137

8.2.1　保證人的資格與條件　137

8.2.2　貸款保證風(fēng)險　139

8.3　貸款抵押　140

8.3.1　貸款抵押的設(shè)定條件　140

8.3.2　貸款抵押風(fēng)險　143

8.4　貸款質(zhì)押　144

8.4.1　質(zhì)押與抵押的區(qū)別　144

8.4.2　貸款質(zhì)押的設(shè)定條件　146

8.4.3　貸款質(zhì)押風(fēng)險　147

8.5　自測練習(xí)　149
第9章　貸款審批　154

9.1　貸款審批原則　154

9.1.1　信貸授權(quán)　154

9.1.2　審貸分離　155

9.2　貸款審查事項及審批要素　157

9.2.1　貸款審查事項　157

9.2.2　貸款審批要素　158

9.3　授信額度　160

9.3.1　授信額度的定義　160

9.3.2　授信額度的決定因素　161

9.3.3　授信額度的確定流程　162

9.4　自測練習(xí)　162
第10章　貸款合同與發(fā)放支付　166

10.1　貸款合同與管理　166

10.1.1　貸款合同簽訂　166

10.1.2　貸款合同管理　168

10.2　貸款的發(fā)放　170

10.2.1　貸放分控　170

10.2.2　貸款發(fā)放管理　171

10.3　貸款支付　175

10.3.1　實貸實付　175

10.3.2　受托支付　175

10.3.3　自主支付　177

10.4　自測練習(xí)　177
第11章　貸后管理　181

11.1　對借款人的貸后監(jiān)控　182

11.1.1　經(jīng)營狀況監(jiān)控　182

11.1.2　管理狀況監(jiān)控　183

11.1.3　財務(wù)狀況監(jiān)控　183

11.1.4　還款賬戶監(jiān)控　184

11.1.5　與銀行往來情況監(jiān)控　184

11.2　擔(dān)保管理　185

11.2.1　保證人管理　185

11.2.2　抵(質(zhì))押品管理　186

11.2.3　擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制　186

11.3　風(fēng)險預(yù)警　187

11.3.1　風(fēng)險預(yù)警程序　187

11.3.2　風(fēng)險預(yù)警方法　188

11.3.3　風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系　188

11.3.4　風(fēng)險預(yù)警的處置　189

11.4　信貸業(yè)務(wù)到期處理　189

11.4.1　貸款償還操作及提前還款處理　189

11.4.2　貸款展期處理　190

11.4.3　依法收貸　192

11.4.4　貸款總結(jié)評價　193

11.5　檔案管理　193

11.5.1　檔案管理的原則和要求　193

11.5.2　貸款文件的管理　194

11.5.3　貸款檔案的管理　195

11.5.4　客戶檔案的管理　196

11.6　自測練習(xí)　196
第12章　貸款風(fēng)險分類與貸款損失準(zhǔn)備金　200

12.1　貸款風(fēng)險分類概述　200

12.1.1　貸款分類的含義和標(biāo)準(zhǔn)　200

12.1.2　貸款分類的意義　201

12.1.3　貸款風(fēng)險分類的會計原理　202

12.2　貸款風(fēng)險分類方法　203

12.2.1　基本信貸分析　203

12.2.2　還款能力分析　204

12.2.3　還款可能性分析　205

12.2.4　確定分類結(jié)果　206

12.3　貸款損失準(zhǔn)備金的計提　206

12.3.1　貸款損失準(zhǔn)備金的含義和種類　206

12.3.2　貸款損失準(zhǔn)備金的計提基數(shù)和比例　207

12.3.3　貸款損失準(zhǔn)備金的計提原則　208

12.3.4　貸款損失準(zhǔn)備金的計提方法　208

12.4　自測練習(xí)　209
第13章　不良貸款管理　213

13.1　不良貸款的概述　213

13.1.1　不良貸款的定義　213

13.1.2　不良貸款的成因　213

13.2　不良貸款的處置方式　214

13.2.1　現(xiàn)金清收　214

13.2.2　重組　215

13.2.3　呆賬核銷　218

13.2.4　金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理　219

13.3　自測練習(xí)　220
附錄　自測練習(xí)答案與解析　223

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