【摘要】： 信用卡的發(fā)明是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物,而信用卡詐騙犯罪是隨著信用卡的發(fā)展而產(chǎn)生的新的犯罪類型。信用卡詐騙犯罪對(duì)我國社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序和金融管理秩序已經(jīng)產(chǎn)生了不小的危害,從我國目前信用卡詐騙犯罪表現(xiàn)出來的特征和趨勢(shì),以及周邊國家和地區(qū)打擊信用卡詐騙犯罪的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)看,我國對(duì)信用卡詐騙犯罪必須給予高度重視。 由于信用卡詐騙犯罪是發(fā)生在金融領(lǐng)域內(nèi)的新型經(jīng)濟(jì)性犯罪,其在犯罪對(duì)象、工具、手段等方面大大不同于傳統(tǒng)的犯罪形式,其犯罪形式日趨多樣化、復(fù)雜化、智能化,并不斷呈現(xiàn)出新特征,從而給偵查部門的追查打擊工作提出了新的挑戰(zhàn)。 加強(qiáng)對(duì)信用卡詐騙犯罪及其偵查問題的研究,特別是加深對(duì)信用卡詐騙犯罪問題在偵查方面的系統(tǒng)化研究,已經(jīng)成為偵查學(xué)面臨的一個(gè)重要課題。我國目前對(duì)信用卡詐騙犯罪方面的討論或研究都比較分散,尚未系統(tǒng)化,且重點(diǎn)基本集中于刑事立法、定罪量刑方面。而在偵查領(lǐng)域的實(shí)質(zhì)性研究,包括犯罪證據(jù)的獲取、有效的偵查途徑和方法,以及針對(duì)信用卡犯罪的防范措施等方面,可以說仍然比較匱乏。本文將對(duì)信用卡詐騙犯罪及其偵查問題進(jìn)行一個(gè)較為系統(tǒng)性的研究,通過分析信用卡詐騙犯罪的一般情況以及信用卡詐騙犯罪的基本特點(diǎn),結(jié)合國際信用卡詐騙犯罪的發(fā)展,針對(duì)我國現(xiàn)有的實(shí)際情況,提出我國信用卡詐騙犯罪的偵查對(duì)策以及信用卡詐騙犯罪的防治建議。 全文分為四個(gè)部分,共三萬兩千字。第一部分闡明了信用卡詐騙犯罪的一般情況。本部分首先介紹了信用卡的產(chǎn)生和發(fā)展,信用卡的發(fā)明是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物,由于其具有多方面的優(yōu)點(diǎn),已經(jīng)成為當(dāng)今世界上廣為流行的一種先進(jìn)的支付手段、消費(fèi)信貸、結(jié)算工具。我國的信用卡業(yè)務(wù)在改革開放后有了迅速的發(fā)展,隨著我國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展,信用卡業(yè)務(wù)在近幾年的發(fā)展尤為迅速。信用卡具有自身的特點(diǎn)和功能,本部分著重介紹了信用卡的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),主要包括涉及環(huán)節(jié)多、風(fēng)險(xiǎn)不容易察覺、危害性大等。本部分論述了對(duì)我國信用卡詐騙犯罪中的信用卡含義理解,并通過分析認(rèn)為借記卡不應(yīng)當(dāng)包含在信用卡詐騙犯罪中的“信用卡”中。在上述的基礎(chǔ)上,本部分論述了信用卡詐騙犯罪的產(chǎn)生和發(fā)展,主要分析了信用卡詐騙犯罪的概念、信用卡詐騙犯罪的現(xiàn)狀及危害,從犯罪構(gòu)成的角度通過對(duì)犯罪主體、犯罪主觀方面、犯罪客體、犯罪客觀方面的分析論述了信用卡詐騙犯罪的認(rèn)定。本部分并歸納了信用卡詐騙犯罪的主要五個(gè)原因,分別是信用卡的本質(zhì)特征原因、發(fā)卡銀行因素、技術(shù)落后、特約商戶對(duì)信用卡詐騙犯罪危害性認(rèn)識(shí)不足、個(gè)人信用制度尚未形成,持卡人法律意識(shí)淡薄。 第二部分分析了信用卡詐騙犯罪的基本特點(diǎn)。本部分首先介紹了信用卡詐騙犯罪的在學(xué)術(shù)上的幾種分類,著重論述了信用卡詐騙犯罪的行方式,主要包括使用偽造的信用卡、使用作廢的信用卡、冒用他人信用卡、惡意透支等行為。在此基礎(chǔ)上本部分歸納分析了信用卡詐騙犯罪的基本特點(diǎn):一是以信用卡法律關(guān)系作為犯罪的前提;二是一般具有預(yù)謀過程;三是運(yùn)用高科技手段,犯罪智能性強(qiáng);四是連續(xù)性、流竄性比較突出;五是涉及金額大,危害性嚴(yán)重;六是團(tuán)伙作案性強(qiáng),具有明顯的跨地域性、跨國際化特點(diǎn);七是信用卡詐騙犯罪往往與其他犯罪交織在一起;八是信用卡詐騙犯罪主體相對(duì)特定。通過對(duì)信用卡詐騙犯罪特點(diǎn)的歸納分析,既揭示了信用卡詐騙犯罪的行為方式特點(diǎn),同時(shí)也為信用卡詐騙犯罪的偵查起到了指引性的作用,正所謂“知已知彼,百戰(zhàn)不殆”。 第三部分重點(diǎn)論述了信用卡詐騙犯罪的偵查方法。本部分是本文的關(guān)鍵部分。在前兩部分介紹分析了信用卡詐騙犯罪的一般情況和行為特點(diǎn)的基礎(chǔ)上,本部分首先論述了信用卡詐騙犯罪的立案和信用卡詐騙犯罪的證據(jù)規(guī)格和獲取,并從完善立案機(jī)制、進(jìn)行案情分析、制定偵查計(jì)劃、偵查實(shí)施四個(gè)方面論述了信用卡詐騙犯罪的偵查方法:第一,完善立案機(jī)制。立案是偵查活動(dòng)的開端,是偵查的前提與起點(diǎn)。各地公安機(jī)關(guān)對(duì)于符合立案條件的案件應(yīng)主動(dòng)、盡快立案;第二,進(jìn)行案情分析。案情分析主要是對(duì)案件性質(zhì)、犯罪實(shí)施情況以及犯罪嫌疑人的分析判斷。第三,制定偵查計(jì)劃。所謂偵查計(jì)劃,就是指在偵查工作的一般規(guī)律指導(dǎo)下,從具體案件的實(shí)際出發(fā),在分析判斷案情的基礎(chǔ)上制定的偵查工作實(shí)施方案。第四,偵查的具體實(shí)施。本文主要從11個(gè)方面進(jìn)行了論述:1、從人身識(shí)別入手,選擇突破口。2、從涉案卡的交易信息入手挖掘犯罪線索。3、從受害人的信息資料入手判斷偵查范圍。4、從犯罪嫌疑人的遺留信息入手進(jìn)行偵控。5、從控制贓款贓物入手及時(shí)追查。6、從調(diào)查信用卡詐騙犯罪涉及的賬冊(cè)、票證、憑證入手開展偵查。7、從痕跡物證入手進(jìn)行偵查。8、即時(shí)調(diào)取相關(guān)監(jiān)控?cái)z像資料。9、組織辨認(rèn)。10、針對(duì)具體的案件情形,針對(duì)地開展犯罪嫌疑人的緝捕工作。11、加強(qiáng)協(xié)作,提高效率。 第四部分總結(jié)了信用卡詐騙犯罪的防治。通過對(duì)信用卡詐騙犯罪基本情況以及犯罪特點(diǎn)的分析,在論述了信用卡詐騙犯罪的偵查方法的基礎(chǔ)上,本部分論述了信用卡詐騙犯罪的防治策略,主要包括:第一,完善懲治信用卡詐騙犯罪的法律,加大執(zhí)法力度,做到有法必依;第二,制定統(tǒng)一、權(quán)威、綜合的信用卡管理制度;第三,加強(qiáng)公安司法機(jī)關(guān)對(duì)信用卡詐騙犯罪的防控措施;第四,發(fā)卡行嚴(yán)格規(guī)章制度,強(qiáng)化防范措施;第五,深入開展信用卡知識(shí)的宣傳,加強(qiáng)持卡人的防范意識(shí);第六,采用高新科技加大信用卡的偽造難度,提高信用卡防偽能力,以現(xiàn)代化的技術(shù)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)來加強(qiáng)防控;第七,與特約商戶簽訂合理的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)協(xié)議,有效防止特約商戶犯罪;第八,加強(qiáng)銀行和執(zhí)法部門的合作與信息共享。 全文主要運(yùn)用了理論與實(shí)際、歷史與現(xiàn)實(shí)相結(jié)合的研究方法,筆者一是通過閱讀大量的有關(guān)信用卡犯罪的國內(nèi)外資料,包括各種專著文獻(xiàn)以及論文,進(jìn)而總結(jié)歸納;二是通過對(duì)銀行信用卡發(fā)放數(shù)據(jù)、公安機(jī)關(guān)涉及信用卡犯罪數(shù)據(jù)的調(diào)查,從而分析研究。其價(jià)值在于通過對(duì)信用卡詐騙犯罪基本問題和偵查對(duì)策的系統(tǒng)分析,為信用卡詐騙犯罪的偵查提供一個(gè)較為系統(tǒng)的理論策略。
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【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2008
【分類號(hào)】：D918;D917

【引證文獻(xiàn)】

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前3條

1 馬爽;信用卡犯罪的原因和預(yù)防[D];吉林大學(xué);2011年

2 許璐;淺談信用卡詐騙犯罪的認(rèn)定與防范[D];廣西師范大學(xué);2011年

3 王晶;銀行卡詐騙犯罪研究[D];貴州民族學(xué)院;2010年

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本文編號(hào)：2315094