P2P網貸平臺集資詐騙犯罪案件偵查研究
發(fā)布時間：2024-02-25 12:53
自2018年6月以來,P2P網貸行業(yè)興起了暴雷潮,問題平臺數量迅速增長,許多平臺涉嫌集資詐騙犯罪,其詐騙手段與科技相融合的新特點使得公安機關在偵查過程中產生了一些難點,影響公安經偵部門偵辦該類案件的效率。針對P2P網貸平臺集資詐騙案件表現出的新特點及偵查難點,偵查部門必須采取不同于以往案件偵查的新方法。論文以P2P網貸平臺概念、運作模式、發(fā)展概況為切入點,總結出P2P網貸平臺集資詐騙犯罪的概念,通過結合司法實踐中的相關案例與現有的研究成果進一步分析、整理、總結出P2P網貸集資詐騙犯罪案件的特點及偵查難點,并針對性的提出P2P網貸平臺集資詐騙犯罪案件的具體偵查方法。本論文分為四部分進行闡述:第一部分結合P2P網貸平臺概念、在我國的主要運作模式與發(fā)展概況詮釋了P2P網貸平臺及P2P網貸集資詐騙犯罪基本概念。第二部分主要探討P2P網貸平臺集資詐騙犯罪有著涉案金額大、涉及人數多、跨地域覆蓋范圍廣;犯罪手段新穎,迷惑性強;人員專業(yè)化,平臺正規(guī)化、隱蔽性強;電子數據多,取證難等方面的特點。第三部分通過廣泛閱讀現有的文獻,融合司法實踐中的案例,提煉總結出P2P網貸集資詐騙案件偵查中存在定性和介入時機...
【文章頁數】：59 頁
【學位級別】：碩士
【文章目錄】：
摘要
Abstract
引言
1 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪概述
1.1 P2P網貸平臺概念
1.2 P2P網貸平臺在我國的主要業(yè)務運作模式
1.2.1 資金中介模式
1.2.2 債權轉讓模式
1.2.3 擔保融資模式
1.2.4 線上線下模式
1.3 P2P網貸平臺在我國發(fā)展概況
1.3.1 我國P2P網貸行業(yè)的發(fā)展歷程
1.3.2 P2P網貸平臺數量
1.4 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪概念
1.4.1 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪主體
1.4.2 “非法占有為目的”的認定
1.4.3 使用詐騙方法進行非法集資
2 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪案件特點
2.1 涉案金額大,涉案人數多,跨地域覆蓋范圍廣
2.1.1 涉案金額大,資金往來復雜
2.1.2 受害人數眾多,社會危害性大
2.1.3 案件跨地域性強,影響范圍更為廣泛
2.2 犯罪手段新穎,迷惑性強
2.2.1 平臺虛構標的,許諾“高利回報”
2.2.2 虛構平臺信息迷惑投資人
2.2.3 平臺非法設立資金池實施集資詐騙
2.2.4 借款人和平臺虛構借款信息非法募集資金
2.2.5 設立偽平臺實施集資詐騙
2.3 人員專業(yè)化,平臺正規(guī)化,隱蔽性強
2.4 線上線下共同運營,電子數據多
2.5 多數涉案平臺運營時間短
3 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪案件偵查難點
3.1 案件定性和介入時機難以把握
3.1.1 案件定性難
3.1.2 介入時機難以把握
3.2 電子數據規(guī)模大,取證難度高
3.2.1 電子數據種類多,數據采集難
3.2.2 電子數據分析審查難
3.3 追贓挽損難,維穩(wěn)壓力大
3.3.1 追贓難度大
3.3.2 維穩(wěn)壓力大
4 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪案件偵查方法
4.1 鼓勵舉報,合理處置警情
4.1.1 鼓勵群眾舉報,設立獎勵制度
4.1.2 警情登記與核查處置
4.2 展開立案審查,認定案件性質
4.2.1 全面審查平臺相關信息
4.2.2 認定案件性質,深度經營案件
4.3 全面收集電子數據,開展資金流向分析
4.3.1 扣押存儲介質,規(guī)范提取和審查電子數據
4.3.2 充分運用數據和技術開展資金流向分析
4.4 全方位收集犯罪證據,摸清全案事實
4.4.1 詳細詢問投資人和證人
4.4.2 及時收集與案件相關的物證書證
4.4.3 查詢銀行資金流水明細
4.4.4 查詢平臺賬簿、會計資料
4.4.5 控制與訊問犯罪嫌疑人,補充固定證據
4.5 追繳涉案財物,維護社會穩(wěn)定
4.5.1 完善追贓機制,加大追繳力度
4.5.2 精準把握介入時機,及時查控涉案資產
4.5.3 穩(wěn)定投資群眾,維護社會穩(wěn)定
結論
參考文獻
在學研究成果
致謝
本文編號：3910340
【文章頁數】：59 頁
【學位級別】：碩士
【文章目錄】：
摘要
Abstract
引言
1 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪概述
1.1 P2P網貸平臺概念
1.2 P2P網貸平臺在我國的主要業(yè)務運作模式
1.2.1 資金中介模式
1.2.2 債權轉讓模式
1.2.3 擔保融資模式
1.2.4 線上線下模式
1.3 P2P網貸平臺在我國發(fā)展概況
1.3.1 我國P2P網貸行業(yè)的發(fā)展歷程
1.3.2 P2P網貸平臺數量
1.4 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪概念
1.4.1 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪主體
1.4.2 “非法占有為目的”的認定
1.4.3 使用詐騙方法進行非法集資
2 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪案件特點
2.1 涉案金額大,涉案人數多,跨地域覆蓋范圍廣
2.1.1 涉案金額大,資金往來復雜
2.1.2 受害人數眾多,社會危害性大
2.1.3 案件跨地域性強,影響范圍更為廣泛
2.2 犯罪手段新穎,迷惑性強
2.2.1 平臺虛構標的,許諾“高利回報”
2.2.2 虛構平臺信息迷惑投資人
2.2.3 平臺非法設立資金池實施集資詐騙
2.2.4 借款人和平臺虛構借款信息非法募集資金
2.2.5 設立偽平臺實施集資詐騙
2.3 人員專業(yè)化,平臺正規(guī)化,隱蔽性強
2.4 線上線下共同運營,電子數據多
2.5 多數涉案平臺運營時間短
3 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪案件偵查難點
3.1 案件定性和介入時機難以把握
3.1.1 案件定性難
3.1.2 介入時機難以把握
3.2 電子數據規(guī)模大,取證難度高
3.2.1 電子數據種類多,數據采集難
3.2.2 電子數據分析審查難
3.3 追贓挽損難,維穩(wěn)壓力大
3.3.1 追贓難度大
3.3.2 維穩(wěn)壓力大
4 P2P網貸平臺集資詐騙犯罪案件偵查方法
4.1 鼓勵舉報,合理處置警情
4.1.1 鼓勵群眾舉報,設立獎勵制度
4.1.2 警情登記與核查處置
4.2 展開立案審查,認定案件性質
4.2.1 全面審查平臺相關信息
4.2.2 認定案件性質,深度經營案件
4.3 全面收集電子數據,開展資金流向分析
4.3.1 扣押存儲介質,規(guī)范提取和審查電子數據
4.3.2 充分運用數據和技術開展資金流向分析
4.4 全方位收集犯罪證據,摸清全案事實
4.4.1 詳細詢問投資人和證人
4.4.2 及時收集與案件相關的物證書證
4.4.3 查詢銀行資金流水明細
4.4.4 查詢平臺賬簿、會計資料
4.4.5 控制與訊問犯罪嫌疑人,補充固定證據
4.5 追繳涉案財物,維護社會穩(wěn)定
4.5.1 完善追贓機制,加大追繳力度
4.5.2 精準把握介入時機,及時查控涉案資產
4.5.3 穩(wěn)定投資群眾,維護社會穩(wěn)定
結論
參考文獻
在學研究成果
致謝
本文編號：3910340
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