P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的興起依托于互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù),它的運作方式有別于傳統(tǒng)的民間借貸方式,具有獨特的優(yōu)勢,為解決個人和民間企業(yè)的融資需求提供了一條捷徑。市場上的需求使P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的金融模式取得了飛速發(fā)展。與此同時,由于缺乏針對性的法律規(guī)制和監(jiān)管措施,有些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺已經(jīng)突破了傳統(tǒng)的信息中介的角色,利用自身便利開始進行非法集資,很容易觸犯非法集資類型的犯罪。筆者選用這個題目想對于P2P網(wǎng)絡(luò)貸平臺集資行為進行更深入的研究,探討一種既可以合理規(guī)制又不會抑制互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展的路徑。對于P2P網(wǎng)絡(luò)貸平臺集資行為,一方面應(yīng)當采取合理措施進行刑法規(guī)制,另一方面規(guī)制不應(yīng)超過必要限度。本文從P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺產(chǎn)生的異化模式入手,從平臺的運作模式、可能涉及的罪名、刑法立法存在的缺陷以及如何規(guī)制等角度切入,全文分為四個部分:第一部分闡述了 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的含義和性質(zhì)以及起源、簡要介紹傳統(tǒng)的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式與異化的網(wǎng)絡(luò)借貸模式的區(qū)別。進一步展開異化的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺所引發(fā)的非法集資類問題。第二部分通過兩個典型案例,詳細展開論述P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺在運行過程中可能觸及的非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩個主... 

【文章來源】：中央民族大學北京市 211工程院校 985工程院校

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖１－１?Ｐ２Ｐ網(wǎng)貸平臺數(shù)量變化??

刑事犯罪分析??Ｐ２Ｐ網(wǎng)絡(luò)借貸平臺作為互聯(lián)網(wǎng)與金融融合的新型金融模式，受到各行各業(yè)人士的廣??泛追捧，目前看來我國金融行業(yè)的創(chuàng)新步伐己經(jīng)領(lǐng)先于法律規(guī)范的制定，在這種法律處??于模糊地帶的情況下，更容易滋生這個行業(yè)的管理不到位，導致許多出現(xiàn)“自融資金池”??“發(fā)布虛假標的進行詐騙”等不合格的問題，Ｐ２Ｐ網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)在給人們帶來優(yōu)惠與便??捷的同時也給人們帶來了極大的金融和刑事法律風險，隨著東方創(chuàng)投、ｅ租寶、優(yōu)易網(wǎng)??等案件的爆發(fā)，瘋狂生長的Ｐ２Ｐ網(wǎng)貸平臺涉及的非法集資犯罪逐漸增多。（見圖２－１）??亀Ｉ＇??｜?■非法吸收公眾存款罪??３１％??麝」??圖２－１?Ｐ２Ｐ網(wǎng)貸非法集資案件判決罪名??在圖２－１中筆者收集了中國裁判文書網(wǎng)案由為非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的??案件，截至２０２０年，在１３２件涉及Ｐ２Ｐ網(wǎng)絡(luò)借貸平臺非法集資的案件中以非法吸收存??款罪定罪的有７８件，以集資詐騙定罪的有４１件，以其他罪名定罪的少之又少可忽略不??計（，去院對于Ｐ２Ｐ網(wǎng)貸平臺非法集資類型的犯罪罪名主要以非法吸收公眾存款罪、集資??詐騙罪為主，對于其他罪名涉及較少。??①上海證券報：ｈｔｔｐ：／／ｆｉｎａｎｃｅ．ｓｉｎａ．ｃｏｍ．ｃｎ／ｒｏｌｌ／２０１６－Ｑ８－０２／ｄＱＣ－ｉｌｘｕｎｕｖｋ４３２９０７１．ｓｈｔｍｌ．?２０１９?年?１２?月??１５曰??⑦中國裁判文書網(wǎng)：ｈｔｔｐ：／／ｗｅｎｓｈｕ．ｃｏｕｒｔ．ｇｏｖ．ｃｎ／ｌｉｓｔ／ｌｉｓｔ，訪問日期２０２０年３月１日??１３??

【參考文獻】：
期刊論文
[1]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸財務(wù)風險及其防范研究[J]. 陸佩琪.  財務(wù)與金融. 2018(01)
[2]刑法視域中的P2P融資擔保行為[J]. 喬遠.  政法論叢. 2017(01)
[3]刑法介入刑民交叉案件的條件——以犯罪的二次性違法理論為切入點[J]. 楊興培,田然.  人民檢察. 2015(15)
[4]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸刑事法律風險防控再研究——以刑事一體化為視角[J]. 李曉明.  中國政法大學學報. 2015(04)
[5]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法控制[J]. 李曉明.  法學. 2015(06)
[6]P2P網(wǎng)貸國際監(jiān)管經(jīng)驗[J]. 彭賽,孫潔.  中國金融. 2015(09)
[7]我國小微企業(yè)征信體系建設(shè)實踐與改進建議[J]. 馬文霄.  征信. 2015(01)
[8]論互聯(lián)網(wǎng)金融的行政監(jiān)管與刑法規(guī)制[J]. 劉憲權(quán),金華捷.  法學. 2014(06)
[9]論我國P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺的異化及其監(jiān)管[J]. 馮果,蔣莎莎.  法商研究. 2013(05)
[10]談P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式與非法集資犯罪[J]. 徐偉新.  電子商務(wù). 2013(02)

博士論文
[1]論民間融資的刑法規(guī)制[D]. 劉鑫.華東政法大學 2012

碩士論文
[1]論非法經(jīng)營罪的限縮適用[D]. 黃群.華東政法大學 2019
[2]我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法規(guī)制研究[D]. 劉珍.山西大學 2019
[3]P2P犯罪的法條適用及完善[D]. 馬浙樂.浙江大學 2018
[4]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法規(guī)制研究[D]. 高群婷.福建師范大學 2018
[5]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法規(guī)制研究[D]. 陶晨燁.華東政法大學 2017
[6]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)風險評估與監(jiān)管模式研究[D]. 陳靜.山東大學 2016
[7]我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中的刑法規(guī)制研究[D]. 馬艷峰.吉林大學 2016
[8]我國P2P網(wǎng)貸平臺的法律規(guī)制探究[D]. 郭靜.上海大學 2015



本文編號：3595091