本文關(guān)鍵詞： 非法吸收公眾存款罪 不特定人 多數(shù)人 親友 單位內(nèi)部人員　出處：《吉林大學(xué)》2017年碩士論文　論文類(lèi)型：學(xué)位論文

【摘要】：中國(guó)經(jīng)濟(jì)步入新常態(tài),經(jīng)濟(jì)下行的壓力日益增大。機(jī)遇之海中處處隱藏著“非法集資”的暗礁,一方面,民營(yíng)中小企業(yè)以“星星之火的燎原之勢(shì)“在市場(chǎng)空間中以“立方式”增長(zhǎng),這些新興的脆弱企業(yè)面臨著融資門(mén)檻高、融資途徑少,融資難度大的制約,很容易觸及“非法吸收公眾存款罪”的底線;另一方面,奸詐狡猾的犯罪份子隱藏在互聯(lián)網(wǎng)金融的大浪潮中,利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新興技術(shù),非法吸收公眾存款,在嚴(yán)重沖擊金融秩序的同時(shí)給社會(huì)公眾造成嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)利益損失,在社會(huì)各地引發(fā)群體性事件。而認(rèn)定“公眾”標(biāo)準(zhǔn)抽象又模糊,束縛中小企業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ耐瑫r(shí)也使得不少犯罪份子逃脫法網(wǎng),因此有必要嚴(yán)肅審視“公眾”標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定過(guò)程中存在的問(wèn)題,在茫茫的金融大海中,為中小企業(yè)的發(fā)展樹(shù)立一座明亮的燈塔,同時(shí)用這道刺眼的光讓那些隱匿在黑暗中的犯罪份子暴露出來(lái),讓他們無(wú)處遁形。傳統(tǒng)認(rèn)定“公眾”的標(biāo)準(zhǔn)主要有兩種路徑。首先是積極路徑,也就是從“公眾”的定義入手對(duì)“公眾”的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行解釋和界定。主要存在四種觀點(diǎn):第一種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)以集資對(duì)象的不特定性和開(kāi)放性來(lái)界定“公眾”,而不應(yīng)以人數(shù)眾多來(lái)界定集資對(duì)象的社會(huì)性。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)以人數(shù)為界定的標(biāo)準(zhǔn)。因?yàn)橹挥腥藬?shù)眾多,才能在大范圍、短時(shí)間內(nèi)籌集到大量資金。第三種觀點(diǎn)是認(rèn)為“公眾”的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)是不特定且多數(shù)人。按照這種觀點(diǎn),特定的多數(shù)人和不特定的少數(shù)人都應(yīng)當(dāng)被排除在外。第四種觀點(diǎn)認(rèn)為“公眾”應(yīng)當(dāng)指多數(shù)人或者不特定人(包括單位),認(rèn)為對(duì)象的不特定性無(wú)法說(shuō)明非法集資的實(shí)質(zhì)違法性,還應(yīng)當(dāng)將符合一定人數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的眾多性。按照該觀點(diǎn)“特定的少數(shù)人”和“不特定的多數(shù)人”都應(yīng)當(dāng)符合非法吸收公眾存款罪的對(duì)象的要求。其次是消極路徑,也就是從“公眾”內(nèi)涵的應(yīng)有外延出發(fā),將“親友”和“單位內(nèi)部人員”排除在“公眾”的范疇。傳統(tǒng)認(rèn)定公眾的標(biāo)準(zhǔn)存在著五個(gè)方面的問(wèn)題:(一)傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)抽象模糊導(dǎo)致操作難度大;(二)傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)與此罪犯罪客體的內(nèi)涵不一致;(三)傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)與直接融資的對(duì)象特征不匹配;(四)傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)與現(xiàn)代民間龐大融資需求不相符;(五)傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)滯后難以適應(yīng)金融創(chuàng)新的挑戰(zhàn)。德國(guó)刑法中“資本投資詐騙罪”中的“不特定多數(shù)人”和日本出資法中的“不特定且多數(shù)人”的概念,類(lèi)似于中國(guó)傳統(tǒng)的“公眾”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。而美國(guó)判例對(duì)于類(lèi)似中國(guó)刑法規(guī)定的“非法吸收公眾存款”的行為,是將其認(rèn)定為“投資合同”,納入到證券法的范圍內(nèi)進(jìn)行規(guī)制。在對(duì)域外的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行借鑒的問(wèn)題上,賀衛(wèi)、王魯峰在《非法吸收公眾存款罪的“公眾”界定標(biāo)準(zhǔn)》中在對(duì)“公眾”的概念進(jìn)行正本清源的基礎(chǔ)上,借鑒日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)對(duì)“公眾”不特定且多數(shù)人的界定。金善達(dá)在文章《非法吸收公眾存款罪中“不特定對(duì)象”標(biāo)準(zhǔn)之改良》中提出應(yīng)當(dāng)借鑒美國(guó)私募融資安全港制度,將“投資人有充分的時(shí)間了解并且已經(jīng)了解關(guān)于籌資的必要信息”、“投資人具有一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力”這兩種情形排除在“不特定對(duì)象”認(rèn)定的考慮范圍外,并由籌資人對(duì)此承擔(dān)證明責(zé)任。筆者認(rèn)為要認(rèn)定“公眾”,應(yīng)當(dāng)對(duì)“公眾”標(biāo)準(zhǔn)做實(shí)質(zhì)解釋,在探尋此罪保護(hù)客體的內(nèi)涵并追溯至此罪立法目的基礎(chǔ)上,將非法吸收公眾存款的行為納入直接融資的監(jiān)管體系,對(duì)于投資性質(zhì)的集資行為可以借鑒中國(guó)證券市場(chǎng)中類(lèi)似“合格投資者”的規(guī)定,將具有投資性質(zhì)的集資對(duì)象排除于“公眾”的范疇,以尊重投資者處分自己財(cái)產(chǎn)、進(jìn)行投資活動(dòng)的自由。對(duì)于道義性的民間借貸行為,應(yīng)當(dāng)在繼續(xù)適用“親友”和“單位內(nèi)部人員”概念的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步對(duì)這兩個(gè)概念的內(nèi)涵和外延進(jìn)行明確的解釋。在此基礎(chǔ)上,建立合理自洽的民間金融體系,即合法私募-非法私募(包括非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券、集資詐騙等)—合法民間借貸的體系。
[Abstract]:According to the definition of " public " , the " public " should be defined as " public " . The second view is that " the public " should be defined as " public " . On the basis of the definition of " public " in China ' s securities market , it is suggested that " public " should be used as the supervision system of " public " . In the light of the definition of " non - specific object " in China ' s securities market , " investors have certain risk identification ability and risk - bearing capacity " .

【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類(lèi)號(hào)】：D924.33

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本文編號(hào)：1541793