風(fēng)險管理是管理學(xué)中重要的一部分,金融市場風(fēng)險是指在資金流動的融資市場中因各種因素的變化而產(chǎn)生的價格的變化以及在未來有可能造成的損失。居民財富的不斷增長以及現(xiàn)代理財觀念的不斷增強(qiáng),金融服務(wù)的需求也變得越來越多樣化,利率、匯率等要素也已經(jīng)逐漸成為決定市場化的價格機(jī)制,同時,金融監(jiān)管部門對金融深化改革的力度也在不斷地加大。為了適應(yīng)社會的發(fā)展以及滿足居民的理財需求,郵儲銀行也加快了對產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新速度,因此,為居民提供全面化、合理化、個性化的理財服務(wù)已經(jīng)成為郵儲銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展的必然趨勢和現(xiàn)階段個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)。理財資金投資對象逐步擴(kuò)大與理財風(fēng)險約束控制不足之間的矛盾日益突出,風(fēng)險事件層出不窮,農(nóng)村理財產(chǎn)品研發(fā)中的風(fēng)險控制成為郵儲銀行當(dāng)前理財產(chǎn)品研發(fā)中急需解決的關(guān)鍵問題。為了解決當(dāng)前問題,需要搜集大量的郵儲銀行理財相關(guān)的文獻(xiàn),并加以整理和總結(jié),確定研究背景和研究的實(shí)際意義,并進(jìn)行簡單的概括和闡述�；诙嘣狢opula函數(shù),計算出證券金融中存在的各種類型的投資組合收益率,并基于多元正態(tài)分布,提出一系列的假設(shè)問題,并針對存在的問題提出建議。由于實(shí)際使用過程中,傳統(tǒng)的風(fēng)險評估Copula方法...

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【學(xué)位級別】：碩士

圖4.14支理財（基金）相對每日收盤價時間序列

圖4.2兩種模型中的等比例投資組合收益損失頻數(shù)Figure4.2TheLossFrequencyofEquivalentPortfolioIncomeinTwoModels

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