隨著經濟的高速發(fā)展,金融領域的犯罪呈高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢,近年來涌現的騙取貸款犯罪給銀行等金融機構造成了重大損失。騙取貸款罪,是指以欺騙手段取得銀行等金融機構貸款,給銀行或其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的行為。是為了解決司法實踐中貸款詐騙罪非法占有目取證困難,有效懲治金融領域的騙貸行為,由2006年《刑法修正案(六)》增設的低度犯罪。本文共分為五個部分:第一部分分析了騙取貸款犯罪的現狀和特點;第二部分結合案例介紹了騙取貸款犯罪的手段;第三部分根據實踐經驗分析騙取貸款犯罪的偵查難點;第四部分介紹了騙取貸款犯罪的偵查對策,主要包括通過數據研判挖掘犯罪線索,全面調取貸款資料并辨別真?zhèn)?通過傳統(tǒng)方法和資金查控平臺查詢資金、分析資金流向,供證結合依法開展訊問和詢問,加強與其他部門的協(xié)作;第五部分根據騙取貸款犯罪的特點提出防控對策,包括開展云端打擊和區(qū)域性整治行動,加強打、防、控一體的數據系統(tǒng)建設,建立針對存在貸款風險企業(yè)的精準約談機制。筆者撰寫本論文,希望盡快完善司法解釋,為此類案件的偵辦提供理論依據和實踐指導,大數據偵查系統(tǒng)更加完善快捷,完善針對騙貸犯罪打、防、控一體的大數據系統(tǒng)平臺的建...

【文章頁數】：44 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
引言
1 騙取貸款犯罪現狀和手段
    1.1 騙取貸款犯罪現狀
    1.2 騙取貸款犯罪的手段
        1.2.1 提供虛假資料騙取貸款
        1.2.2 虛構貸款用途騙取貸款
        1.2.3 提供虛假抵押或擔保騙取貸款
2 騙取貸款犯罪的特點
    2.1 騙取行為的隱蔽性
    2.2 內外勾結的復雜性
    2.3 與其他犯罪行為交織性
3 騙取貸款犯罪案件的偵查難點
    3.1 定性難
        3.1.1 犯罪故意的認定難
        3.1.2 “造成損失”的認定難
        3.1.3 公、檢、法入罪標準不統(tǒng)一
    3.2 調查取證難
        3.2.1 調取行為人實際經營狀況的證據難
        3.2.2 調取擔保和抵押物情況的證據難
        3.2.3 調查貸款資金流向的證據難
    3.3 追贓難
    3.4 政府干預現象嚴重
4 騙取貸款犯罪的偵查對策
    4.1 加強數據化研判，挖掘犯罪線索
    4.2 調查貸款資料、抵押物的真實性
        4.2.1 調查貸款資料的真實性
        4.2.2 調查抵押物實際價值
        4.2.3 調查貸款的真實用途
    4.3 充分利用傳統(tǒng)方法和大數據分析方法查控資金
        4.3.1 利用傳統(tǒng)方法查詢資金
        4.3.2 充分利用各數據平臺分析資金流、繪制關系圖譜
            4.3.2.1 充分利用大數據查控平臺調取資金流水
            4.3.2.2 通過第三方支付查詢資金流向
            4.3.2.3 利用數據平臺分析資金
            4.3.2.4 通過數據平臺對資金交易施加監(jiān)控，追捕犯罪嫌疑人
            4.3.2.5 對涉案資金深挖細查，追贓挽損
    4.4 供證結合依法開展訊問和詢問
    4.5 加強與其他部門溝通協(xié)作
        4.5.1 加強同治安、情報、網安、技偵等部門的溝通協(xié)作
        4.5.2 加強與檢察院、法院的溝通協(xié)調
        4.5.3 加強與金融相關部門的合作展開偵查
5 騙取貸款犯罪的防控對策
    5.1 開展“云端”打擊和區(qū)域性專項整治活動
    5.2 建設打、防、控一體的大數據系統(tǒng)
    5.3 建立精準約談機制，將騙貸犯罪遏制在萌芽狀態(tài)
結論
參考文獻
在學研究成果
    一、 在學期間發(fā)表的論文
致謝



本文編號：3861193