操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行三大風(fēng)險之一,廣泛存在于商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動中,管理不當(dāng)會給銀行安全運營帶來嚴(yán)重危害。在當(dāng)前的社會和經(jīng)濟環(huán)境下,我國商業(yè)銀行經(jīng)營面臨的影響因素錯綜復(fù)雜,這些因素會使銀行操作風(fēng)險管理難度加大。本文在總結(jié)郵儲銀行YC分行基本情況和操作風(fēng)險現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,從內(nèi)部控制的視角分析了YC分行操作風(fēng)險管理存在的不足,并提出了強化操作風(fēng)險管理的對策。論文分析了郵儲銀行YC分行操作風(fēng)險事件產(chǎn)生的原因,主要包括內(nèi)部控制環(huán)境薄弱,風(fēng)險評估不足,內(nèi)控活動不完善,信息與溝通機制不完善,監(jiān)督評價不充分。論文分析了強化操作風(fēng)險管理的對策,主要包括優(yōu)化銀行內(nèi)部控制環(huán)境,完善風(fēng)險評估體系,改進操作風(fēng)險管理控制活動,完善信息與溝通機制,構(gòu)建完善的監(jiān)督與評價體系。優(yōu)化銀行內(nèi)部控制環(huán)境,需要完善組織架構(gòu),完善管理制度,加強員工教育。完善風(fēng)險評估體系,需要及時充分識別操作風(fēng)險,運用科學(xué)的方法評估風(fēng)險,建立風(fēng)險自評估機制。改進操作風(fēng)險管理控制活動,需要不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度,嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度,落實對賬制度,嚴(yán)格落實押品管理,嚴(yán)格執(zhí)行盡職調(diào)查制度,有效執(zhí)行業(yè)務(wù)檢查制度。完善信息與溝通機制,需要完善操作風(fēng)險信...

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外研究綜述
        1.2.1 國外研究綜述
        1.2.2 國內(nèi)研究綜述
    1.3 研究目的和方法
        1.3.1 研究目的
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 研究思路
2 相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理理論
        2.1.1 操作風(fēng)險的定義
        2.1.2 操作風(fēng)險的分類
        2.1.3 操作風(fēng)險的特征
        2.1.4 操作風(fēng)險與其他風(fēng)險的關(guān)系
    2.2 商業(yè)銀行內(nèi)部控制理論
        2.2.1 商業(yè)銀行內(nèi)部控制內(nèi)涵
        2.2.2 商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素
    2.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的關(guān)系
3 郵儲銀行YC分行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
    3.1 郵儲銀行YC分行基本情況
    3.2 郵儲銀行YC分行操作風(fēng)險現(xiàn)狀
        3.2.1 總體情況
        3.2.2 業(yè)務(wù)性質(zhì)分布
        3.2.3 事件類型分布
        3.2.4 崗位與人員分布
    3.3 郵儲銀行YC分行操作風(fēng)險案例分析
        3.3.1 信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例
        3.3.2 負(fù)債業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例
        3.3.3 信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例
    3.4 基于內(nèi)控視角下郵儲銀行YC分行操作風(fēng)險成因分析
        3.4.1 內(nèi)控環(huán)境薄弱
        3.4.2 風(fēng)險評估不足
        3.4.3 內(nèi)控活動不完善
        3.4.4 信息與溝通機制不完善
        3.4.5 監(jiān)督評價不充分
4 內(nèi)控視角下強化郵儲銀行YC分行操作風(fēng)險管理的對策
    4.1 優(yōu)化銀行內(nèi)部控制環(huán)境
        4.1.1 完善組織架構(gòu)
        4.1.2 完善管理制度
        4.1.3 加強員工教育
    4.2 完善風(fēng)險評估體系
        4.2.1 及時充分識別操作風(fēng)險
        4.2.2 運用科學(xué)的方法評估風(fēng)險
        4.2.3 建立風(fēng)險自評估機制
    4.3 改進操作風(fēng)險管理控制活動
        4.3.1 不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度
        4.3.2 落實對賬制度
        4.3.3 嚴(yán)格落實押品管理
        4.3.4 嚴(yán)格執(zhí)行盡職調(diào)查制度
        4.3.5 有效執(zhí)行業(yè)務(wù)檢查制度
    4.4 完善信息與溝通機制
        4.4.1 完善操作風(fēng)險信息管理系統(tǒng)
        4.4.2 完善業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)
        4.4.3 完善業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)
        4.4.4 加強信息系統(tǒng)的維護管理和災(zāi)備機制建設(shè)
    4.5 構(gòu)建完善的監(jiān)督與評價體系
        4.5.1 及時開展內(nèi)控評價
        4.5.2 強化對內(nèi)控的全面監(jiān)督
5 結(jié)論與展望
    5.1 研究結(jié)論
    5.2 展望
致謝
參考文獻



本文編號：3938695