本文選題：商業(yè)銀行　切入點(diǎn)：海外投資　出處：《武漢大學(xué)》2014年博士論文

【摘要】：本文首先從微觀層面和宏觀層面梳理了銀行海外投資的理論基礎(chǔ),將銀行海外投資區(qū)域布局的微觀理論基礎(chǔ)歸納為規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論、范圍經(jīng)濟(jì)理論、協(xié)同效應(yīng)理論和國際生產(chǎn)折衷理論；將銀行海外投資區(qū)域布局的宏觀理論基礎(chǔ)歸納為外貿(mào)投資引導(dǎo)理論、比較優(yōu)勢理論、經(jīng)濟(jì)一體化理論和金融博弈理論。 基于區(qū)域發(fā)展的視角,分析國際大型銀行海外投資區(qū)域布局總體現(xiàn)狀。通過分析匯豐銀行和花旗銀行等國際化程度高的跨國銀行的歷史發(fā)展和區(qū)域布局特征,歸納國際大型銀行海外投資的地理區(qū)域和目標(biāo)市場。根據(jù)對中國經(jīng)濟(jì)的影響程度和區(qū)域合作程度,將全球區(qū)域經(jīng)濟(jì)體分為亞太、美國、歐盟、拉美及非洲、獨(dú)聯(lián)體和其他國家地區(qū)等六個部分。分析全球經(jīng)濟(jì)的區(qū)域發(fā)展概況,區(qū)別不同經(jīng)濟(jì)區(qū)域體分析我國銀行海外投資的原因和我國商業(yè)銀行在該區(qū)域的市場定位。 基于銀行行為的視角,從政治、經(jīng)濟(jì)、地理、文化、法律制度等五方面分析銀行海外投資區(qū)域布局的區(qū)位優(yōu)勢。梳理銀行海外投資區(qū)域布局選擇的方法——冷熱評估法、投資環(huán)境評分法、多因素評估法以及指數(shù)法。根據(jù)一般性的區(qū)位優(yōu)勢和我國商業(yè)銀行海外區(qū)域布局特有的區(qū)位優(yōu)勢,確立我國商業(yè)銀行海外投資區(qū)域布局選擇目標(biāo)市場的標(biāo)準(zhǔn)、路徑和重點(diǎn)目標(biāo)市場。我國商業(yè)銀行的海外以亞太地區(qū)為海外投資的基地,審慎進(jìn)入拉美和非洲等新興市場,適時擴(kuò)大在歐美市場的布局,逐步將業(yè)務(wù)范圍和機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)輻射全球,帶動全球區(qū)域機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)發(fā)展。 在OLI框架下,分析銀行海外投資區(qū)域布局影響因素。建立銀行的利潤函數(shù)的模型,實(shí)證分析不同因素對銀行海外投資區(qū)域布局影響程度。得出結(jié)論：銀行海外投資經(jīng)驗(yàn)、非金融企業(yè)對東道國的FDI、雙邊貿(mào)易、東道國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及距離等因素均會影響中國商業(yè)銀行海外投資的進(jìn)程,但銀行規(guī)模大小對中國商業(yè)銀行海外投資的影響沒有顯著影響。 分析花旗銀行、匯豐銀行和渣打銀行海外投資區(qū)域布局的整體情況和各自特點(diǎn)。對比分析中國商業(yè)銀行,主要是中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行和其他全國性股份制商業(yè)銀行的海外投資區(qū)域布局狀況。通過國際先進(jìn)銀行海外投資區(qū)域布局的發(fā)展總結(jié)對中國商業(yè)銀行海外投資布局的啟示。為中國銀行海外投資區(qū)域選擇提供操作指南,為中國商業(yè)銀行走向國際化,迎接全球挑戰(zhàn)提供政策建議。
[Abstract]:In this paper, the theoretical basis of bank overseas investment is first summarized from the micro and macro levels, and the micro theoretical basis of the regional layout of bank overseas investment is summed up as the scale economy theory, the scope economy theory.The theory of synergetic effect and international production eclecticism, the macro-theory foundation of the regional layout of bank's overseas investment is summed up as the foreign trade investment guiding theory, the comparative advantage theory, the economic integration theory and the financial game theory.Based on the perspective of regional development, this paper analyzes the overall situation of overseas investment of large international banks.By analyzing the historical development and regional layout characteristics of multinational banks with high degree of internationalization, such as HSBC and Citibank, the geographical regions and target markets for overseas investment of large international banks are summarized.According to the degree of influence on China's economy and the degree of regional cooperation, the global regional economies are divided into six parts: Asia-Pacific, the United States, the European Union, Latin America and Africa, the CIS and other countries.This paper analyzes the general situation of regional development of global economy, and analyzes the reasons for the overseas investment of Chinese banks and the market positioning of Chinese commercial banks in the region.Based on the perspective of bank behavior, this paper analyzes the regional advantages of bank overseas investment from five aspects: politics, economy, geography, culture and legal system.This paper reviews the methods of selecting the regional layout of bank's overseas investment such as cold and heat evaluation method, investment environment evaluation method, multi-factor evaluation method and index method.According to the general location advantage and the unique location advantage of overseas regional layout of Chinese commercial banks, the criteria, paths and key target markets for the selection of target markets for overseas investment of Chinese commercial banks are established.The overseas investment base of China's commercial banks is the Asia-Pacific region, and they are prudently entering emerging markets such as Latin America and Africa, expanding their distribution in Europe and the United States at the right time, and gradually radiating the scope of business and the network of institutions around the world.Drive global regional institutional and business development.Under the framework of OLI, this paper analyzes the factors affecting the regional layout of bank overseas investment.The model of bank profit function is established, and the influence of different factors on the regional distribution of bank overseas investment is analyzed empirically.It is concluded that such factors as bank overseas investment experience, non-financial enterprises' FDI to host country, bilateral trade, host country's economic development level and distance will all influence the process of Chinese commercial bank's overseas investment.However, the size of the bank has no significant impact on the overseas investment of Chinese commercial banks.Analyze the overall situation and characteristics of overseas investment area layout of Citibank, HSBC and Standard Chartered Bank.This paper compares and analyzes the regional distribution of overseas investment of commercial banks of China, mainly the Bank of China, Industrial and Commercial Bank of China, China Construction Bank and other national joint-stock commercial banks.Through the international advanced banks overseas investment regional layout development summary to the Chinese commercial bank overseas investment layout enlightenment.To provide the operation guide for the overseas investment area choice of the Bank of China, to provide policy advice for the Chinese commercial banks to internationalize and meet the global challenges.
【學(xué)位授予單位】：武漢大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：F832.6

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本文編號：1702992