本文關(guān)鍵詞：陜西農(nóng)村金融市場開放、效率及其影響機制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：農(nóng)村金融是我國經(jīng)濟金融發(fā)展的客觀存在,與我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的“二元性”緊密相連。作為現(xiàn)代金融市場的重要組成部分,農(nóng)村金融市場一直以來直接或間接的作用于農(nóng)村地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的各個環(huán)節(jié),其廣度和深度影響著“三農(nóng)”問題的諸多方面。雖然我國農(nóng)村金融領(lǐng)域在農(nóng)村金融體制改革以來發(fā)生了巨大變革,符合中國特色的農(nóng)村金融市場體系正在逐步形成,但是農(nóng)村金融市場依然存在不均衡和低效率的問題,開放農(nóng)村金融市場、形成有效競爭就成為了解決這一問題的關(guān)鍵。因此,多個中央“一號文件”均對農(nóng)村金融市場的開放作出了指導,人民銀行、銀監(jiān)會、財政部也相繼出臺一系列政策措施來推動農(nóng)村金融市場開放,以期通過開放形成高效率的農(nóng)村金融市場來有力支持“三農(nóng)”發(fā)展。處于欠發(fā)達西部地區(qū)的陜西省,自北向南的地理差異決定了其農(nóng)村經(jīng)濟多層次、差異性和多樣性的復(fù)雜特征,并且現(xiàn)階段正處于從傳統(tǒng)分散的小農(nóng)家庭經(jīng)營方式向現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)化農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵時期,自2005年人民銀行推行商業(yè)化小額貸款公司試點以及2006年銀監(jiān)會調(diào)整和放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策以來,陜西農(nóng)村金融市場的開放已進入實質(zhì)性的操作階段。那么現(xiàn)階段,陜西農(nóng)村金融市場的開放程度與效率狀況如何?開放對效率的影響機制如何?農(nóng)村金融市場開放是否促進了農(nóng)村金融市場效率的提升?這些將是本文所要研究的主要問題。因此,本文在梳理國內(nèi)外農(nóng)村金融市場開放和效率研究的基礎(chǔ)上,以局部知識理論、制度經(jīng)濟學理論、農(nóng)村金融理論等作為指導,綜合采用定性分析與定量分析相結(jié)合的方法,對陜西農(nóng)村金融市場開放、效率以及開放對效率的影響機制展開了研究。首先,對國內(nèi)外已有的研究成果進行梳理,尋求本研究的切入點;設(shè)計理論分析框架,對相關(guān)理論進行闡述,作為本研究的理論基礎(chǔ)。其次,回顧了陜西農(nóng)村金融市場開放的歷史進程,以制度經(jīng)濟學為指導分析了陜西農(nóng)村金融市場開放的特征及演進趨勢,繼而從市場結(jié)構(gòu)、市場規(guī)模、市場深度角度構(gòu)建指標體系,對陜西農(nóng)村金融市場的開放度進行了量化評價。再次,選取指標從金融支農(nóng)和機構(gòu)運行角度構(gòu)建了農(nóng)村金融市場效率評價體系,并對陜西農(nóng)村金融市場效率水平進行了量化評價。最后,在對市場開放、市場效率討論的基礎(chǔ)上,分析了陜西農(nóng)村金融市場開放對農(nóng)村金融市場效率影響機制的表現(xiàn)及成因,并據(jù)此提出了政策建議與對策。最終,本文得出了以下主要研究結(jié)論:(1)陜西農(nóng)村金融市場開放具有政府主導的強制性、試點推進的漸進性以及滯后于農(nóng)村經(jīng)濟制度變遷的特征;由于存在路徑依賴,陜西農(nóng)村金融市場應(yīng)該選擇誘致性變遷與強制性變遷“雙結(jié)合”的開放方式。與開放初期相比,陜西農(nóng)村金融市場綜合開放度整體呈現(xiàn)上升趨勢,年平均增長幅度為40.75%,80.00%樣本縣域的農(nóng)村金融市場綜合開放度得到了提升;開放度在市場結(jié)構(gòu)方面的提升非常顯著,所有樣本縣域農(nóng)村金融市場的結(jié)構(gòu)開放度都出現(xiàn)了極大提高,年均增長幅度達到了384.44%;規(guī)模開放度和深度開放度整體呈現(xiàn)波動趨勢,分別僅有50.00%的樣本縣域農(nóng)村金融市場規(guī)模開放度和深度開放度得到了提升,規(guī)模開放度在2012年僅提高了5.47%,深度開放度卻在2012年下降了31.22%。(2)雖然陜西農(nóng)村金融市場金融支農(nóng)效率水平呈現(xiàn)參差不齊的特點,但與開放初期相比,60.00%縣域農(nóng)村金融市場的金融支農(nóng)效率均得到了提高。村鎮(zhèn)銀行引入?yún)^(qū)的金融支農(nóng)效率平均水平遠高于整個小微農(nóng)村金融機構(gòu)引入?yún)^(qū)的平均水平。農(nóng)村金融機構(gòu)運行效率方面,在2011年樣本小微農(nóng)村金融機構(gòu)中僅有28.58%處于效率前沿面上,并且個體效率水平差異較大,方差達到了13.94;樣本農(nóng)村信用社中雖然也只有30.00%處于效率前沿面上,但方差僅為0.04,個體效率水平差異較小;在效率的變化上,85.71%小微農(nóng)村金融機構(gòu)和70.00%農(nóng)村信用社的機構(gòu)運行效率并未出現(xiàn)下降。(3)在開放對效率影響機制方面,陜西農(nóng)村金融市場的開放并沒有促進金融支農(nóng)效率的提高,隨著開放度的上升金融支農(nóng)效率出現(xiàn)了下降;在2011年,.在陜西農(nóng)村.金融市場的.開放對機構(gòu).運行效率的影響上,.對農(nóng)村信用社的.影響顯著,.對小微農(nóng)村.金融機構(gòu)的影響.不顯著。因此,.在現(xiàn)階段的.陜西省,.農(nóng)村金融市場.開放對農(nóng)村.金融市場效率.影響的良性機制.并未形成,主要表現(xiàn)在農(nóng)村金融市場效率未得到顯著提升、農(nóng)村金融市場結(jié)構(gòu)布局不均衡、農(nóng)村信貸對農(nóng)村經(jīng)濟增長貢獻不足、農(nóng)村金融市場深化程度低上。這一方面歸因于內(nèi)部的小微農(nóng)村金融機構(gòu)難以打破壟斷、農(nóng)村金融機構(gòu)經(jīng)營風險難以有效控制、農(nóng)村金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新難以滿足開放需求;另一方面的.原因來自于.外部的監(jiān)管方式.與開放不匹配、.開放的支持政策.不完善、開放的.法律法規(guī)不健全、.農(nóng)村金融生態(tài).環(huán)境較差。(4)促進陜西農(nóng)村金融市場開放與效率良性機制的形成,.就要繼續(xù)促進.農(nóng)村金融市場.開放,進一步.提升農(nóng)村.金融市場效率,.推動農(nóng)村金融.市場開放與效率.的同步協(xié)調(diào)。.一是要擴大.農(nóng)村金融服務(wù).覆蓋面;.完善農(nóng)村金融.市場退出機制;.發(fā)揮各級政府.服務(wù)職能,.優(yōu)化農(nóng)村金融.市場開放政策。.二是要提升.小微農(nóng)村金融.機構(gòu)競爭力;.提升農(nóng)村金融.機構(gòu)管理水平;.降低農(nóng)村金融.服務(wù)成本,.加快農(nóng)村金融.業(yè)務(wù)創(chuàng)新。.三是要改善.農(nóng)村金融監(jiān)管.方式,推動.非正規(guī)金融.陽光化;.建立農(nóng)村金融.風險分攤機制;.完善農(nóng)村金融.法律法規(guī);.優(yōu)化農(nóng)村金融.生態(tài)環(huán)境。
【關(guān)鍵詞】：農(nóng)村金融市場 開放 效率 影響機制
【學位授予單位】：西北農(nóng)林科技大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.35
【目錄】：

• 摘要6-8
• abstract8-18
• 第一章 導論18-35
• 1.1 研究背景18-25
• 1.1.1 現(xiàn)實背景18-24
• 1.1.2 理論背景24-25
• 1.2 研究目的與意義25-26
• 1.2.1 研究目的25
• 1.2.2 研究意義25-26
• 1.3 國內(nèi)外研究動態(tài)26-32
• 1.3.1 國外研究動態(tài)26-29
• 1.3.2 國內(nèi)研究動態(tài)29-31
• 1.3.3 國內(nèi)外研究動態(tài)述評31-32
• 1.4 研究思路、研究內(nèi)容及研究方法32-34
• 1.4.1 研究思路32-33
• 1.4.2 研究內(nèi)容33
• 1.4.3 研究方法33-34
• 1.5 論文的可能創(chuàng)新之處34-35
• 第二章 農(nóng)村金融市場開放、效率及其影響機制理論基礎(chǔ)35-42
• 2.1 概念界定及研究范圍35-36
• 2.1.1 農(nóng)村金融市場開放的界定35
• 2.1.2 農(nóng)村金融市場效率的界定35-36
• 2.1.3 研究范圍36
• 2.2 理論分析框架36-37
• 2.3 理論依據(jù)37-41
• 2.3.1 農(nóng)村金融市場開放與局部知識理論37-38
• 2.3.2 農(nóng)村金融市場開放與制度變遷理論38-39
• 2.3.3 農(nóng)村金融市場效率與農(nóng)村金融評價體系39
• 2.3.4 農(nóng)村金融市場效率與金融抑制及金融深化39-40
• 2.3.5 農(nóng)村金融政策與傳統(tǒng)農(nóng)村金融理論中的政府干預(yù)40-41
• 2.4 本章小結(jié)41-42
• 第三章 陜西農(nóng)村金融市場開放進程、特征及演進趨勢42-53
• 3.1 陜西農(nóng)村金融市場的開放進程42-50
• 3.1.1 陜西農(nóng)村金融市場開放的歷史背景42-43
• 3.1.2 逐步開放階段陜西農(nóng)村金融市場的改革與發(fā)展43
• 3.1.3 陜西農(nóng)村金融市場“存量”機構(gòu)改革43-47
• 3.1.4 陜西農(nóng)村金融市場“增量”機構(gòu)改革47-50
• 3.2 陜西農(nóng)村金融市場開放的特征50-51
• 3.2.1 政府主導的強制性變遷50
• 3.2.2 試點推進的漸進式變遷50-51
• 3.2.3 滯后于農(nóng)村經(jīng)濟制度的變遷51
• 3.3 陜西農(nóng)村金融市場開放的演進趨勢51-52
• 3.3.1 陜西農(nóng)村金融市場開放存在路徑依賴51
• 3.3.2 陜西農(nóng)村金融市場開放“雙結(jié)合”的路徑替代趨勢51-52
• 3.4 本章小結(jié)52-53
• 第四章 陜西農(nóng)村金融市場開放度評價53-71
• 4.1 開放度評價指標選取及樣本選擇53-56
• 4.1.1 評價指標選取53-54
• 4.1.2 樣本選擇54-56
• 4.2 開放度評價方法56-60
• 4.2.1 層次分析法（AHP）56-58
• 4.2.2 理想點排序法（TOPSIS）58-60
• 4.3 基于AHP和TOPSIS的陜西農(nóng)村金融市場開放度評價及結(jié)果60-70
• 4.3.1 綜合開放度分析與評價61-64
• 4.3.2 結(jié)構(gòu)開放度分析與評價64-66
• 4.3.3 規(guī)模開放度分析與評價66-68
• 4.3.4 深度開放度分析與評價68-70
• 4.4 本章小結(jié)70-71
• 第五章 陜西農(nóng)村金融市場效率評價71-88
• 5.1 效率評價指標選取及樣本選擇71-74
• 5.1.1 評價體系與評價指標71-72
• 5.1.2 樣本選擇72-74
• 5.2 效率評價方法74-77
• 5.2.1DEA與超效率DEA74-76
• 5.2.2Malmquist-TFP指數(shù)76-77
• 5.3 基于超效率DEA的陜西農(nóng)村金融市場效率評價及結(jié)果77-86
• 5.3.1 農(nóng)村金融市場支農(nóng)效率分析77-82
• 5.3.2 農(nóng)村金融機構(gòu)運行效率分析82-86
• 5.4 本章小結(jié)86-88
• 第六章 陜西農(nóng)村金融市場開放對效率影響機制實證分析88-102
• 6.1 陜西農(nóng)村金融市場開放對農(nóng)村金融市場效率影響機制描述88-89
• 6.2 研究假設(shè)89-92
• 6.2.1 假設(shè) 1：農(nóng)村金融市場開放對金融支農(nóng)效率具有正向影響89-90
• 6.2.2 假設(shè) 2：農(nóng)村金融開放對小微農(nóng)村金融機構(gòu)運行效率具有負向影響90-91
• 6.2.3 假設(shè) 3：農(nóng)村金融開放對農(nóng)村信用社機構(gòu)運行效率具有正向影響91-92
• 6.3 分析方法92-96
• 6.3.1 面板數(shù)據(jù)模型92-96
• 6.3.2 多元線性模型96
• 6.4 實證結(jié)果與結(jié)論96-100
• 6.4.1 農(nóng)村金融市場開放對金融支農(nóng)效率影響的實證結(jié)果96-99
• 6.4.2 農(nóng)村金融市場開放對機構(gòu)運行效率影響的實證結(jié)果99-100
• 6.5 本章小結(jié)100-102
• 第七章 陜西農(nóng)村金融市場開放對效率影響機制的市場表現(xiàn)及成因102-115
• 7.1 農(nóng)村金融市場開放與農(nóng)村金融市場效率良性機制判斷標準102-104
• 7.2 陜西農(nóng)村金融市場開放對效率影響機制的市場表現(xiàn)104-109
• 7.2.1 農(nóng)村金融市場效率未得到顯著提升104
• 7.2.2 農(nóng)村金融市場結(jié)構(gòu)布局不均衡104-105
• 7.2.3 農(nóng)村信貸對農(nóng)村經(jīng)濟增長貢獻不足105-107
• 7.2.4 農(nóng)村金融市場深化程度低107-109
• 7.3 陜西農(nóng)村金融市場開放對效率良性影響機制未形成的原因109-114
• 7.3.1 小微農(nóng)村金融機構(gòu)難以打破壟斷109-110
• 7.3.2 農(nóng)村金融機構(gòu)經(jīng)營風險難以有效控制110-111
• 7.3.3 農(nóng)村金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新難以滿足開放需求111-112
• 7.3.4 監(jiān)管方式與農(nóng)村金融市場開放不匹配112
• 7.3.5 農(nóng)村金融市場開放的支持政策不完善112-113
• 7.3.6 農(nóng)村金融市場開放的法律法規(guī)不健全113
• 7.3.7 農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境有待優(yōu)化113-114
• 7.4 本章小結(jié)114-115
• 第八章 促進陜西農(nóng)村金融市場開放與效率良性機制形成的政策建議與對策115-123
• 8.1 繼續(xù)促進農(nóng)村金融市場開放115-116
• 8.1.1 擴大農(nóng)村金融服務(wù)覆蓋面115
• 8.1.2 完善農(nóng)村金融市場退出機制115-116
• 8.1.3 發(fā)揮各級政府服務(wù)職能，優(yōu)化農(nóng)村金融市場開放政策116
• 8.2 進一步提升農(nóng)村金融市場效率116-119
• 8.2.1 提升小微農(nóng)村金融機構(gòu)競爭力116-117
• 8.2.2 提升農(nóng)村金融機構(gòu)管理水平117-118
• 8.2.3 降低農(nóng)村金融服務(wù)成本，加快農(nóng)村金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新118-119
• 8.3 推動農(nóng)村金融市場開放與效率同步協(xié)調(diào)119-122
• 8.3.1 改善農(nóng)村金融監(jiān)管方式，，推動非正規(guī)金融陽光化119-120
• 8.3.2 建立農(nóng)村金融風險分攤機制120
• 8.3.3 完善農(nóng)村金融法律法規(guī)120-121
• 8.3.4 優(yōu)化農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境121-122
• 8.4 本章小結(jié)122-123
• 第九章 研究結(jié)論與展望123-125
• 參考文獻125-131
• 致謝131-132
• 作者簡介132-133

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本文編號：455168