本文關(guān)鍵詞：我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管制度研究

  更多相關(guān)文章： 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 監(jiān)管制度 監(jiān)管主體 市場(chǎng)準(zhǔn)入 利益沖突

【摘要】：信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自誕生以來(lái)就飽受詬病,尤其在美國(guó)安然事件、次貸危機(jī)后,信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)成為了眾矢之的。而我國(guó)的債券史上也有類(lèi)似例證。十年前的福禧短期融資券風(fēng)波中,上海遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司一夜間把問(wèn)題債券降為“C級(jí)”,投資者、承銷(xiāo)方、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)都受到重創(chuàng)。多次曝出的信用評(píng)級(jí)丑聞,不僅讓投資者對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)公信力產(chǎn)生嚴(yán)重質(zhì)疑,還使金融市場(chǎng)運(yùn)行秩序陷入混亂。此時(shí),只有運(yùn)用監(jiān)管措施,方能更好地支持信用評(píng)級(jí)活動(dòng)的順利開(kāi)展,規(guī)范信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為,掃清信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的百般障礙。而與我國(guó)初期階段的評(píng)級(jí)市場(chǎng)相匹配的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管制度也留有很大的進(jìn)步空間。監(jiān)管立法層面的問(wèn)題,主要表現(xiàn)為:適用于信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管制度多見(jiàn)于指導(dǎo)意見(jiàn)等規(guī)范性文件,不利于監(jiān)管決定的執(zhí)行,監(jiān)管力度較弱;多個(gè)監(jiān)管主體并存的現(xiàn)象,使得提供跨領(lǐng)域服務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)無(wú)所適從。監(jiān)管內(nèi)容層面的問(wèn)題,主要表現(xiàn)為:信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)入評(píng)級(jí)市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一,資質(zhì)門(mén)檻過(guò)低,專(zhuān)業(yè)性認(rèn)定不足;對(duì)于利益沖突中的利益關(guān)系范圍規(guī)定不明確,防范制度過(guò)于空洞,回避制度和防火墻制度有待更進(jìn)一步補(bǔ)充。在認(rèn)真分析美國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)改革歷程的基礎(chǔ)上,試圖尋找出對(duì)我國(guó)相關(guān)制度建立的有益借鑒。監(jiān)管主體方面,我國(guó)不一定必須實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一監(jiān)管,可以另辟蹊徑,組建一個(gè)協(xié)調(diào)不同監(jiān)管主體的委員會(huì),選出有領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的統(tǒng)籌部門(mén);市場(chǎng)準(zhǔn)入方面,統(tǒng)一采用業(yè)務(wù)許可制度,明確許可審批時(shí)間、審批反饋形式,細(xì)化業(yè)務(wù)許可的行政程序;利益沖突方面,重在厘清利益關(guān)系的法定情形,改變泛泛而談的防范制度,為回避制度和防火墻制度增加實(shí)質(zhì)內(nèi)容。所幸,我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)某些方面已有顯著進(jìn)步,例如信息披露制度,這點(diǎn)在“福禧債”和“海龍債”兩次事件的對(duì)比中得到了驗(yàn)證;監(jiān)管制度法律位階要不要進(jìn)一步提升?提升到哪個(gè)位置?信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)是否應(yīng)有嚴(yán)格限制?這類(lèi)問(wèn)題也有筆者的認(rèn)真思考。
【學(xué)位授予單位】：深圳大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類(lèi)號(hào)】：D922.28

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 王彥鵬;;管控的失語(yǔ)與權(quán)力的高歌——美國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)助推次貸危機(jī)根源論[J];金融法苑;2009年01期

2 戴瑩;翟浩;;完善信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管——基于美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)與啟示[J];人民論壇;2011年35期

3 李雯;朱廣勝;;歐盟信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)評(píng)析[J];山東社會(huì)科學(xué);2013年12期

4 丁蓮芝;;美歐信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)之監(jiān)管進(jìn)路探究[J];海南金融;2014年03期

5 劉文宇;徐衛(wèi)東;;設(shè)定信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)專(zhuān)家責(zé)任的構(gòu)想[J];東疆學(xué)刊;2013年02期

6 金文杰;;后危機(jī)時(shí)代全球信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的改革及啟示[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2011年02期

7 張學(xué)安;金文杰;;后危機(jī)時(shí)代信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)利益沖突法律規(guī)制研究[J];征信;2012年04期

8 劉敏;;信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度研究[J];金融服務(wù)法評(píng)論;2010年01期

9 毛海棟;;論信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)看門(mén)人角色的危機(jī)與變革[J];商事法論集;2012年02期

10 普麗芬;;歐美評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度改革及對(duì)我國(guó)的借鑒[J];證券法苑;2009年01期

中國(guó)重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 西北政法大學(xué)國(guó)際法學(xué)院 金文杰;規(guī)范信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立法先行[N];法制日?qǐng)?bào);2012年

2 馬紅漫;信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)鉆出行政“襁褓”[N];中國(guó)改革報(bào);2006年

3 常舒;信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)將受歐盟調(diào)查[N];中華工商時(shí)報(bào);2007年

4 ;美監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)[N];經(jīng)濟(jì)參考報(bào);2008年

5 曹金玲;歐盟擬要求信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)注冊(cè)以加強(qiáng)監(jiān)管[N];第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào);2008年

6 ;歐盟擬立法監(jiān)管信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)[N];財(cái)會(huì)信報(bào);2008年

7 記者 尚緒謙;歐盟委員會(huì)擬立法加強(qiáng)監(jiān)管信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)[N];經(jīng)濟(jì)參考報(bào);2008年

8 華東政法大學(xué)教授 羅培新;風(fēng)雨飄搖中的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)[N];法制日?qǐng)?bào);2009年

9 《學(xué)習(xí)時(shí)報(bào)》副編審 鄧聿文;中國(guó)亟待發(fā)展自己獨(dú)立的主權(quán)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)[N];上海證券報(bào);2010年

10 本報(bào)記者 廖勤　見(jiàn)習(xí)記者 張全;美信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)何以遭問(wèn)責(zé)[N];解放日?qǐng)?bào);2010年

中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前2條

1 馬林影;金融危機(jī)中美國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)行為分析及監(jiān)管改革研究[D];吉林大學(xué);2014年

2 聶飛舟;信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管研究[D];華東政法大學(xué);2011年

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 彭一凡;我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任制度研究[D];首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2015年

2 李茹斯;信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)利益沖突監(jiān)管法律問(wèn)題研究[D];華東政法大學(xué);2016年

3 王絲晨;信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的利益沖突及其監(jiān)管制度研究[D];安徽大學(xué);2016年

4 黃霞超;我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)利益沖突的法律規(guī)制研究[D];廣西大學(xué);2016年

5 黎愛(ài)就;我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管制度研究[D];深圳大學(xué);2017年

6 李佳禧;美國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)改革研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2012年

7 楊柳春風(fēng);信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律問(wèn)題研究[D];安徽財(cái)經(jīng)大學(xué);2015年

8 侯晨陽(yáng);美國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)利益沖突分析[D];中國(guó)政法大學(xué);2010年

9 施昀;論我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的法制監(jiān)管[D];華東政法大學(xué);2012年

10 馬永海;民族信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)國(guó)際影響力建設(shè)研究[D];山東大學(xué);2012年

，

本文編號(hào)：1270015