發(fā)布時(shí)間：2021-12-29 13:09

　　我國(guó)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)起步較國(guó)外發(fā)達(dá)市場(chǎng)晚,技術(shù)力量不足,創(chuàng)新力不夠。我國(guó)的金融市場(chǎng)近幾年發(fā)展迅速,居民手里有了閑置的投資資金,投資的需求越來(lái)越旺盛,在經(jīng)歷了股市2008年的大漲和2009年的大跌之后,每個(gè)投資者理財(cái)?shù)暮诵淖兂扇绾纬晒芾砦覀兊呢?cái)富使之能夠在安全性以及收益性之間獲得較好地平衡。由于我國(guó)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)起步較晚,再加上我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的情況也與國(guó)外的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)有所不同,這就導(dǎo)致了我國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)與國(guó)外個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)存在了一些差異和不足之處。本文首先介紹了個(gè)人理財(cái)?shù)母拍钜约皣?guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀,然后以美國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)為例與國(guó)內(nèi)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)行了比較。再結(jié)合相關(guān)個(gè)人理財(cái)知識(shí)以及金融理論基礎(chǔ),分析國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)地現(xiàn)狀以及問(wèn)題,對(duì)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)未來(lái)地發(fā)展提出意見(jiàn)以及建議,希望國(guó)內(nèi)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展地更加發(fā)達(dá),更加多樣化。通過(guò)國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的比較,國(guó)內(nèi)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展應(yīng)該加快金融創(chuàng)新,豐富理財(cái)產(chǎn)品;允許混業(yè)經(jīng)營(yíng),發(fā)展全能銀行;培養(yǎng)高素質(zhì)理財(cái)人員,提高考核機(jī)制;加強(qiáng)社會(huì)保障,降低居民消費(fèi)。 

【文章來(lái)源】：武漢科技大學(xué)湖北省

【文章頁(yè)數(shù)】：60 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景與選題意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 國(guó)外文獻(xiàn)綜述
        1.2.2 國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)綜述
    1.3 本文的研究思路
第二章 個(gè)人理財(cái)相關(guān)的理論基礎(chǔ)
    2.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念以及分類
    2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
        2.2.1 宏觀因素
        2.2.2 微觀因素
    2.3 個(gè)人理財(cái)相關(guān)理論基礎(chǔ)
        2.3.1 生命周期理論
        2.3.2 投資組合理論
        2.3.3 金融中介理論
第三章 國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展
    3.1 國(guó)外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
    3.2 國(guó)外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)
        3.2.1 “以客戶為導(dǎo)向、以市場(chǎng)為中心”的營(yíng)銷觀念
        3.2.2 多渠道全能型的服務(wù)
        3.2.3 細(xì)分市場(chǎng)，目標(biāo)客戶準(zhǔn)確
        3.2.4 客戶關(guān)系管理制度健全化
    3.3 國(guó)外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
    3.4 我國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
    3.5 我國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀
    3.6 我國(guó)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展?jié)摿?br>第四章 中美銀行個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)比較分析
    4.1 比較分析的內(nèi)容
    4.2 比較分析的框架
    4.3 中美個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品比較
        4.3.1 美國(guó)典型的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品
        4.3.2 國(guó)內(nèi)典型的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品
        4.3.3 中美理財(cái)產(chǎn)品的簡(jiǎn)單比較
    4.4 銀行本身理財(cái)水平的差異
        4.4.1 中美銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展時(shí)間上的差異
        4.4.2 中美銀行技術(shù)手段的差異
        4.4.3 中美銀行經(jīng)營(yíng)模式的差異
    4.5 銀行理財(cái)人員的差異
        4.5.1 美國(guó)銀行理財(cái)人員的監(jiān)管措施
        4.5.2 國(guó)內(nèi)銀行理財(cái)人員的監(jiān)管措施
    4.6 中美個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的差異
        4.6.1 中美投資者觀念的差異
        4.6.2 中美居民收入與消費(fèi)之間的差異
第五章 我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展策略
    5.1 加快金融創(chuàng)新，豐富個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品
    5.2 允許混業(yè)經(jīng)營(yíng)，發(fā)展全能銀行
    5.3 培養(yǎng)高素質(zhì)的個(gè)人理財(cái)人員
    5.4 加強(qiáng)我國(guó)居民的社會(huì)保障，降低居民消費(fèi)
第六章 總結(jié)與展望
    6.1 本文的總結(jié)
    6.2 本文的不足之處
    6.3 本文的研究展望
參考文獻(xiàn)
攻讀學(xué)位期間發(fā)表論文成果
致謝
大摘要


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)差異化營(yíng)銷的途徑選擇[J]. 佟翠玲,曾慶普.  西南金融. 2009(04)
[2]銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范[J]. 張輝.  現(xiàn)代商業(yè). 2008(03)
[3]商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)十大風(fēng)險(xiǎn)提示[J]. 劉楠.  銀行家. 2007(02)
[4]銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷策略[J]. 蔣璞.  金融經(jīng)濟(jì). 2006(22)
[5]美國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)及對(duì)國(guó)內(nèi)銀行的啟示[J]. 喬晉聲,徐小育.  金融論壇. 2006(10)
[6]商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理[J]. 劉旭光.  中國(guó)金融. 2005(24)
[7]論銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷策略[J]. 孫虹喬,周新成.  特區(qū)經(jīng)濟(jì). 2005(09)
[8]略論發(fā)展我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)[J]. 謝淑娟.  嶺南學(xué)刊. 2004(03)
[9]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略的比較與借鑒[J]. 張超爾.  杭州金融研修學(xué)院學(xué)報(bào). 2003(05)

碩士論文
[1]生命周期理財(cái)理論在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用[D]. 蔡逢敏.對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 2006



本文編號(hào)：3556190