金融活動(dòng)是一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的核心,在國(guó)民經(jīng)濟(jì)生活中具有特殊地位,而在整個(gè)金融體系中,銀行則是重中之重。近年來(lái)銀行從業(yè)人員犯罪的問(wèn)題日益受到人們的關(guān)注,所謂銀行從業(yè)人員犯罪,是指其內(nèi)部人員違背銀行管理法規(guī)及相關(guān)規(guī)定,危害國(guó)家相關(guān)管理制度,造成一定的嚴(yán)重后果。由于銀行是重要的信用中介,其內(nèi)部人員的犯罪對(duì)于金融秩序的安全構(gòu)成了巨大的威脅,引發(fā)了人們對(duì)自己經(jīng)濟(jì)安全的擔(dān)憂。因此,各個(gè)國(guó)家都十分重視這一類新興的白領(lǐng)犯罪行為,紛紛立法對(duì)其進(jìn)行規(guī)制。本文試圖對(duì)我國(guó)銀行從業(yè)人員犯罪進(jìn)行研究,通過(guò)引入緊張理論,試圖分析我國(guó)銀行人員犯罪的原因,以期對(duì)于銀行從業(yè)人員的犯罪預(yù)防提供有價(jià)值的建議。本文共分為四個(gè)部分,主要內(nèi)容如下:第一部分是概述,該部分對(duì)銀行從業(yè)人員以及銀行從業(yè)人員犯罪的概念進(jìn)行界定,明確了本文的研究犯罪。同時(shí),重點(diǎn)對(duì)銀行從業(yè)人員犯罪的特征從犯罪人方面、犯罪手段方面、被害性方面進(jìn)行了詳細(xì)的分析。第二部分是闡述緊張理論。該部分首先對(duì)于緊張理論產(chǎn)生的歷史背景進(jìn)行概括。接著論述對(duì)緊張理論及其衍生理論包括制度性失范理論、相對(duì)剝奪理論、一般緊張理論。最后闡述了緊張理論對(duì)于分析我國(guó)銀行從業(yè)人員犯罪的啟示。第三部分... 

【文章來(lái)源】：中國(guó)人民公安大學(xué)北京市

【文章頁(yè)數(shù)】：47 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

-2019年各層級(jí)銀行發(fā)案數(shù)1眾所周知，國(guó)有商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)上至經(jīng)營(yíng)規(guī)模龐大、體系完備的城市性一級(jí)分行，下至深入基層縣鄉(xiāng)每一角落的辦事處、儲(chǔ)蓄所，都不是法人

-16-得社會(huì)上的不滿情緒不斷累積，進(jìn)而引發(fā)犯罪率不斷地上升。因此，筆者對(duì)于銀行從業(yè)人員犯罪原因的分析主要從制度以及文化兩個(gè)大的維度來(lái)建構(gòu)，如下圖所示：圖2犯罪原因示意圖13.1外部社會(huì)控制的弱化與銀行內(nèi)控制度建設(shè)的不足3.1.1外部社會(huì)控制的弱化1901年，美國(guó)社會(huì)學(xué)家羅斯（E.A.Ross）首次使用了社會(huì)控制這一概念，在《社會(huì)控制》一書中，羅斯認(rèn)為，社會(huì)控制是“對(duì)于人的動(dòng)物性本能進(jìn)行控制，用來(lái)規(guī)范和限制人們發(fā)生不利于社會(huì)的行為�！�2此后，社會(huì)學(xué)家雷克利斯（WalterCadeReckless）與赫希（TravisHirschi）在此基礎(chǔ)上先后提出了遏制理論（ContainmentTheory）與社會(huì)控制理論（SocialControl）。由是，社會(huì)控制理論成為經(jīng)典犯罪學(xué)理論的重要理論分支。雷克利斯在遏制理論中提出了四個(gè)基本觀念——外部壓力、外部遏制、內(nèi)部推力、內(nèi)部遏制。外部壓力是指包括貧困、沖突等在內(nèi)的阻止成功的條件；外部遏制則包括社會(huì)中有效存在的法律、紀(jì)律、規(guī)范、道德等約束人的力量；內(nèi)部推力是指驅(qū)動(dòng)個(gè)人進(jìn)行活動(dòng)的心理力量；內(nèi)部遏制則是指自我遏制，也即弗洛伊德精神分析學(xué)說(shuō)中的“超我”，包括高度的挫折耐受力、抗壓能力、責(zé)任感、降低緊張的技巧等。雷克利斯認(rèn)為犯罪的發(fā)生是外部壓力和內(nèi)部推力所造成的，而外部遏制與內(nèi)部遏制可以阻止和抵抗行為人產(chǎn)生越軌行為。當(dāng)外部壓力和內(nèi)部推力大于外部遏制與內(nèi)部遏制時(shí)，犯罪便會(huì)發(fā)生，當(dāng)外部壓力和內(nèi)部推力小于外部遏制和內(nèi)部遏制時(shí)，犯罪便不會(huì)發(fā)生。3赫希的社會(huì)控制理論的核心則是違法犯罪與個(gè)體與所屬群體之間的社會(huì)聯(lián)系有關(guān)，赫希的理論假設(shè)是“性惡論”，即“人為什么不犯罪？”，赫希認(rèn)為所有人都是潛在的違法犯罪人，是社會(huì)控制維持了社會(huì)秩序，也就是說(shuō)，來(lái)自外部的和內(nèi)心的控制力量抑制?

固與再確認(rèn)。但是事實(shí)告訴我們，單純的事后被動(dòng)性處罰不僅社會(huì)成本和司法成本高昂，而且其效果亦不是特別理想。如果只注重刑罰對(duì)于犯罪的打擊，那么犯罪現(xiàn)象勢(shì)必會(huì)像“擠氣球”一樣，它在這一頭擠下去，那一頭就會(huì)漲大。因此，我們要特別強(qiáng)調(diào)對(duì)于犯罪現(xiàn)象的事先預(yù)防，要回到犯罪的深層因果鏈。正如默頓緊張理論所認(rèn)為的那樣，犯罪的存在必然來(lái)自于深層的社會(huì)結(jié)構(gòu)根源，通過(guò)對(duì)社會(huì)結(jié)構(gòu)的改良，從而減少犯罪現(xiàn)象的產(chǎn)生，達(dá)到預(yù)防和減少犯罪的目的。按照前文對(duì)于銀行從業(yè)人員犯罪原因的分析，筆者結(jié)合緊張理論對(duì)于犯罪的分析，圖3緊張理論視角下銀行從業(yè)人員犯罪預(yù)防體系1


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