信用卡,顧名思義,就是以持卡人的信用作為支付和信貸的憑證。近幾年來(lái),各大銀行以及中小銀行普遍謀求自身經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展,但憑借傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)早已不能滿(mǎn)足其發(fā)展要求,從而銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,并且加大了信用卡的發(fā)行量,由此導(dǎo)致了信用卡透支現(xiàn)象頻發(fā),案件數(shù)量只增不減,并有愈演愈烈的態(tài)勢(shì)。關(guān)于信用卡詐騙罪的司法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)歷經(jīng)了兩次修改,雖然這兩次修改進(jìn)一步規(guī)范了構(gòu)成要件要素的內(nèi)涵,但惡意透支型信用卡詐騙罪仍然存在司法認(rèn)定上難題。本文通過(guò)引入典型案例,分析歸納出案例中存在的爭(zhēng)議焦點(diǎn)問(wèn)題,并結(jié)合法律規(guī)定和刑法學(xué)理論進(jìn)行分析論述,以期為惡意透支型信用卡詐騙罪的司法認(rèn)定提供一些可供參考的建議。首先,為了明確打擊范圍要對(duì)犯罪主體進(jìn)行準(zhǔn)確認(rèn)定。持卡人包括對(duì)信用卡具備控制支配能力的登記持卡人和實(shí)際使用者;并且當(dāng)?shù)怯洺挚ㄈ伺c實(shí)際使用者不一致時(shí)應(yīng)該結(jié)合案情以共同犯罪理論為基礎(chǔ)分情況討論;同時(shí)也要將單位列為惡意透支型信用卡詐騙罪的主體,以便確定更加合理的打擊主體范圍。其次,對(duì)非法占有目的的認(rèn)定也具有舉足輕重的地位。認(rèn)定具體案情時(shí)要結(jié)合六種法定情形綜合判斷,持卡人主觀上的惡意與發(fā)卡行的催收行為對(duì)認(rèn)定持卡人的非法占有目的具有... 

【文章來(lái)源】：哈爾濱商業(yè)大學(xué)黑龍江省

【文章頁(yè)數(shù)】：39 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的和意義
    1.3 研究現(xiàn)狀
    1.4 主要內(nèi)容和研究方法
2 典型案例及爭(zhēng)議焦點(diǎn)
    2.1 典型案例介紹
        2.1.1 案例一:吉某軍信用卡詐騙案
        2.1.2 案例二:蔡某芬信用卡詐騙案
        2.1.3 案例三:劉某霞騙取貸款案
    2.2 爭(zhēng)議焦點(diǎn)
        2.2.1 犯罪主體的爭(zhēng)議
        2.2.2 非法占有目的的爭(zhēng)議
        2.2.3 催收效力的爭(zhēng)議
        2.2.4 惡意透支數(shù)額計(jì)算的爭(zhēng)議
3 惡意透支型信用卡詐騙罪犯罪主體的認(rèn)定
    3.1 持卡人的認(rèn)定問(wèn)題
        3.1.1 自然人持卡人的認(rèn)定
        3.1.2 單位持卡人的認(rèn)定
    3.2 登記持卡人與實(shí)際用卡人的關(guān)系
    3.3 案例中的主體認(rèn)定
4 “非法占有目的”的認(rèn)定
    4.1 “非法占有目的”六種法定情形分析
    4.2 “非法占有目的”與惡意相關(guān)聯(lián)
    4.3 非法占有目的與催收的關(guān)系
    4.4 案例中的非法占有目的認(rèn)定
5 發(fā)卡行“催收”問(wèn)題的認(rèn)定
    5.1 催收的方式
    5.2 催收的效力認(rèn)定
        5.2.1 催收的時(shí)間間隔
        5.2.2 催收的效力標(biāo)準(zhǔn)
        5.2.3 第三方催收的效力
    5.3 案例中的催收認(rèn)定
6 惡意透支數(shù)額的認(rèn)定
    6.1 惡意透支數(shù)額的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
    6.2 與其他類(lèi)型信用卡詐騙罪并存時(shí)的數(shù)額計(jì)算
    6.3 案例中惡意透支數(shù)額的認(rèn)定
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3248737