發(fā)布時間：2022-07-03 15:39

　　本文以商業(yè)預付卡監(jiān)管法律制度為脈絡、以預收資金保障為視角,進行中日預付卡法律監(jiān)管制度的比較研究,共含四章內容。第一章論述預付卡監(jiān)管的基礎法律問題,通過分析中日現(xiàn)行預付卡監(jiān)管法律法規(guī)中對于預付卡的定義可知,相比我國沒有整體商業(yè)預付卡定義,日本對預付卡的定義全面且更加細致。兩國對預付卡的主要分類方式一致,分為單用途預付卡（即日本的自家型預付式支付手段）和多用途預付卡（即日本的第三者型預付式支付手段）。但日本較為重視根據信息存儲的介質將卡片分類這一分類方式,這在公民個人信息泄露問題已成為全球熱點的當下頗具啟發(fā)。隨后本章探討了預付卡內資金及預付卡交易的法律屬性,對預付卡內資金屬于債權、無主財產以及獨立的信托財產等觀點展開討論、對于預付卡交易的法律屬性中日的代表性學說展開論述。最后梳理了預付卡自建國起在我國法律定位中的轉變及現(xiàn)行監(jiān)管體系的搭建過程。第二章是商業(yè)預付卡法律監(jiān)管的行政主體,我國是人民銀行監(jiān)管多用途預付卡、商務部監(jiān)管單用途預付卡。由于各地分別負責將商務部的單用途預付卡管理辦法落實本地而導致各地在預付卡監(jiān)管上立法水平不一、規(guī)定不同,商務部也難以統(tǒng)一監(jiān)管。預付卡糾紛涉及的多個部門又帶來行政... 

【文章頁數】：84 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
要旨
導言
    一、問題的提出
    二、國內外文獻綜述
    三、研究價值及意義
    四、主要研究方法
    五、論文結構
第一章 預付卡監(jiān)管的基礎法律問題
    第一節(jié) 預付卡的法律定義及其分類標準
        一、預付卡在我國法律層面上的定義及分類
        二、日本預付卡的法律定義及分類
        三、預付卡分類標準的中日比較
    第二節(jié) 預付資金及預付卡交易的法律屬性
        一、預付資金的法律屬性
        二、預付卡交易的法律屬性
    第三節(jié) 我國預付卡的法律定位及監(jiān)管體系的搭建
        一、預付卡法律定位的轉變
        二、現(xiàn)行法律監(jiān)管體系的搭建過程
第二章 商業(yè)預付卡法律監(jiān)管的行政主體
    第一節(jié) 我國商業(yè)預付卡法律監(jiān)管的現(xiàn)行行政主體
        一、中國人民銀行及其下屬分支機構
        二、商務部及其下屬分支機構
        三、預付卡糾紛中涉及的其他監(jiān)管主體
    第二節(jié) 日本商業(yè)預付卡法律監(jiān)管的行政主體
        一、日本預付卡的合并監(jiān)管模式
        二、日本金融廳與下屬財務分局
    第三節(jié) 預付卡內資金監(jiān)管主體的中日比較
        一、預付資金監(jiān)管中中央與地方的行政主體定位
        二、多用途預付卡內備付金的監(jiān)管主體
        三、單用途預付卡內存管資金的監(jiān)管主體
第三章 商業(yè)預付卡法律監(jiān)管的行政相對人
    第一節(jié) 我國商業(yè)預付卡法律監(jiān)管的行政相對人
        一、我國預付卡法律監(jiān)管的行業(yè)范圍
        二、多用途預付卡中的支付機構
        三、多用途預付卡中的特約商戶
        四、單用途預付卡的發(fā)卡商家
    第二節(jié) 日本商業(yè)預付卡法律監(jiān)管的行政相對人
        一、日本預付卡法律監(jiān)管的對象范圍
        二、多用途(第三者型)預付卡發(fā)卡企業(yè)的前置審查
        三、單用途(自家型)預付卡發(fā)卡企業(yè)的備案制度
    第三節(jié) 行政相對人預付資金保障義務的中日差異
        一、免除資金存管義務的行政相對人
        二、日本對單用途預付卡發(fā)卡企業(yè)關聯(lián)公司的識別
第四章 商業(yè)預付卡內預收資金余額的保障手段
    第一節(jié) 我國對預付卡內預收資金余額的保障手段
        一、單用途預付卡發(fā)卡企業(yè)的資金存管義務及保證保險方式
        二、多用途預付卡的備付金存管及風險準備金制度
    第二節(jié) 日本對預付卡內預收資金余額的保障手段
        一、日本預付卡內預收資金余額監(jiān)管手段之“供托”
        二、日本預付卡內預收資金余額監(jiān)管手段之“保全契約”
        三、日本預付卡內預收資金余額監(jiān)管手段之“信托契約”
    第三節(jié) 預付卡內預收資金保障手段的中日比較
        一、兩國資金存管比例的差異
        二、資金存管形式的多元化
        三、履約保證保險方式的應用
        四、存管資金信托方式的設立
        五、發(fā)行保證金的返還
結論
參考文獻


【參考文獻】：
期刊論文
[1]預付卡公司資金如何監(jiān)管[J]. 印寶玉.  中國集體經濟. 2020(02)
[2]商業(yè)預付卡消費者保護問題及其制度完善——以《湖北省消費者權益保護條例》為例[J]. 戴盛儀.  經濟法研究. 2018(02)
[3]商業(yè)預付卡的法律規(guī)制完善探析[J]. 馮輝,劉文慶,靳巖巖.  經濟法學評論. 2018(02)
[4]大數據時代單用途商業(yè)預付卡市場監(jiān)管路徑探析[J]. 徐宏遠,木蘭,胡繼力.  天津商務職業(yè)學院學報. 2019(02)
[5]預付費消費與消費者權益保護問題探析[J]. 陳音江.  中國市場監(jiān)管研究. 2019(03)
[6]我國預付卡業(yè)務監(jiān)管現(xiàn)狀、存在問題及政策建議[J]. 王君權.  中國信用卡. 2018(09)
[7]單用途商業(yè)預付卡消費糾紛的司法裁判[J]. 趙雪,康臨芳.  人民司法(案例). 2018(23)
[8]單用途預付卡金融異化、裁判反思與展望——基于139份案例的實證分析[J]. 陳一新.  科技與法律. 2018(01)
[9]商業(yè)預付卡的法律監(jiān)管探究[J]. 張秋英.  法制與社會. 2017(36)
[10]中國預付式消費法律規(guī)制問題探討[J]. 張馳.  財經理論與實踐. 2017(03)



本文編號：3655153