近年來,隨著市場化改革進程的不斷深入,我國區(qū)域經(jīng)濟一體化特征逐步顯現(xiàn)。涌現(xiàn)出長江三角洲（以下簡稱“長三角”）、珠江三角洲和環(huán)渤海經(jīng)濟圈等極具代表性的熱點板塊。長三角等區(qū)域經(jīng)濟的迅速崛起引起了國內(nèi)外各界人士高度關注。經(jīng)過多年的競合與發(fā)展,這些地區(qū)資源集約化程度越來越高,并逐步形成產(chǎn)業(yè)集群,大大加快了這些地區(qū)的發(fā)展速度。區(qū)域經(jīng)濟的融合催生了金融的區(qū)域化發(fā)展。在此背景下,長三角等區(qū)域的銀行業(yè)也隨之呈現(xiàn)出異地發(fā)展的趨勢。新的發(fā)展方向帶來諸多新的風險隱患。由于銀行業(yè)風險具有公共性、全局性和系統(tǒng)性的特征,因此,及時研究政府如何監(jiān)管銀行業(yè)發(fā)展中出現(xiàn)的新風險具有積極的現(xiàn)實意義。論文選取具有典型意義的長三角區(qū)域展開研究,以長三角經(jīng)濟一體化為背景,銀行業(yè)務異地發(fā)展風險監(jiān)控為研究對象,選取銀行業(yè)務中最具代表性的信貸業(yè)務作為切入點,結合國內(nèi)外銀行監(jiān)管理論,探討新形勢下的中、微觀層面市場風險和監(jiān)管問題,并將研究的落腳點放在如何完善長三角地區(qū)銀行業(yè)務異地發(fā)展風險監(jiān)管上,通過綜合分析與探究,提出相應的解決方案。論文共分四個部分,基本框架如下:第一章是論文的理論基礎部分。首先論述了對銀行風險的認識,從公共管理的角度總... 

【文章來源】：上海交通大學上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：66 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
緒論
    一、課題背景和選題依據(jù)
    二、課題研究的意義和應用價值
    三、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢
第一章 銀行風險及監(jiān)管理論概述
    第一節(jié) 銀行業(yè)風險概述
        一、銀行業(yè)風險的涵義
        二、銀行業(yè)風險的特征
            （一） 公共性、全局性和系統(tǒng)性
            （二） 脆弱性
            （三） 負外部性
    第二節(jié) 銀行風險監(jiān)管研究的理論基礎
        一、政府監(jiān)管市場的一般理論
            （一） 市場失靈的形成與表現(xiàn)
            （二） 政府管制的必要性與適度性
        二、金融監(jiān)管的公共利益理論
            （一） 政府在金融監(jiān)管中的地位和作用
            （二） 由政府代表公共利益實施監(jiān)管
        三、國外銀行業(yè)典型監(jiān)管模式分析
            （一） 以美國為代表的嚴格監(jiān)管模式
            （二） 以德國為代表的全能銀行監(jiān)管模式
            （三） 跨國銀行監(jiān)管模式
        四、國內(nèi)對銀行監(jiān)管的研究現(xiàn)狀
            （一） 對國外成果的學習和借鑒
            （二） 關于銀行業(yè)監(jiān)管主體的熱點研究
第二章 長三角銀行異地業(yè)務形成的現(xiàn)實背景與風險分析
    第一節(jié) 長三角銀行異地業(yè)務形成的現(xiàn)實背景
        一、長三角一體化發(fā)展的特征
            （一） 長三角區(qū)域一體化的基本框架
            （二） 基本特征
        二、長三角一體化發(fā)展對銀行業(yè)務的影響
            （一） 一體化發(fā)展前的銀行業(yè)務
            （二） 一體化發(fā)展后的銀行業(yè)務
    第二節(jié) 長三角地區(qū)銀行異地業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀
        一、業(yè)務自由化特征明顯
            （一） 內(nèi)部政策由限制向開放轉(zhuǎn)變
            （二） 由傳統(tǒng)的存貸業(yè)務向多元化的綜合授信轉(zhuǎn)變
        二、協(xié)調(diào)機制相對落后
            （一） 銀行機構間缺乏信息共享
            （二） 監(jiān)管機構間缺乏協(xié)調(diào)聯(lián)動
        三、區(qū)域管理機構雛形出現(xiàn)
            （一） 區(qū)域管理機構出現(xiàn)的背景
            （二） 區(qū)域管理機構的形成
        四、信貸投放呈現(xiàn)沿產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展態(tài)勢
    第三節(jié) 銀行異地業(yè)務的風險分析
        一、授信疊加風險
        二、信息不對稱風險
        三、標準缺失風險
        四、法規(guī)差異風險
第三章 政府銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管現(xiàn)狀及面臨的問題
    第一節(jié) 監(jiān)管現(xiàn)狀
        一、現(xiàn)有的監(jiān)管組織架構
            （一） 總體框架
            （二） 銀監(jiān)會的組織架構
        二、目前的監(jiān)管機制
            （一） 市場準入監(jiān)管
            （二） 日常業(yè)務監(jiān)管
            （三） 市場退出監(jiān)管
    第二節(jié) 面臨的主要問題
        一、組織架構不能適應異地監(jiān)管的需要
        二、監(jiān)管手段相對滯后
            （一） 現(xiàn)場檢查的問題
            （二） 非現(xiàn)場檢查不足
        三、缺乏異地監(jiān)管的法規(guī)與制度
            （一） 現(xiàn)有監(jiān)管法律以規(guī)范傳統(tǒng)業(yè)務為主
            （二） 新形勢下的配套法規(guī)不健全
第四章 完善長三角地區(qū)銀行業(yè)務異地發(fā)展風險監(jiān)管的解決方案
    第一節(jié) 建立符合市場發(fā)展的監(jiān)管組織體系
        一、嘗試突破現(xiàn)有的屬地化監(jiān)管組織架構
            （一） 在區(qū)域內(nèi)組建更高層次的監(jiān)管、協(xié)調(diào)機構
            （二） 在現(xiàn)有框架下，設立專門職能部門負責監(jiān)管
        二、積極培育中介機構等社會力量作為銀行監(jiān)管的輔助組織
            （一） 市場發(fā)展需要社會監(jiān)管
            （二） 積極培育社會監(jiān)管體系
    第二節(jié) 采用科學、先進的監(jiān)管手段
        一、全面建立現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結合的監(jiān)管機制
            （一） 積極開展異地現(xiàn)場檢查
            （二） 完善非現(xiàn)場監(jiān)管體系
        二、運用信息科技手段實施監(jiān)管
            （一） 現(xiàn)代銀行監(jiān)管的需要
            （二） 設計思路
    第三節(jié) 加快相應的法制建設
        一、政府實施監(jiān)管的基礎
        二、制定配套法規(guī)與制度
結論
參考文獻
致謝
攻讀學位期間發(fā)表的學術論文目錄


【參考文獻】：
期刊論文
[1]戰(zhàn)略監(jiān)管關系構建與銀行風險管理體系再造[J]. 趙瑾璐,安瑛暉,張小霞.  北京理工大學學報(社會科學版). 2006(04)
[2]建立內(nèi)部評級體系 實行信用風險量化管理[J]. 朱琦偉,張婕.  商場現(xiàn)代化. 2006(24)
[3]銀行監(jiān)管、銀行發(fā)展與金融穩(wěn)定：基于跨國數(shù)據(jù)的實證分析[J]. 黃旭平.  武漢金融. 2006(08)
[4]警惕商業(yè)銀行操作風險監(jiān)管走向誤區(qū)[J]. 陳余化,趙欖.  經(jīng)濟論壇. 2006(13)
[5]長三角區(qū)域規(guī)劃的戰(zhàn)略構想[J]. 郁鴻勝.  浙江經(jīng)濟. 2006(11)
[6]世界金融監(jiān)管模式的發(fā)展及借鑒[J]. 馮永晟,劉海燕,張達前.  西安金融. 2006(06)
[7]商業(yè)銀行內(nèi)控制度建設構想[J]. 徐于林.  金融會計. 2006(05)
[8]長三角:在轉(zhuǎn)軌發(fā)展道路上健康前行——2005年長三角區(qū)域經(jīng)濟運行綜述[J]. 潘強敏.  浙江經(jīng)濟. 2006(06)
[9]巴塞爾新資本協(xié)議下我國商業(yè)銀行風險監(jiān)管研究[J]. 王歡歡.  沿海企業(yè)與科技. 2006(02)
[10]農(nóng)村民間金融的脆弱性與相機治理[J]. 崔慧霞.  經(jīng)濟體制改革. 2005(05)

碩士論文
[1]長江三角洲區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展差異研究[D]. 劉可文.華東師范大學 2006
[2]《新巴塞爾資本協(xié)議》下中國銀行業(yè)的有效監(jiān)管問題研究[D]. 陳秋貴.吉林大學 2006
[3]試論強化政府銀行監(jiān)管的方法和途徑[D]. 鄒睿蓉.首都經(jīng)濟貿(mào)易大學 2006
[4]長江三角洲區(qū)域產(chǎn)業(yè)競爭力研究[D]. 李安.上海社會科學院 2005
[5]論跨國銀行監(jiān)管及對中國的啟示[D]. 鄭亮.對外經(jīng)濟貿(mào)易大學 2003



本文編號：3345919