本文選題：社會(huì)保障 + 風(fēng)險(xiǎn)　； 參考：《安徽大學(xué)》2017年碩士論文

【摘要】：據(jù)相關(guān)人士披露,2015年全國社會(huì)保障基金入市年投資收益率有望突破16%,毋庸置疑,全國社會(huì)保障基金自入市以來取得了可喜的成績,但喜中帶憂的是,由于基金在入市過程中遭遇風(fēng)險(xiǎn),2015年全國社會(huì)保障基金虧損達(dá)到1.75億,全國社會(huì)保障基金入市風(fēng)險(xiǎn)控制任重而道遠(yuǎn)。全國社會(huì)保障基金作為老百姓的"保命錢",在基金入市過程中必須以安全性為前提,以保值增值為目標(biāo)。然而,任何投資活動(dòng)都會(huì)存在風(fēng)險(xiǎn),資本市場的各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體不會(huì)因?yàn)槿珖鐣?huì)保障基金的特殊性而憐香惜玉。因此,對如何控制全國社會(huì)保障基金入市投資的風(fēng)險(xiǎn)的研究具有非常重要的現(xiàn)實(shí)性和必要性。2016年5月1日實(shí)行的《全國社會(huì)保障基金條例》對論文的研究具有指導(dǎo)意義。首先,該條例對全國社會(huì)保障基金的來源、作用都敘述的比較清晰。其次該條例具體規(guī)定了全國社會(huì)保障基金理事會(huì)、基金投資管理人、基金托管人的三大主體的具體職責(zé),規(guī)范了基金的運(yùn)營,為基金入市運(yùn)營奠定了基礎(chǔ)。最后,也是該條例的點(diǎn)睛之處,即為社�；鹑胧酗L(fēng)險(xiǎn)控制制度提供了法律依據(jù)。對社保基金入市投資的風(fēng)險(xiǎn)的研究是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工程,不能一蹴而就,也不可能一勞永逸。首先應(yīng)當(dāng)對社�；鹑胧写嬖诘娘L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,總的來說,社�；鹑胧写嬖诘娘L(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)兩大類。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要是受一國政治和經(jīng)濟(jì)等影響而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為不可變風(fēng)險(xiǎn),一般情況下很難通過法律手段加以控制。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之外的風(fēng)險(xiǎn),可以通過法律手段加以控制的風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又分為:因法律體系不健全產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);因《全國社會(huì)保障基金條例》和《全國社會(huì)保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定不詳細(xì)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),包括社保基金的資產(chǎn)獨(dú)立性風(fēng)險(xiǎn)、社保基金的資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn);因監(jiān)管不力導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)管不力具體表現(xiàn)在監(jiān)管部門存在多頭管理的現(xiàn)象、缺乏獨(dú)立的監(jiān)管部門、信息披露制度不健全三個(gè)方面;因委托代理關(guān)系復(fù)雜產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),包括制度性風(fēng)險(xiǎn)、逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)。通過以上從立法方面、監(jiān)管方面、以及多層委托代理關(guān)系產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行分析,可以為提出基金入市法律風(fēng)險(xiǎn)控制的措施奠定基礎(chǔ)。其次是介紹了現(xiàn)行立法對社保基金入市的規(guī)定以及不足的地方。分析了有關(guān)社�；鹳Y產(chǎn)獨(dú)立性的法律規(guī)定,并且分析了現(xiàn)今立法對社保基金資產(chǎn)獨(dú)立性規(guī)定的不足之處,包括沒有在法律條文中明確規(guī)定社�；鹭�(cái)產(chǎn)不能列入清算財(cái)產(chǎn)、進(jìn)行債務(wù)抵消以及申請強(qiáng)制執(zhí)行等。接著又分析了有關(guān)社保基金資產(chǎn)配置的法律規(guī)定,提出了沒有在法律條文中明確規(guī)定社�；鸬馁Y產(chǎn)配置數(shù)額,統(tǒng)一的資產(chǎn)配置比例標(biāo)準(zhǔn)。最后是提出了社�；鹑胧酗L(fēng)險(xiǎn)的法律控制。針對現(xiàn)行社�；鹆⒎ǖ牟蛔�,提出了從完善社�；鸱审w系、完善社�；鹳Y產(chǎn)配置的規(guī)定、完善社�；鹳Y產(chǎn)獨(dú)立性的規(guī)定等立法建議。針對目前社�；鸫嬖诘谋O(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),本文先介紹了國外社保基金投資的監(jiān)管模式,然后通過借鑒國外社�；鹜顿Y的監(jiān)管模式,結(jié)合我國的特殊國情,提出了建立全國社會(huì)保障基金監(jiān)管理事會(huì)的做法和制定一系列的規(guī)范性文件保障社保基金的監(jiān)管工作的正常運(yùn)行,又提出了加強(qiáng)對基金投資管理人和托管人的監(jiān)管,并且提出建立嚴(yán)格的信息披露制度為社�；鹑胧械谋O(jiān)管工作"保駕護(hù)航"。針對社�；鸫嬖诘奈写盹L(fēng)險(xiǎn),提出了強(qiáng)化基金投資管理人的市場競爭、完善激勵(lì)制度、建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制以及建立虧損問責(zé)制等建議控制委托代理風(fēng)險(xiǎn)。以上措施能夠有效的預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)基金保值增值的目標(biāo)。
[Abstract]:According to the relevant figures , the annual investment yield of the National Social Security Fund in 2015 is expected to exceed 16 % , and it is clear that the National Social Security Fund has achieved gratifying achievements since its entry into the city . However , it is worrying that the National Social Security Fund has suffered a loss of $ 175 million in 2015 due to the risk of the Fund ' s entry into the market . The National Social Security Fund is a " life - saving money " for the common people . The risk of social security fund ' s entry into the market can be divided into two categories : system risk and non - systemic risk . This paper puts forward the practice of establishing a national social security fund ' s supervision council and a series of regulatory documents to guarantee the normal operation of the social security fund ' s supervision work by drawing on the supervision mode of the foreign social insurance fund investment , and puts forward the supervision of the fund investment manager and the custodian , and puts forward the establishment of strict information disclosure system to guarantee the supervision of the social security fund into the market .

【學(xué)位授予單位】：安徽大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類號(hào)】：D922.287

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本文編號(hào)：1818213