本文將北京大學(xué)數(shù)字普惠金融指數(shù)2011～2018年地級市數(shù)據(jù)與中國上市企業(yè)數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配,以信貸錯配為中介變量,以數(shù)字金融發(fā)展為調(diào)節(jié)變量,構(gòu)建一個有調(diào)節(jié)的中介模型,以探討數(shù)字金融發(fā)展進(jìn)程中企業(yè)信貸錯配對勞動就業(yè)的影響及作用機制。研究結(jié)果表明:企業(yè)信貸錯配對勞動就業(yè)規(guī)模具有顯著的縮小作用;數(shù)字金融的發(fā)展通過降低企業(yè)信貸錯配程度,進(jìn)而擴大了勞動就業(yè)規(guī)模,信貸錯配的中介效應(yīng)占比為4.37%;數(shù)字金融的發(fā)展弱化了信貸錯配對勞動就業(yè)的負(fù)向影響。分組檢驗結(jié)果顯示,相較于國有企業(yè)和服務(wù)業(yè),"數(shù)字金融發(fā)展—企業(yè)信貸錯配程度降低—勞動就業(yè)規(guī)模擴大"效應(yīng)在民營企業(yè)和制造業(yè)中更強,信貸錯配的中介效應(yīng)占比分別為6.92%和9.52%;在民營企業(yè)和服務(wù)業(yè)中,數(shù)字金融的發(fā)展弱化了企業(yè)信貸錯配對于勞動就業(yè)的負(fù)向影響。 

【文章來源】：財經(jīng)論叢. 2020,(12)北大核心CSSCI

【文章頁數(shù)】：10 頁

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理論模型

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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博士論文
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本文編號：3106167