本文關(guān)鍵詞：船舶預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù)及其風(fēng)險分析

  更多相關(guān)文章： 船舶貿(mào)易公司 中小私營船廠 預(yù)付款退款保函風(fēng)險 風(fēng)險控制 KM模型

【摘要】：2008年,由美國次貸危機引起的全球金融危機導(dǎo)致國際貿(mào)易萎縮,沉重打擊了國際海運業(yè),造船業(yè)自此一蹶不振。中小型私營船廠經(jīng)營不善、過度擴(kuò)張等問題,在造船市場極度繁榮的泡沫破滅后逐一顯現(xiàn),船廠財務(wù)惡化嚴(yán)重影響船舶建造環(huán)節(jié),逾期交船、質(zhì)量不達(dá)標(biāo),最終導(dǎo)致船東棄船。在此情況下,作為船廠共同賣方以及銀行第一還款責(zé)任人的船舶貿(mào)易公司,其新造船業(yè)務(wù)風(fēng)險凸顯,尤其是船舶預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險需引起高度關(guān)注。本文基于作者長期從事的工作實務(wù),主要從貿(mào)易公司的角度研究中小私營船廠船舶預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù)模式,并對其風(fēng)險進(jìn)行分析。本文首先闡述了船舶預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù),并在“船東—貿(mào)易公司—中小私營船廠”模式下,對貿(mào)易公司面臨的預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行了分析:對于難以量化的風(fēng)險如市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國家風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等,采用定性分析的方法;對于船舶預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險——船廠由于自身財務(wù)狀況惡化而導(dǎo)致的違約風(fēng)險,應(yīng)用KMV模型測度并量化中小私營船廠的違約概率,通過具體數(shù)字帶給貿(mào)易公司直觀的判斷,從而有效規(guī)避保函項下的最大風(fēng)險。文中選取浙江東海造船有限公司和浙江宏潤造船有限公司進(jìn)行實證分析,利用KMV模型的原理分析樣本船廠的財務(wù)數(shù)字以及與樣本船廠規(guī)模類似的上市造船廠業(yè)的有關(guān)數(shù)據(jù),將樣本船廠的違約風(fēng)險量化計算違約率船廠。最后,本文針對中小私營船廠船舶預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險,從項目前期、項目實施階段和項目后期等三個不同階段,基于貿(mào)易公司風(fēng)險防范提出了對策建議。本文的研究成果對于貿(mào)易公司防范中小私營船廠船舶預(yù)付款退款風(fēng)險具有一定的參考價值,對船舶融資業(yè)務(wù)開展具有一定的指導(dǎo)意義。
【關(guān)鍵詞】：船舶貿(mào)易公司 中小私營船廠 預(yù)付款退款保函風(fēng)險 風(fēng)險控制 KM模型
【學(xué)位授予單位】：上海交通大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F426.474;F406.7;F752
【目錄】：

• 摘要3-5
• ABSTRACT5-9
• 1 緒論9-18
• 1.1 研究背景和意義9-14
• 1.1.1 研究背景9-14
• 1.1.2 研究意義14
• 1.2 國內(nèi)外研究綜述14-16
• 1.2.1 文獻(xiàn)綜述14-16
• 1.2.2 文獻(xiàn)述評16
• 1.3 研究思路和方法16-17
• 1.3.1 研究思路16-17
• 1.3.2 研究方法17
• 1.4 創(chuàng)新點17-18
• 2 船舶預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù)18-29
• 2.1 預(yù)付款退款保函概念18
• 2.2 預(yù)付款保函的使用現(xiàn)狀18-19
• 2.3 銀行船舶保函業(yè)務(wù)兩種模式19-22
• 2.4 “船東—貿(mào)易公司—中小私營船廠”模式對貿(mào)易公司的挑戰(zhàn)22-23
• 2.5 貿(mào)易公司面臨的預(yù)付款退款保函業(yè)務(wù)風(fēng)險分析23-29
• 2.5.1 市場風(fēng)險23-24
• 2.5.2 系統(tǒng)風(fēng)險24-25
• 2.5.3 相關(guān)主體風(fēng)險25-29
• 3 KMV模型29-36
• 3.1 KMV模型的基本框架29-36
• 3.1.1 KMV模型基本原理30-32
• 3.1.2 KMV模型的計算步驟32-34
• 3.1.3 模型評價34-36
• 4 案例分析36-45
• 4.1 分析思路36-37
• 4.2 具體求解過程37-40
• 4.3 實證運算40-44
• 4.4 實證結(jié)果分析44-45
• 5 應(yīng)對措施探討45-51
• 5.1 項目前期45-47
• 5.1.1 謹(jǐn)慎選擇合作伙伴，選擇資信較好的船廠和船東45-46
• 5.1.2 嚴(yán)格把控的反擔(dān)保措施，降低追索不得風(fēng)險46-47
• 5.1.3 開立有條件的預(yù)付款退款保函，防止和減少船東的無理索賠47
• 5.2 項目實施階段47-49
• 5.2.1 適用法律47-48
• 5.2.2 明確保函受益人身份48
• 5.2.3 通過金融等手段降低資金風(fēng)險48-49
• 5.3 項目后期49-50
• 5.3.1 注意和銀行的協(xié)作49
• 5.3.2 反擔(dān)保的追償49-50
• 5.4 提升貿(mào)易公司船舶保函業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理水平50-51
• 5.4.1 預(yù)付款保函業(yè)務(wù)的管理水平50
• 5.4.2 提高業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平50-51
• 6 結(jié)論與展望51-53
• 6.1 結(jié)論51-52
• 6.2 展望52-53
• 參考文獻(xiàn)53-56
• 附錄56-75
• 致謝75-76
• 攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文目錄76-78

【相似文獻(xiàn)】

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本文編號：631021