本文選題：金融危機(jī) + 影子銀行�。� 參考：《吉林財(cái)經(jīng)大學(xué)》2015年碩士論文

【摘要】：影子銀行作為2007年金融危機(jī)的“罪魁禍?zhǔn)住?其“名聲”隨著金融危機(jī)在全球的蔓延變得家喻戶曉,當(dāng)我們?yōu)樗o金融市場及全球經(jīng)濟(jì)所帶來的巨大破壞心有余悸之時(shí),應(yīng)當(dāng)開始反思、研究,從而控制影子銀行迅速發(fā)展造成巨大的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),采取法律監(jiān)管手段,將其納入健康發(fā)展的軌道。近年來,經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,使市場對(duì)資金的需求愈發(fā)明顯,尤其是中小企業(yè)常常面臨“資金短缺”的困境,融資已成為金融領(lǐng)域的焦點(diǎn)。而傳統(tǒng)商業(yè)銀行受其自身限制,無法及時(shí)滿足所有的融資需求。有“銀行的影子”之稱的非銀行金融機(jī)構(gòu),即影子銀行體系應(yīng)運(yùn)而生。它們利用金融產(chǎn)品以及信用衍生品,靈活地滲透于金融體系中,與傳統(tǒng)商業(yè)銀行一起對(duì)整個(gè)金融體系發(fā)揮著不容忽視的作用。然而,由于現(xiàn)行影子銀行監(jiān)管方面的法律法規(guī)缺失,使得該體系一直處于監(jiān)管的灰色地帶,而成為我國金融業(yè)發(fā)展的一大隱患。本文將從我國對(duì)影子銀行法律監(jiān)管的現(xiàn)狀出發(fā),揭示我國法律在影子銀行監(jiān)管方面存在的問題,并分析其原因。通過闡述其他國家在影子銀行法律監(jiān)管方面的相關(guān)立法,借鑒他們的經(jīng)驗(yàn),來彌補(bǔ)我國立法不足,從而促進(jìn)我國影子銀行法律監(jiān)管制度的完善。基于上述背景,筆者在縱向研究影子銀行的發(fā)展脈絡(luò)、橫向比較國內(nèi)外影子銀行的表現(xiàn)形式的基礎(chǔ)上,采用了語義分析、比較研究、歷史研究、價(jià)值分析等方法,并結(jié)合選題涉及法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)多門學(xué)科的實(shí)際情況,采用了交叉學(xué)科研究方法。在深入分析影子銀行的運(yùn)作模式、資產(chǎn)證券化程序、影子銀行體系對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響等方面之后,指出法律監(jiān)管的的必要性、提出完善法律監(jiān)管的建議。利用上述方法,筆者首先對(duì)影子銀行的概念予以界定,明確了本文所論述的影子銀行的范圍,簡述了影子銀行的特征與利弊;針對(duì)影子銀行存在的利弊,筆者放眼國外,探究了國外對(duì)影子銀行的管理利用與風(fēng)險(xiǎn)防控措施,對(duì)于先進(jìn)的法律防控經(jīng)驗(yàn)在充分甄別的基礎(chǔ)上予以借鑒;而后,筆者又將目光拉回到國內(nèi),揭示了我國影子銀行運(yùn)行過程中存在問題,并對(duì)這些問題進(jìn)行分析、研究;最終,在前述基礎(chǔ)上,筆者提出了對(duì)我國影子銀行進(jìn)行法律監(jiān)管的方案,以求揚(yáng)長避短,讓影子銀行造福國民經(jīng)濟(jì)。
[Abstract]:The reputation of shadow banking as the culprit of the financial crisis of 2007 became a household name as the financial crisis spread around the world, while we were horrified by the enormous damage it had done to financial markets and the global economy. In order to control the huge systemic risk caused by the rapid development of shadow banking, we should start to rethink and study, and take legal supervision measures to bring it into the track of healthy development. In recent years, with the rapid development of economy, the market demand for capital becomes more and more obvious, especially the small and medium-sized enterprises often face the dilemma of "capital shortage", financing has become the focus of the financial field. However, the traditional commercial banks are unable to meet all their financing needs in time because of their own limitations. The shadow of the bank, known as the non-bank financial institutions, the shadow banking system came into being. They use financial products and credit derivatives to infiltrate the financial system flexibly and play an important role in the whole financial system together with the traditional commercial banks. However, due to the lack of laws and regulations in the current shadow banking supervision, the system has always been in the gray area of supervision, and has become a major hidden trouble in the development of China's financial industry. Starting from the present situation of the legal supervision of shadow banking in our country, this paper will reveal the problems existing in the supervision of shadow banking in our country's law, and analyze its causes. By expounding the relevant legislation of other countries in the aspect of shadow bank legal supervision and drawing lessons from their experience, we can make up for the insufficiency of our country's legislation, thus promote the perfection of our country's shadow banking legal supervision system. Based on the above background, the author uses semantic analysis, comparative study, historical research, value analysis and so on, on the basis of longitudinal research on the development of shadow banking and horizontal comparison of the forms of shadow banking at home and abroad. Combined with the actual situation of the subjects including law, economics and finance, the cross-disciplinary research method is adopted. After deeply analyzing the operation mode of shadow bank, the procedure of asset securitization and the influence of shadow banking system on economy, the author points out the necessity of legal supervision and puts forward some suggestions to perfect it. By using the above methods, the author defines the concept of shadow banking, clarifies the scope of shadow banking discussed in this paper, briefly describes the characteristics, advantages and disadvantages of shadow banking, aiming at the advantages and disadvantages of shadow banking, the author focuses on foreign countries. This paper probes into the management, utilization and risk prevention and control measures of foreign shadow banks, and draws lessons from the advanced legal prevention and control experience on the basis of full discrimination. Then, the author draws his eyes back to China. This paper reveals the problems existing in the operation of shadow banking in China, and analyzes and studies these problems. Finally, on the basis of the foregoing, the author puts forward a plan of legal supervision of shadow banking in China in order to maximize its advantages and avoid its weaknesses. Let the shadow bank benefit the national economy.
【學(xué)位授予單位】：吉林財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D922.281

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本文編號(hào)：1917479