本文關(guān)鍵詞：我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)源于十九世紀(jì)初期。隨著人們對(duì)資產(chǎn)保值和增值需求的日益增強(qiáng),資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)也獲得迅速發(fā)展,并日臻成熟。隨著我國經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展和國民財(cái)富的迅速積累,我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)雖然起步較晚但發(fā)展迅猛。然而,在“加強(qiáng)監(jiān)管、放松管制”的金融改革思路下,各類金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)均開始從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),使得我國資產(chǎn)管理市場在飛速發(fā)展和繁榮的同時(shí),其法律風(fēng)險(xiǎn)和隱患也在不斷積累并時(shí)有發(fā)生。因此,本文在全面分析資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)及其成因的基礎(chǔ)上,結(jié)合美國、日本及香港等發(fā)達(dá)國家或地區(qū)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),研究并提出法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的完善建議,以促進(jìn)資產(chǎn)管理行業(yè)的健康發(fā)展。本文第一章在厘清和界定資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)上,歸納了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特征,并將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)按照不同標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同類型,進(jìn)而區(qū)分實(shí)然與應(yīng)然兩個(gè)層面對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)進(jìn)行探討和分析。本文第二章從外部法律環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部運(yùn)營法律風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面對(duì)各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)共同的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行闡述,同時(shí)分析了財(cái)產(chǎn)類、收益權(quán)類等個(gè)別資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特有的法律風(fēng)險(xiǎn),并通過興業(yè)基金寶理財(cái)糾紛案、誠至金開1號(hào)兌付危機(jī)案及安信純高信托糾紛案對(duì)該等法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)證分析。本文第三章從資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的制度缺陷、監(jiān)管體制滯后及相關(guān)主體失范三個(gè)角度解析資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的成因,其中:制度缺陷主要表現(xiàn)在法律體系不健全、配套制度缺失以及現(xiàn)有法律存在漏洞等方面;監(jiān)管體制滯后則表現(xiàn)為金融分業(yè)監(jiān)管體制的不適應(yīng)性、金融監(jiān)管與創(chuàng)新的不平衡性以及行業(yè)自律組織和管理體系缺失;相關(guān)主體的行為失范主要包括資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的自律失范、投資者的資產(chǎn)管理能力欠缺以及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管過度等內(nèi)容。本文第四章介紹并分析了美國、日本及香港等發(fā)達(dá)國家或地區(qū)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)驗(yàn)及措施,學(xué)習(xí)其先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),促進(jìn)我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的完善。本文第五章則從宏觀和微觀兩個(gè)層次,提出我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的完善建議。在宏觀上,建議明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律性質(zhì),完善立法體系和權(quán)利救濟(jì)機(jī)制,并推進(jìn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變;在微觀上,應(yīng)當(dāng)推動(dòng)行業(yè)自律組織及規(guī)范建設(shè),強(qiáng)化資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)創(chuàng)新自律和內(nèi)控機(jī)制建設(shè),并提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
【關(guān)鍵詞】：資產(chǎn)管理 法律性質(zhì) 法律風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)成因 防范機(jī)制
【學(xué)位授予單位】：上海社會(huì)科學(xué)院
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D922.2
【目錄】：

• 內(nèi)容摘要3-4
• Abstract4-8
• 引言8-11
• 一、選題背景與意義8
• 二、國內(nèi)研究現(xiàn)狀8-9
• 三、研究方法及定位9-11
• 第一章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概述11-25
• 第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的界定11-17
• 一、資產(chǎn)管理概念厘清11-16
• 二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特征16-17
• 第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的分類17-19
• 第三節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)19-25
• 一、信托關(guān)系說19-20
• 二、委托關(guān)系說20-21
• 三、分類性質(zhì)說21-22
• 四、本文觀點(diǎn)22-25
• 第二章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)分析25-42
• 第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的界定25-27
• 一、風(fēng)險(xiǎn)25-26
• 二、法律風(fēng)險(xiǎn)26-27
• 三、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)27
• 第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的種類27-39
• 一、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)共同的法律風(fēng)險(xiǎn)28-32
• 二、個(gè)別資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特有的法律風(fēng)險(xiǎn)32-34
• 三、實(shí)務(wù)案例分析與啟示34-39
• 第三節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的特征39-42
• 一、多樣性39
• 二、復(fù)雜性39-40
• 三、影響性40
• 四、可控性40-42
• 第三章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的成因解析42-51
• 第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的制度缺陷42-45
• 一、法律體系不健全42-43
• 二、配套制度缺失43-44
• 三、現(xiàn)有法律存在漏洞44-45
• 第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管體制滯后45-48
• 一、金融分業(yè)監(jiān)管體制的不適應(yīng)性45-46
• 二、金融監(jiān)管與創(chuàng)新的不平衡性46-47
• 三、行業(yè)自律組織和管理體系缺失47-48
• 第三節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)主體失范48-51
• 一、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)自律失范48-49
• 二、投資者資產(chǎn)管理能力欠缺49
• 三、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管過度49-51
• 第四章 境外資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制51-64
• 第一節(jié) 美國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制51-57
• 一、不斷革新的金融監(jiān)管體制51-54
• 二、完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系54-56
• 三、健全的外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)制56-57
• 第二節(jié) 日本資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制57-61
• 一、日本金融監(jiān)管體系的變革58-60
• 二、完善的理財(cái)師資格管理制度60-61
• 三、周密的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部規(guī)范61
• 第三節(jié) 香港資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制61-64
• 一、完善的資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行監(jiān)管61-62
• 二、嚴(yán)格的資產(chǎn)管理產(chǎn)品銷售程序62
• 三、資產(chǎn)管理從業(yè)人員專業(yè)化分工62-64
• 第五章 我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的完善建議64-85
• 第一節(jié) 完善資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的政策建議64-73
• 一、明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)64-68
• 二、完善立法體系和權(quán)利救濟(jì)機(jī)制68-70
• 三、推進(jìn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變70-73
• 第二節(jié) 完善資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的規(guī)范考量73-85
• 一、推動(dòng)行業(yè)自律組織及規(guī)范建設(shè)73-78
• 二、強(qiáng)化資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)創(chuàng)新自律和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)78-83
• 三、提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)83-85
• 參考文獻(xiàn)85-91
• 后記91

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：270094