發(fā)布時(shí)間：2022-02-15 12:14

　　非法集資行為的泛濫與我國金融體系正處于改革轉(zhuǎn)型這一現(xiàn)狀脫不開干系,正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)會在民營企業(yè)尋求貸款時(shí)嚴(yán)格評估其資質(zhì)、發(fā)展前景、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等因素,導(dǎo)致民營企業(yè)難以借到正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的資金,不得不鋌而走險(xiǎn)從其他途徑獲取融資機(jī)會。然而并非所有集資人都是為了企業(yè)的發(fā)展,一部分人利用公眾投資獲益的心理,用高額回報(bào)作為誘餌,采用非法集資的方式獲取大額財(cái)物,導(dǎo)致大量非法集資犯罪的發(fā)生。本文選擇非法集資犯罪中最具代表性的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪作為切入點(diǎn),通過四個(gè)典型案例指出我國當(dāng)前非法集資行為存在的主要爭議焦點(diǎn),包括非法吸收公眾存款罪罪狀設(shè)計(jì)是否合理,如何認(rèn)定民間融資和非法吸收公眾存款罪的界限,如何認(rèn)定非法集資行為的客觀構(gòu)成,如何認(rèn)定非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的界限以及非法集資犯罪刑罰體系是否合理等爭議焦點(diǎn),由此進(jìn)一步分析當(dāng)前非法集資行為的刑法規(guī)制困境,主要是對非法吸收公眾存款罪的罪狀爭議,非法集資犯罪刑罰體系不合理,如何區(qū)分民間融資和非法集資行為以及對集資詐騙犯罪“非法占有目的”的認(rèn)定等熱點(diǎn)問題。針對非法集資行為的刑法規(guī)制困境提出解決的建議,一方面,對于解決立法上的困境應(yīng)著眼于限縮非法吸收... 

【文章來源】：哈爾濱商業(yè)大學(xué)黑龍江省

【文章頁數(shù)】：40 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的和意義
    1.3 研究現(xiàn)狀
    1.4 主要內(nèi)容和研究方法
2 非法集資典型案例及爭議焦點(diǎn)
    2.1 典型案例介紹
        2.1.1 案例一:孫大午非法吸收公眾存款案
        2.1.2 案例二:劉俊平等非法吸收公眾存款案
        2.1.3 案例三:張爽集資詐騙案
        2.1.4 案例四:吳英集資詐騙案
    2.2 爭議焦點(diǎn)
        2.2.1 非法吸收公眾存款罪罪狀的設(shè)計(jì)是否合理
        2.2.2 非法集資犯罪的刑罰體系設(shè)置是否合理
        2.2.3 如何認(rèn)定民間融資和非法吸收公眾存款罪的界限
        2.2.4 如何認(rèn)定非法集資行為的客觀構(gòu)成
        2.2.5 如何認(rèn)定非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的界限
3 非法集資行為概述
    3.1 非法集資行為的概念界定
    3.2 非法集資行為的刑事立法現(xiàn)狀
    3.3 非法集資行為的刑事司法適用現(xiàn)狀
4 非法集資行為的刑法規(guī)制困境
    4.1 刑事立法上的困境分析
        4.1.1 非法吸收公眾存款罪罪狀設(shè)計(jì)過于寬泛
        4.1.2 非法集資犯罪刑罰體系設(shè)置不合理
    4.2 刑事司法適用的困境分析
        4.2.1 非法吸收公眾存款罪與民間融資的區(qū)分難題
        4.2.2 非法集資行為客觀構(gòu)成的認(rèn)定難題
        4.2.3 “非法占有目的”的認(rèn)定難題
5 非法集資行為的刑法規(guī)制困境解決建議
    5.1 刑事立法上的解決建議
        5.1.1 限縮非法吸收公眾存款罪罪狀范圍
        5.1.2 重構(gòu)非法集資犯罪的刑罰體系
    5.2 刑事司法適用的解決建議
        5.2.1 明確非法吸收公眾存款罪與民間融資的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)
        5.2.2 明晰非法集資行為客觀構(gòu)成的認(rèn)定
        5.2.3 明晰“非法占有目的”認(rèn)定路徑
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]私募股權(quán)投資基金退出機(jī)制法律完善研究——以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為視角[J]. 劉晶明.  法學(xué)雜志. 2020(02)
[2]司法推定的證明方法及其限制——以集資犯罪“非法占有目的”為視角展開[J]. 邢紅霞,田然.  法律適用. 2019(22)
[3]集資詐騙罪審理中常見疑難問題認(rèn)定與證明[J]. 王兆忠,雷濤,劉旎.  法律適用. 2019(16)
[4]非法吸收公眾存款罪的規(guī)范適用[J]. 王新.  法學(xué). 2019(05)
[5]法秩序統(tǒng)一視域下的刑事違法性判斷[J]. 吳鏑飛.  法學(xué)評論. 2019(03)
[6]涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪實(shí)證分析及應(yīng)對策略建議[J]. 石魏,賈長森.  法律適用. 2019(09)
[7]金融脫實(shí)向虛背景下非法吸收公眾存款罪法益的重新定位[J]. 江海洋.  政治與法律. 2019(02)
[8]金融詐騙罪非法占有目的的功能性重構(gòu)——以最高人民檢察院指導(dǎo)案例第40號為中心[J]. 徐凌波.  政治與法律. 2018(10)
[9]中國式影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)溯源與監(jiān)管創(chuàng)新[J]. 郭靂.  中國法學(xué). 2018(03)
[10]非法吸收公眾存款罪之行為類型研究——基于網(wǎng)貸背景下的教義學(xué)展開[J]. 鄒玉祥.  政治與法律. 2018(06)

博士論文
[1]非正式金融法律規(guī)制研究[D]. 汪麗麗.華東政法大學(xué) 2013
[2]論民間融資的刑法規(guī)制[D]. 劉鑫.華東政法大學(xué) 2012



本文編號：3626614