發(fā)布時(shí)間：2016-12-09 15:20

一、緒論

（一）研究的背景和意義
1、研究的背景
互聯(lián)網(wǎng)+金融讓傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的業(yè)務(wù)模式發(fā)生了很大的改變，作為傳統(tǒng)金融領(lǐng)域中的證券公司也發(fā)生了一系列改變，改變明顯的還是在業(yè)務(wù)操作模式上，現(xiàn)在證券業(yè)務(wù)操作基本完全可以實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化處理，業(yè)務(wù)辦理程序操作簡(jiǎn)易方便，不再局限于線下固定交易場(chǎng)所，時(shí)間上也是不再受到限制，這些都是互聯(lián)網(wǎng)+金融給證券公司發(fā)展帶來(lái)了新生力量，也為我國(guó)證券公司未來(lái)發(fā)展指明了方向。然而，伴隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展而來(lái)的是網(wǎng)上低傭金開(kāi)戶、電商和第三方支付平臺(tái)加入金融產(chǎn)品銷售平臺(tái)、第三方在線理財(cái)機(jī)構(gòu)等這些新興的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)的出現(xiàn)，這對(duì)傳統(tǒng)的證券公司業(yè)務(wù)形成了巨大的沖擊。當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)融入到我們的日常生活，也成為我們最為關(guān)注的話題之一，這也導(dǎo)致在學(xué)術(shù)界對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融理論探討的流行和線下互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)踐的流行。在這樣的形勢(shì)下，證券公司如何把握機(jī)會(huì)，通過(guò)制定科學(xué)合理的發(fā)展戰(zhàn)略來(lái)更好的適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，又是一個(gè)新的課題。
長(zhǎng)安證券的發(fā)展追求宗旨是要滿足每一個(gè)客戶的每一個(gè)要求，所以長(zhǎng)安證券沿著市場(chǎng)發(fā)展的方向，遵紀(jì)守法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，爭(zhēng)取為客戶提供更加全面的業(yè)務(wù)服務(wù)和金融產(chǎn)品。但如前所述，伴隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展以及資本市場(chǎng)的不斷完善，證券市場(chǎng)已由原先的賣(mài)方市場(chǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)橘I(mǎi)方市場(chǎng)，券商之間的競(jìng)爭(zhēng)將日趨激烈，微利時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，這對(duì)長(zhǎng)安證券公司未來(lái)的長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展形成了巨大的挑戰(zhàn)。在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，長(zhǎng)安證券應(yīng)如何通過(guò)制定適合自身特色的發(fā)展戰(zhàn)略來(lái)進(jìn)一步完善自我，以應(yīng)對(duì)行業(yè)內(nèi)殘酷的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)并實(shí)現(xiàn)公司的穩(wěn)定發(fā)展成為該公司管理層最為關(guān)心和關(guān)注的問(wèn)題，關(guān)乎著公司的生死存亡。
2、研究的意義
本研究的意義主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：

（1）本文的研究對(duì)于豐富企業(yè)戰(zhàn)略管理的內(nèi)容，拓展企業(yè)戰(zhàn)略管理的研究領(lǐng)域，開(kāi)創(chuàng)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的券商發(fā)展戰(zhàn)略研究視角均具有積極的理論意義。

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（二）企業(yè)戰(zhàn)略管理相關(guān)理論綜述
1、戰(zhàn)略管理的內(nèi)涵
戰(zhàn)略管理是由弗雷德·R·戴維提出，即為了達(dá)到組織的目標(biāo)而制定、實(shí)施的全方位的一種決策，這是一種藝術(shù)性和科學(xué)性的決策。與企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理不同，企業(yè)戰(zhàn)略管理要求企業(yè)在充分認(rèn)清在外部環(huán)境中所面臨的機(jī)會(huì)與威脅、在內(nèi)部環(huán)境中所具有的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)的基礎(chǔ)上，依據(jù)現(xiàn)有資源制定出適宜的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略規(guī)劃，并在具體實(shí)踐過(guò)程中予以適當(dāng)調(diào)整。由此，我們可以看出：企業(yè)戰(zhàn)略管理是企業(yè)在發(fā)展方向的決策，著眼于未來(lái)發(fā)展宏圖，著眼于企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的布局，而企業(yè)日常管理主要是按照企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)組織好日常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，并穩(wěn)扎穩(wěn)打的向前發(fā)展，其著眼點(diǎn)在于企業(yè)眼前的利益。企業(yè)戰(zhàn)略管理的目的是為使企業(yè)將來(lái)的發(fā)展一樣集聚實(shí)力和富有競(jìng)爭(zhēng)力，企業(yè)所進(jìn)行措施管理。所以，首先企業(yè)在統(tǒng)籌全局的基礎(chǔ)之上制定的發(fā)展目標(biāo)，再由企業(yè)戰(zhàn)略管理來(lái)保障實(shí)施和安排，才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)保持競(jìng)爭(zhēng)能力的戰(zhàn)略管理目的，這是一個(gè)完整的戰(zhàn)略管理過(guò)程。
2、戰(zhàn)略管理的研究方法框架

通常來(lái)說(shuō)，戰(zhàn)略管理的研究方法框架主要由三部分構(gòu)成，詳見(jiàn)表 1。

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二、長(zhǎng)安證券外部戰(zhàn)略環(huán)境分析
（一）宏觀環(huán)境分析
1、政治環(huán)境分析
當(dāng)今，我國(guó)是世界上政治環(huán)境最為穩(wěn)定的國(guó)家之一，國(guó)內(nèi)政治局勢(shì)穩(wěn)定，生態(tài)環(huán)境安定。在政策方面對(duì)資本市場(chǎng)給予了大力地扶持，也越來(lái)越重視資本市場(chǎng)的健康有序良好地發(fā)展。通過(guò)對(duì)政策法律法規(guī)的不斷完善，使得資本市場(chǎng)的環(huán)境得到了有效地改善，同時(shí)資本市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制向更好、更靈活的方向轉(zhuǎn)變，這為我國(guó)證券行業(yè)穩(wěn)定、有序發(fā)展創(chuàng)造了良好的發(fā)展條件。
近年來(lái)，我國(guó)中央政府及地方各級(jí)政府非常重視互聯(lián)網(wǎng)和電子商務(wù)的發(fā)展，并積極營(yíng)造政策環(huán)境，出臺(tái)了多部法律法規(guī)進(jìn)行肯定和保障，目的就是讓互聯(lián)網(wǎng)在我國(guó)全面鋪開(kāi)。在互聯(lián)網(wǎng)全面融入生活的大趨勢(shì)下，證券行業(yè)也是開(kāi)始全面擁抱互聯(lián)網(wǎng)，證監(jiān)會(huì)也是適時(shí)地出臺(tái)了一系列的保障互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的政策規(guī)范。
由此可見(jiàn)，高度穩(wěn)定的政治環(huán)境和不斷完善的法律環(huán)境一方面規(guī)范了證券行業(yè)和長(zhǎng)安證券公司的經(jīng)濟(jì)行為和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)一步完善了金融和證券市場(chǎng)。另一方面，也有效防控了證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為證券行業(yè)和長(zhǎng)安證券公司的健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造了良好的發(fā)展空間。隨著政治和法律環(huán)境的不斷完善，政府將為證券行業(yè)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)造更多良性的發(fā)展條件，這為互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，證券行業(yè)和長(zhǎng)安證券公司進(jìn)行證券業(yè)務(wù)創(chuàng)新、尋求營(yíng)業(yè)管理新模式提供了非常有利的條件。
2、經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，為我國(guó)金融資本行業(yè)的健康可持續(xù)發(fā)展奠定了良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。如圖 5，2014 年，我國(guó) GDP 總值達(dá)到 63.64 萬(wàn)億人民幣，同比增長(zhǎng) 7.4%，且近五年來(lái)，GDP 年增長(zhǎng)率均保持在 7.4%的高位。

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（二）行業(yè)與市場(chǎng)環(huán)境分析
1、行業(yè)分析
（1）證券行業(yè)總體分析
1）證券行業(yè)發(fā)展概況
據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截止到 2014 年底，我國(guó)共有 120 家證券公司，其中 AA 級(jí) 20 家，A 級(jí) 18 家，B 級(jí) 76 家，C 級(jí) 6 家。這120 家證券公司的合計(jì)總資產(chǎn)達(dá)到 4.09 萬(wàn)億元人民幣，凈資產(chǎn)合計(jì) 9205.19 億元人民幣，所操作的托管資本達(dá)到了 7.96 萬(wàn)億元，實(shí)現(xiàn)收入就達(dá)到 2602.84 億元，凈利潤(rùn)為 965.54 億元。這么龐大托管資金的運(yùn)營(yíng)，并實(shí)現(xiàn)了高額的營(yíng)業(yè)收入主要就是由于證券行業(yè)在近些年不斷的創(chuàng)新發(fā)展模式，拓寬營(yíng)業(yè)范圍，提升服務(wù)能力、融入先進(jìn)技術(shù)等系列改革措施的推動(dòng)。

最近幾年以來(lái)，隨著我國(guó)證券行業(yè)的不斷向前發(fā)展，證券公司的營(yíng)收結(jié)構(gòu)不斷得到優(yōu)化，創(chuàng)新業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足的發(fā)展。近年來(lái)，盡管傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)中的經(jīng)紀(jì)、承銷、自營(yíng)三大主要業(yè)務(wù)收入在證券公司營(yíng)業(yè)收入中的合計(jì)占比達(dá)到 75%，但是其整體結(jié)構(gòu)有了很大改善。這種變化主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：（1）隨著證券市場(chǎng)指數(shù)的不斷上升，證券行業(yè)的投資凈收益在證券公司營(yíng)業(yè)收入中所占比重始終保持 8%以上的年均增速。（2）隨著我國(guó)證券市場(chǎng)交易規(guī)模的不斷擴(kuò)大，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入總量及其在證券公司收入中的占比都隨之增大。（3）近年來(lái)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入在證券公司營(yíng)業(yè)收入中的占比也呈現(xiàn)出小幅上升態(tài)勢(shì)。2014 年，證券承銷與保健業(yè)務(wù)收入在證券公司營(yíng)業(yè)收入中的比重達(dá)到9.23%，再創(chuàng)歷史新高。而以融資融券業(yè)務(wù)為代表的證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)收入在證券公司營(yíng)業(yè)收入中的比重也增長(zhǎng)到 17.14%，成為證券公司新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

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三、長(zhǎng)安證券內(nèi)部戰(zhàn)略環(huán)境分析..............................34
（一）長(zhǎng)安證券簡(jiǎn)介.........................................34
（二）長(zhǎng)安證券資源與能力分析...............................37
四、長(zhǎng)安證券發(fā)展戰(zhàn)略制定與選擇...........................48
（一）長(zhǎng)安證券企業(yè)愿景及使命...............................48
（二）長(zhǎng)安證券發(fā)展戰(zhàn)略制定的原則..........................49
五、長(zhǎng)安證券發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施的保障措施..................... 58
（一）建立客戶服務(wù)管理體系.........................58

（二）重視技術(shù)能力提升.........................61

五、長(zhǎng)安證券發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施的保障措施

（一）建立客戶服務(wù)管理體系
1、建立和完善客戶分類管理體系
當(dāng)前，長(zhǎng)安證券的客戶服務(wù)管理體系基本沒(méi)有建立，仍處在一種傳統(tǒng)、經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上的、并不能適應(yīng)現(xiàn)代證券業(yè)務(wù)發(fā)展需求的狀況�，F(xiàn)在證券客戶群體呈現(xiàn)出層次多樣化、需求個(gè)性化的趨勢(shì)，，證券公司應(yīng)該做到將客戶群體進(jìn)行分類管理，針對(duì)不同層次客戶提供不同的專業(yè)化服務(wù)，讓個(gè)性化的服務(wù)滿足客戶多樣化的需，這種客戶分類管理模式會(huì)大大提升證券公司的效率，比如對(duì)交易量很少且資金較少的散戶群體，長(zhǎng)安證券可以主動(dòng)引導(dǎo)他們將主要交易進(jìn)行網(wǎng)上操作，一般主要提供一些咨詢類服務(wù)，這樣就會(huì)大大減少證券公司的服務(wù)成本，而對(duì)那些資金規(guī)模和交易量都很大的大中型客戶，長(zhǎng)安證券要由專業(yè)性的客戶經(jīng)理為其提供“一對(duì)一”個(gè)性化的服務(wù)，這樣也會(huì)更加專業(yè)性的把握住公司的客戶群體資源。就長(zhǎng)安證券來(lái)說(shuō)，其建立和完善客戶分類管理體系應(yīng)著重在以下幾個(gè)方面入手：
（1）長(zhǎng)安證券要對(duì)客戶分類管理規(guī)則進(jìn)行改革，打破過(guò)去只是單純的依據(jù)客戶資金量和交易量的規(guī)模細(xì)分客戶群的做法，應(yīng)該還要收集客戶交易習(xí)慣、交易行為等方面的數(shù)據(jù)信息，然后將這些大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析整合，劃分出對(duì)長(zhǎng)安證券的利潤(rùn)貢獻(xiàn)率最大，最優(yōu)消費(fèi)潛質(zhì)的客戶群體，具體細(xì)分明細(xì)見(jiàn)表 30。

（2）長(zhǎng)安證券要建立價(jià)值客戶檔案，將每一位有價(jià)值客戶資金運(yùn)行的詳細(xì)情況進(jìn)行檔案記錄，包括客戶資金收入狀況、持倉(cāng)狀況、交易習(xí)慣、交易狀況以及盈虧狀況等等，這些檔案對(duì)長(zhǎng)安證券了解分析客戶至關(guān)重要。

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結(jié) 論

本文所得到的研究結(jié)論主要如下：
一、通過(guò)對(duì)長(zhǎng)安證券外部因素評(píng)價(jià)矩陣模型進(jìn)行分析，得出長(zhǎng)安證券所面臨外部環(huán)境中的機(jī)會(huì)因素和挑戰(zhàn)因素。通過(guò)運(yùn)用 EFE 外部因素評(píng)價(jià)矩陣的分析，得出了長(zhǎng)安證券所面對(duì)的外部戰(zhàn)略環(huán)境中的機(jī)會(huì)大于威脅，外部戰(zhàn)略環(huán)境對(duì)該公司的發(fā)展是較為有利的結(jié)論。
二、通過(guò)對(duì)長(zhǎng)安證券資源與能力、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀等內(nèi)部戰(zhàn)略環(huán)境的分析，找出了該公司所具備的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，并對(duì)其經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中存在的主要問(wèn)題進(jìn)行了深入分析。通過(guò)運(yùn)用 IFE 內(nèi)部因素評(píng)價(jià)矩陣的分析，得出了長(zhǎng)安證券的內(nèi)部總體狀況處于劣勢(shì)的結(jié)論。

三、提出了長(zhǎng)安證券的企業(yè)愿景、企業(yè)使命和戰(zhàn)略目標(biāo)，并運(yùn)用 SWOT 戰(zhàn)略矩陣和 QSPM 矩陣分析和制定了長(zhǎng)安證券的總體發(fā)展戰(zhàn)略——增長(zhǎng)型戰(zhàn)略以及業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略——差異化戰(zhàn)略和創(chuàng)新戰(zhàn)略，并對(duì)所選擇的發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行了系統(tǒng)的分析。

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參考文獻(xiàn)（略）

本文編號(hào)：208653