近年來,我國銀行業(yè)、電信行業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展水平迅速提升,伴隨著經(jīng)濟和科技事業(yè)的快速發(fā)展,電信詐騙這種新形式的詐騙方式在我國蔓延開來。作為一種借助于高科技手段的詐騙方式,電信詐騙迅速蔓延到全國各地,波及面廣、危害性大,已經(jīng)成為對社會危害性最大的侵財類犯罪。電信詐騙損害了社會公眾的資金安全,影響了社會秩序和公眾生活,嚴重危害了經(jīng)濟健康發(fā)展與社會和諧穩(wěn)定。本文從國有商業(yè)銀行角度,以國有商業(yè)銀行防范電信詐騙犯罪的措施和遇到的困難為切入點,提出國有商業(yè)銀行在防控和應對電信詐騙風險方面切實可行的應對策略。本文主要從以下幾個部分對我國國有商業(yè)銀行電信詐騙中承擔的責任,存在的問題及解決對策進行研究:第一部分主要闡述電信詐騙問題現(xiàn)狀,簡述了電信詐騙的發(fā)展趨勢和基于社會責任的角度闡述國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的現(xiàn)實意義。第二部分闡述了各國有商業(yè)銀行在防范電信詐騙中采取的一些措施和取得的成效。第三部分主要寫國有商業(yè)銀行由于履行社會責任的意識不足、內(nèi)部規(guī)章制度不完善和外部政府主導作用不明等方面原因在防范電信詐騙問題中遇到的困境。第四部分對應上述問題,提出一些國有商業(yè)銀行防控電信詐騙的可行措施。包括從提升國有商... 

【文章來源】：河北大學河北省

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
    1.3 研究內(nèi)容與研究方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究方法
    1.4 創(chuàng)新點
第2章 基于社會責任的國有商業(yè)銀行防范電信詐騙理論概述
    2.1 電信詐騙
        2.1.1 電信詐騙的內(nèi)涵
        2.1.2 電信詐騙的特點
        2.1.3 電信詐騙的發(fā)展趨勢
    2.2 國有商業(yè)銀行社會責任的內(nèi)涵
        2.2.1 對國家的責任
        2.2.2 對客戶的責任
    2.3 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的現(xiàn)實意義
        2.3.1 防范電信詐騙是國有商業(yè)銀行需要履行的社會責任
        2.3.2 防范電信詐騙是國有商業(yè)銀行履行法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)定的要求
        2.3.3 防范電信詐騙是國有商業(yè)銀行提升社會形象的要求
        2.3.4 防范電信詐騙是國有商業(yè)銀行提升自身經(jīng)營能力的要求
        2.3.5 國有商業(yè)銀行是防范電信詐騙的關鍵環(huán)節(jié)
第3章 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙現(xiàn)狀
    3.1 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的措施
        3.1.1 提升公眾的防范電信詐騙意識
        3.1.2 提升內(nèi)部員工的防范電信詐騙能力
        3.1.3 強化內(nèi)部制度建設
        3.1.4 強化同政府部門的合作
    3.2 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的成效
第4章 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙面臨的困境
    4.1 國有商業(yè)銀行履行社會責任的意識不足
    4.2 國有商業(yè)銀行內(nèi)部制度建設不完善
        4.2.1 業(yè)務操作中重點環(huán)節(jié)執(zhí)行不順暢
        4.2.2 內(nèi)控制度不完善
        4.2.3 對電子銀行工具監(jiān)管不到位
    4.3 電信詐騙受害者風險防范意識差
    4.4 政府主導和監(jiān)管作用不足,各部門未形成合力
        4.4.1 政府主導作用發(fā)揮效果不明顯
        4.4.2 各部門協(xié)作機制不健全
        4.4.3 第三方支付平臺風險轉(zhuǎn)嫁
第5章 強化國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的對策建議
    5.1 強化國有商業(yè)銀行的社會責任意識
    5.2 完善國有商業(yè)銀行制度建設
        5.2.1 做好各重點業(yè)務環(huán)節(jié)的防范對策
        5.2.2 落實內(nèi)部控制制度
        5.2.3 強化電子銀行風險防控
    5.3 履行好告知義務提高公眾防范意識
        5.3.1 履行好電信防詐騙工作提示
        5.3.2 保護好客戶信息安全
        5.3.3 提高公眾自我防范能力
    5.4 建立一個多方合作的電信詐騙防范體系
        5.4.1 發(fā)揮政府的主導作用,構(gòu)建制度保障體系
        5.4.2 發(fā)揮社會公眾的自覺參與作用
        5.4.3 推動與公安部門、電信運營商的密切合作
        5.4.4 建立一個多方參與的防控信息平臺
        5.4.5 強化同第三方支付平臺的監(jiān)督合作
結(jié)語
參考文獻
致謝



本文編號：3475130