操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行三大風(fēng)險(xiǎn)之一,廣泛存在于商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中,管理不當(dāng)會(huì)給銀行安全運(yùn)營(yíng)帶來(lái)嚴(yán)重危害。在當(dāng)前的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)面臨的影響因素錯(cuò)綜復(fù)雜,這些因素會(huì)使銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理難度加大。本文在總結(jié)郵儲(chǔ)銀行YC分行基本情況和操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,從內(nèi)部控制的視角分析了YC分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的不足,并提出了強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策。論文分析了郵儲(chǔ)銀行YC分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的原因,主要包括內(nèi)部控制環(huán)境薄弱,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足,內(nèi)控活動(dòng)不完善,信息與溝通機(jī)制不完善,監(jiān)督評(píng)價(jià)不充分。論文分析了強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策,主要包括優(yōu)化銀行內(nèi)部控制環(huán)境,完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系,改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制活動(dòng),完善信息與溝通機(jī)制,構(gòu)建完善的監(jiān)督與評(píng)價(jià)體系。優(yōu)化銀行內(nèi)部控制環(huán)境,需要完善組織架構(gòu),完善管理制度,加強(qiáng)員工教育。完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系,需要及時(shí)充分識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)用科學(xué)的方法評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估機(jī)制。改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制活動(dòng),需要不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度,嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度,落實(shí)對(duì)賬制度,嚴(yán)格落實(shí)押品管理,嚴(yán)格執(zhí)行盡職調(diào)查制度,有效執(zhí)行業(yè)務(wù)檢查制度。完善信息與溝通機(jī)制,需要完善操作風(fēng)險(xiǎn)信...

【文章頁(yè)數(shù)】：50 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究綜述
        1.2.1 國(guó)外研究綜述
        1.2.2 國(guó)內(nèi)研究綜述
    1.3 研究目的和方法
        1.3.1 研究目的
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 研究思路
2 相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論
        2.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
        2.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
        2.1.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
        2.1.4 操作風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
    2.2 商業(yè)銀行內(nèi)部控制理論
        2.2.1 商業(yè)銀行內(nèi)部控制內(nèi)涵
        2.2.2 商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素
    2.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的關(guān)系
3 郵儲(chǔ)銀行YC分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
    3.1 郵儲(chǔ)銀行YC分行基本情況
    3.2 郵儲(chǔ)銀行YC分行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
        3.2.1 總體情況
        3.2.2 業(yè)務(wù)性質(zhì)分布
        3.2.3 事件類型分布
        3.2.4 崗位與人員分布
    3.3 郵儲(chǔ)銀行YC分行操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析
        3.3.1 信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例
        3.3.2 負(fù)債業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例
        3.3.3 信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例
    3.4 基于內(nèi)控視角下郵儲(chǔ)銀行YC分行操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析
        3.4.1 內(nèi)控環(huán)境薄弱
        3.4.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足
        3.4.3 內(nèi)控活動(dòng)不完善
        3.4.4 信息與溝通機(jī)制不完善
        3.4.5 監(jiān)督評(píng)價(jià)不充分
4 內(nèi)控視角下強(qiáng)化郵儲(chǔ)銀行YC分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策
    4.1 優(yōu)化銀行內(nèi)部控制環(huán)境
        4.1.1 完善組織架構(gòu)
        4.1.2 完善管理制度
        4.1.3 加強(qiáng)員工教育
    4.2 完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
        4.2.1 及時(shí)充分識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)
        4.2.2 運(yùn)用科學(xué)的方法評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)
        4.2.3 建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估機(jī)制
    4.3 改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制活動(dòng)
        4.3.1 不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度
        4.3.2 落實(shí)對(duì)賬制度
        4.3.3 嚴(yán)格落實(shí)押品管理
        4.3.4 嚴(yán)格執(zhí)行盡職調(diào)查制度
        4.3.5 有效執(zhí)行業(yè)務(wù)檢查制度
    4.4 完善信息與溝通機(jī)制
        4.4.1 完善操作風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)
        4.4.2 完善業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)
        4.4.3 完善業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)
        4.4.4 加強(qiáng)信息系統(tǒng)的維護(hù)管理和災(zāi)備機(jī)制建設(shè)
    4.5 構(gòu)建完善的監(jiān)督與評(píng)價(jià)體系
        4.5.1 及時(shí)開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)
        4.5.2 強(qiáng)化對(duì)內(nèi)控的全面監(jiān)督
5 結(jié)論與展望
    5.1 研究結(jié)論
    5.2 展望
致謝
參考文獻(xiàn)



本文編號(hào)：3938695