發(fā)布時(shí)間：2017-05-13 15:20

  本文關(guān)鍵詞：影子銀行監(jiān)管的國(guó)際實(shí)踐及其對(duì)中國(guó)的啟示，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：在2007年舉行的美聯(lián)儲(chǔ)年度會(huì)議上，時(shí)任美國(guó)太平洋投資管理公司的執(zhí)行董事保羅·麥考利（Paul McCulley）提出“影子銀行”這一新的概念。隨著金融危機(jī)的爆發(fā)，作為始作俑者的影子銀行開(kāi)始受到國(guó)際社會(huì)各界的關(guān)注，并開(kāi)始在各種媒體報(bào)道和學(xué)術(shù)期刊中頻繁出現(xiàn)。由于影子銀行與傳統(tǒng)銀行的業(yè)務(wù)交叉融合、分界模糊，再加上各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融深化所處的階段不同，導(dǎo)致影子銀行在表現(xiàn)形式、工具類型和功能作用上存在差異，因此關(guān)于影子銀行的定義仍眾說(shuō)紛紜。此次危機(jī)過(guò)后，各國(guó)尤其是以歐美為代表的發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體對(duì)此次危機(jī)的爆發(fā)進(jìn)行了深刻反思，并在此基礎(chǔ)上開(kāi)始積極、全面地推進(jìn)金融監(jiān)管體制的改革。如何全面加強(qiáng)和完善對(duì)影子銀行的監(jiān)管無(wú)疑成為各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局思考的重點(diǎn)。與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，中國(guó)的資產(chǎn)證券化發(fā)展較晚，尚不成熟，金融創(chuàng)新程度低，還沒(méi)有形成那樣成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系。在這樣的背景下，目前中國(guó)影子銀行體系還處于發(fā)展的初級(jí)階段，與國(guó)外的影子銀行存在很大的差別。但中國(guó)影子銀行潛在的風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。在2011年年底會(huì)議上，銀監(jiān)會(huì)高層提出影子銀行風(fēng)險(xiǎn)與平臺(tái)貸款、房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)并列為2012年中國(guó)銀行業(yè)面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于中國(guó)而言，影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)開(kāi)始顯現(xiàn)，加強(qiáng)和完善影子銀行的監(jiān)管已成為監(jiān)管當(dāng)局一項(xiàng)十分緊迫的任務(wù)。全文共分為五章： 第1章為導(dǎo)論，首先介紹了本文的選題背景及意義，然后詳細(xì)介紹了國(guó)內(nèi)外學(xué)者有關(guān)影子銀行的研究成果，同時(shí)概括了本文的研究方法和思路，，最后簡(jiǎn)要地介紹了本文的創(chuàng)新之處和存在的不足。 第2章為影子銀行的概述。首先結(jié)合國(guó)內(nèi)外學(xué)者現(xiàn)有的研究成果，嘗試概括國(guó)內(nèi)外影子銀行的定義。在此基礎(chǔ)上，分別介紹幾種具有代表性的表現(xiàn)形式。最后概述國(guó)內(nèi)外影子銀行的特征。 第3章主要分析影子銀行的國(guó)際監(jiān)管實(shí)踐。2007年，美國(guó)爆發(fā)嚴(yán)重的次貸危機(jī)，并最終演變成為重創(chuàng)全球金融體系的金融危機(jī)。危機(jī)過(guò)后，各國(guó)尤其是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體紛紛采取一系列措施加強(qiáng)和完善對(duì)影子銀行的監(jiān)管。其中，作為在這次危機(jī)中受創(chuàng)最為嚴(yán)重的國(guó)家，美國(guó)決心對(duì)本國(guó)的金融監(jiān)管體系進(jìn)行重大的改革，并成為影子銀行監(jiān)管改革的先行者。美國(guó)在2010年7月正式通過(guò)了《多德-弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》。該法案從根本上重塑了美國(guó)的金融監(jiān)管框架，標(biāo)志著美國(guó)金融體系“去監(jiān)管化”的結(jié)束。因此，該法案被稱為自20世紀(jì)30年代大蕭條以來(lái)改革力度最大且影響最為深遠(yuǎn)的金融監(jiān)管改革方案。 第4章主要介紹影子銀行國(guó)際監(jiān)管實(shí)踐對(duì)中國(guó)的啟示。首先介紹了中國(guó)影子銀行的監(jiān)管現(xiàn)狀，尤其是危機(jī)過(guò)后監(jiān)管當(dāng)局采取的有關(guān)影子銀行監(jiān)管的措施。在此基礎(chǔ)上，分析了中國(guó)影子銀行監(jiān)管存在的問(wèn)題。最后，借鑒影子銀行監(jiān)管?chē)?guó)際實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)結(jié)合中國(guó)的監(jiān)管現(xiàn)狀提出了針對(duì)中國(guó)影子銀行的監(jiān)管措施。 第5章對(duì)全文進(jìn)行總結(jié)并展望中國(guó)影子銀行的發(fā)展前景。
【關(guān)鍵詞】：影子銀行 國(guó)際實(shí)踐 監(jiān)管現(xiàn)狀 對(duì)策
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.33;F124
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 目錄9-11
• 第1章 導(dǎo)論11-19
• 1.1 選題背景與選題意義11-12
• 1.2 相關(guān)文獻(xiàn)綜述12-17
• 1.2.1 關(guān)于影子銀行的定義、表現(xiàn)形式和特征12-14
• 1.2.2 關(guān)于影子銀行監(jiān)管存在的問(wèn)題14-15
• 1.2.3 關(guān)于影子銀行監(jiān)管的改革措施15-17
• 1.2.4 文獻(xiàn)評(píng)述17
• 1.3 研究思路和方法17-18
• 1.4 創(chuàng)新之處和不足18-19
• 第2章 影子銀行的概述19-40
• 2.1 影子銀行的定義19-22
• 2.1.1 國(guó)外影子銀行的定義19-20
• 2.1.2 國(guó)內(nèi)影子銀行的定義20-22
• 2.2 影子銀行的表現(xiàn)形式22-40
• 2.2.1 國(guó)外影子銀行的表現(xiàn)形式22-28
• 2.2.2 國(guó)內(nèi)影子銀行的表現(xiàn)形式28-38
• 2.2.3 國(guó)內(nèi)影子銀行的特點(diǎn)38-40
• 第3章 影子銀行監(jiān)管的國(guó)際實(shí)踐40-50
• 3.1 美國(guó)40-46
• 3.1.1 對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整改革41-43
• 3.1.2 針對(duì)對(duì)沖基金、私募股權(quán)基金的監(jiān)管改革措施43
• 3.1.3 針對(duì)資產(chǎn)證券化的監(jiān)管改革措施43-44
• 3.1.4 針對(duì)衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管改革措施44-45
• 3.1.5 針對(duì)系統(tǒng)重要性影子銀行機(jī)構(gòu)及大型復(fù)雜機(jī)構(gòu)的監(jiān)管改革措施45
• 3.1.6 針對(duì)影子銀行和傳統(tǒng)銀行關(guān)系的監(jiān)管改革措施45-46
• 3.2 英國(guó)46-48
• 3.3 歐盟48-50
• 第4章 影子銀行國(guó)際監(jiān)管實(shí)踐對(duì)中國(guó)的啟示50-64
• 4.1 中國(guó)影子銀行監(jiān)管現(xiàn)狀50-57
• 4.1.1 關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的監(jiān)管政策51-53
• 4.1.2 關(guān)于銀信合作的監(jiān)管政策53-54
• 4.1.3 關(guān)于 P2P 網(wǎng)絡(luò)貸款等新型融資模式的監(jiān)管政策54-55
• 4.1.4 關(guān)于影子銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策55-57
• 4.2 中國(guó)影子銀行監(jiān)管存在的問(wèn)題57-59
• 4.2.1 金融監(jiān)管真空和監(jiān)管重復(fù)并存57
• 4.2.2 金融監(jiān)管法律和制度保障不完備57-58
• 4.2.3 行政監(jiān)管過(guò)于嚴(yán)格，金融創(chuàng)新緩慢58-59
• 4.3 完善中國(guó)影子銀行監(jiān)管的對(duì)策59-64
• 4.3.1 構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管框架，完善中國(guó)金融監(jiān)管體制59-60
• 4.3.2 加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管，消除監(jiān)管漏洞60-61
• 4.3.3 繼續(xù)深化金融改革，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新61-62
• 4.3.4 加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管的協(xié)調(diào)與合作62-64
• 第5章 結(jié)論64-66
• 參考文獻(xiàn)66-74
• 致謝74

【共引文獻(xiàn)】

中國(guó)重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 于蔚;錢(qián)彥敏;;轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)中宏觀沖擊如何影響資本結(jié)構(gòu)動(dòng)態(tài)調(diào)整?——來(lái)自中國(guó)上市公司的證據(jù)[A];2009年全國(guó)博士生學(xué)術(shù)會(huì)議論文集[C];2009年

2 張笑峰;郭菊娥;;SHIBOR利率期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)的影響因素及其作用機(jī)理[A];第十四屆中國(guó)管理科學(xué)學(xué)術(shù)年會(huì)論文集(上冊(cè))[C];2012年

3 朱新蓉;徐灼;周婧;;利率市場(chǎng)化背景下貨幣政策對(duì)通脹的影響——基于MS-VAR模型的實(shí)證[A];首屆中國(guó)金融發(fā)展學(xué)術(shù)論壇論文集[C];2013年

4 ;中國(guó)影子銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)度研究[A];首屆中國(guó)金融發(fā)展學(xué)術(shù)論壇論文集[C];2013年

5 宋國(guó)良;高超;宋成;;中國(guó)式影子銀行興起的原因及其宏觀效應(yīng)分析[A];第九屆中國(guó)軟科學(xué)學(xué)術(shù)年會(huì)論文集（下冊(cè)）[C];2013年

6 尚瑋;;影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防范與法律規(guī)制研究[A];金融法學(xué)家（第四輯）[C];2012年

7 李真;;“中國(guó)式影子銀行”:體系、風(fēng)險(xiǎn)與法律監(jiān)管路徑[A];金融法學(xué)家（第五輯）[C];2013年

8 岳彩申;張曉東;;風(fēng)險(xiǎn)與安全的重新平衡:銀行法律制度的新走向[A];金融法學(xué)家（第一輯）[C];2009年

9 許多奇;蕭凱;;信息監(jiān)管:我國(guó)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)管之最優(yōu)選擇——從美國(guó)金融信息失靈引發(fā)次貸危機(jī)談起[A];金融法學(xué)家（第二輯）[C];2010年

10 王剛;;監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度在跨境銀行監(jiān)管中的應(yīng)用研究[A];金融法學(xué)家（第三輯）[C];2011年

中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 劉玄;資產(chǎn)證券化的風(fēng)險(xiǎn)及其防范[D];南京大學(xué);2011年

2 張搏;我國(guó)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制和貨幣政策中介目標(biāo)選擇研究[D];華中科技大學(xué);2011年

3 姚曉東;基于國(guó)際貨幣合作視角的人民幣區(qū)域化路徑研究[D];天津財(cái)經(jīng)大學(xué);2011年

4 吳云峰;金融創(chuàng)新監(jiān)管法律問(wèn)題研究[D];中南大學(xué);2010年

5 袁晨;具有異質(zhì)主體的非線性動(dòng)態(tài)定價(jià)模型及應(yīng)用[D];重慶大學(xué);2011年

6 張搏;我國(guó)貨物政策傳導(dǎo)機(jī)制和貨幣政策中介目標(biāo)選擇研究[D];華中科技大學(xué);2011年

7 白大范;20世紀(jì)80年代末以來(lái)的美國(guó)對(duì)華貿(mào)易政策[D];吉林大學(xué);2012年

8 潘敏;中國(guó)轉(zhuǎn)型期貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制有效性研究[D];遼寧大學(xué);2010年

9 林茂;商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

10 張東奎;東亞經(jīng)濟(jì)體利率市場(chǎng)化研究[D];吉林大學(xué);2012年

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 曹秋杰;日美的金融自由化及其對(duì)中國(guó)金融自由化的啟示[D];上海外國(guó)語(yǔ)大學(xué);2010年

2 王婷婷;A銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略研究[D];哈爾濱工程大學(xué);2010年

3 姜震;影子銀行的監(jiān)管問(wèn)題研究[D];哈爾濱工程大學(xué);2010年

4 歐陽(yáng)修順;基于SHIBOR運(yùn)行效應(yīng)的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率選擇研究[D];中國(guó)海洋大學(xué);2010年

5 李娜;論次貸危機(jī)后美國(guó)金融監(jiān)管體制改革對(duì)我國(guó)的啟示[D];安徽大學(xué);2010年

6 李沖;中國(guó)商業(yè)銀行特許權(quán)價(jià)值的變化及其影響因素研究[D];浙江財(cái)經(jīng)學(xué)院;2010年

7 袁應(yīng)龍;我國(guó)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展研究[D];天津財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

8 童婧;我國(guó)基準(zhǔn)利率shibor的實(shí)證研究[D];西北大學(xué);2011年

9 劉軍;我國(guó)商業(yè)銀行外幣貸款定價(jià)機(jī)制分析[D];吉林大學(xué);2011年

10 胡晗;影子銀行系統(tǒng)助推次貸危機(jī)研究[D];北京交通大學(xué);2011年

  本文關(guān)鍵詞：影子銀行監(jiān)管的國(guó)際實(shí)踐及其對(duì)中國(guó)的啟示，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：362910