本文關(guān)鍵詞：博弈論視角下的互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：隨著網(wǎng)絡(luò)和移動通信設(shè)備的普及和其技術(shù)的的高速發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)金融正邁入一個(gè)井噴式的發(fā)展時(shí)期,而健康有序的互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展對我國乃至世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展都起著至關(guān)重要的作用。近幾年,不僅第三方支付取得了階段性的發(fā)展,還有后起的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌及大數(shù)據(jù)金融等互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展模式也取得了跨越式的發(fā)展。雖已在一定程度上威脅著我國傳統(tǒng)金融行業(yè)的發(fā)展,但其強(qiáng)勁發(fā)展也刺激著我國傳統(tǒng)金融行業(yè)進(jìn)行創(chuàng)新改造。互聯(lián)網(wǎng)金融是借助于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)(如：云計(jì)算、搜索引擎等)和信息通信技術(shù)(如：社交、app等)來實(shí)現(xiàn)資金融通、交易支付和信息中介等業(yè)務(wù)的一種新型的創(chuàng)新金融模式,其具有低成本、高效率、瞬時(shí)性、覆蓋廣及管理弱等特點(diǎn)。互聯(lián)網(wǎng)金融的高效便捷激發(fā)了一大批互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的誕生,但由于處于起步階段,在監(jiān)管方面還不完善,為廣大不法分子提供了洗錢契機(jī)。本文根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展現(xiàn)狀以及互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢的難點(diǎn)和必要性分析,以經(jīng)濟(jì)成本分析為基礎(chǔ),通過以P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺作為互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域研究代表,來映射出對整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管研究。本文以完全信息和不完全信息靜態(tài)博弈及完全信息動態(tài)博弈三種博弈方式對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺之間、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺與洗錢者以及傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與洗錢者之間進(jìn)行博弈分析,再對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行分析,分析出影響其最優(yōu)決策的相關(guān)影響因素,為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)對互聯(lián)網(wǎng)金融提出反洗錢監(jiān)管舉措提供研究的理論基礎(chǔ),以提出有實(shí)效性和針對性的監(jiān)管建議。本文為引導(dǎo)我國互聯(lián)網(wǎng)金融健康合理發(fā)展,以博弈論為研究方法,來推導(dǎo)出監(jiān)管機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過相互制約、相互影響來規(guī)范金融市場發(fā)展秩序,為我國打擊借助互聯(lián)網(wǎng)金融渠道進(jìn)行洗錢、引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融市場的持續(xù)健康發(fā)展起著重大的現(xiàn)實(shí)和理論意義。
【關(guān)鍵詞】：互聯(lián)網(wǎng)金融 反洗錢 博弈論 監(jiān)管
【學(xué)位授予單位】：西南交通大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F724.6;F832
【目錄】：

• 摘要6-7
• Abstract7-11
• 第1章 緒論11-20
• 1.1 研究背景11-12
• 1.2 研究意義12
• 1.3 國內(nèi)外相關(guān)研究現(xiàn)狀12-16
• 1.4 研究的基本內(nèi)容與方法16-17
• 1.5 主要貢獻(xiàn)與不足17-18
• 1.6 研究目標(biāo)與技術(shù)路線18-20
• 第2章 相關(guān)理論及概念20-33
• 2.1 互聯(lián)網(wǎng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的概述20-29
• 2.2 成本收益理論29-31
• 2.3 博弈理論31-32
• 2.4 本章小結(jié)32-33
• 第3章 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢現(xiàn)狀及國際經(jīng)驗(yàn)33-40
• 3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管必要性分析33-35
• 3.2 我國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀35-38
• 3.3 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢的國際經(jīng)驗(yàn)38-39
• 3.4 本章小結(jié)39-40
• 第4章 博弈論視角的互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢與反洗錢分析40-53
• 4.1 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸問題平臺頻發(fā)40-41
• 4.2 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺之間的博弈分析41-42
• 4.3 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與洗錢者之間的博弈分析42-47
• 4.3.1 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與洗錢者的完全信息靜態(tài)博弈分析43-44
• 4.3.2 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與洗錢者不完全信息靜態(tài)博弈分析44-47
• 4.4 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的博弈分析47-52
• 4.4.1 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不完全信息靜態(tài)博弈47-49
• 4.4.2 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不完全信息動態(tài)博弈49-52
• 4.5 本章小結(jié)52-53
• 第5章 政策與建議53-58
• 5.1 加快互聯(lián)網(wǎng)金融立法,提高反洗錢法律約束53-54
• 5.2 建立全部門協(xié)調(diào)機(jī)制,完善反洗錢管理體系54-55
• 5.3 優(yōu)化各機(jī)構(gòu)監(jiān)管意識,提升反洗錢防范意識55-56
• 5.4 設(shè)立金融業(yè)自律協(xié)會,加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管彈性56-58
• 結(jié)論與展望58-60
• 參考文獻(xiàn)60-63
• 致謝63

【相似文獻(xiàn)】

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