個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)作為銀行新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn),在國(guó)內(nèi)日益擴(kuò)大發(fā)展起來。據(jù)中國(guó)工商銀行有關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析,國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)2002年底的利潤(rùn)約為250億元,年增長(zhǎng)率為16.5%,但這在銀行業(yè)總體利潤(rùn)中仍占不到10%的份額。在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家,個(gè)人客戶已經(jīng)成為金融業(yè)最重要和最穩(wěn)定的利潤(rùn)來源,個(gè)人銀行業(yè)務(wù)一般占有40%—70%的利潤(rùn)份額。這種差距,使得國(guó)內(nèi)銀行在外資銀行進(jìn)駐中國(guó)市場(chǎng)后,在客戶競(jìng)爭(zhēng)方面將受到前所未有的威脅。根據(jù)《2007年中國(guó)金融理財(cái)產(chǎn)品投資人調(diào)查報(bào)告》顯示,目前參與理財(cái)?shù)耐顿Y者家庭經(jīng)濟(jì)情況主要集中在年可支配收入在10萬元以上的人群,說明個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已經(jīng)吸引了越來越多中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)階層逐漸成為銀行理財(cái)對(duì)象的核心客戶。 因此本文將中產(chǎn)階層家庭定義為研究的對(duì)象,對(duì)中產(chǎn)階層這一客戶群所需的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品,及其目前面臨的國(guó)內(nèi)外家庭投資理財(cái)現(xiàn)狀進(jìn)行對(duì)比,總結(jié)此類客戶在進(jìn)入個(gè)人投資理財(cái)市場(chǎng)時(shí)可能遇到的困難。繼而根據(jù)中產(chǎn)階層真實(shí)的理財(cái)需求設(shè)計(jì)新的投資理財(cái)方案,主張用投資組合策略來替代以往簡(jiǎn)單的儲(chǔ)蓄等理財(cái)方式,提出國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在為中產(chǎn)提供個(gè)人投資理財(cái)服務(wù)時(shí)必須要注意的幾個(gè)關(guān)鍵要素即客戶的家庭財(cái)富,風(fēng)險(xiǎn)... 

【文章頁(yè)數(shù)】：90 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
目錄
1 導(dǎo)論
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的和意義
    1.3 文獻(xiàn)綜述
    1.4 研究問題的提出
    1.5 研究?jī)?nèi)容與結(jié)構(gòu)安排
    1.6 研究方法與創(chuàng)新
2 相關(guān)概念界定
    2.1 中產(chǎn)家庭的界定
    2.2 個(gè)人(家庭)投資理財(cái)?shù)母拍詈湍繕?biāo)
3 中國(guó)中產(chǎn)家庭投資理財(cái)現(xiàn)狀及存在問題
    3.1 中國(guó)中產(chǎn)家庭投資理財(cái)業(yè)務(wù)分析
    3.2 國(guó)內(nèi)中產(chǎn)家庭投資理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問題與原因分析
4 國(guó)外中產(chǎn)家庭投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)借鑒
    4.1 國(guó)外中產(chǎn)家庭投資理財(cái)業(yè)務(wù)分析
    4.2 國(guó)內(nèi)外家庭投資理財(cái)業(yè)務(wù)比較
    4.3 國(guó)外中產(chǎn)家庭投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)借鑒
5 中國(guó)中產(chǎn)家庭投資策略及方案設(shè)計(jì)
    5.1 投資組合策略分析
    5.2 家庭投資理財(cái)?shù)牟襟E
    5.3 家庭投資理財(cái)方案的系統(tǒng)設(shè)計(jì)
    5.4 案例分析—投資組合在家庭投資理財(cái)中的應(yīng)用
6 展望與建議
    6.1 展望
    6.2 建議
注釋
參考文獻(xiàn)
后記


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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博士論文
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本文編號(hào)：3688007