【摘要】：商業(yè)銀行內(nèi)控管理創(chuàng)新的涵義很廣,既包括自身內(nèi)部管理方法和技術(shù)等內(nèi)容的創(chuàng)新,也包括從外部引進(jìn)管理方法和技術(shù)的消化和吸收,而內(nèi)控管理創(chuàng)新作用發(fā)揮與否的關(guān)鍵取決于創(chuàng)新的能力和創(chuàng)新成果的轉(zhuǎn)化應(yīng)用速度和效果。商業(yè)銀行進(jìn)行內(nèi)控管理創(chuàng)新是通過(guò)制定并實(shí)施系統(tǒng)化的政策、程序和方案而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、評(píng)估和控制,從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看,通過(guò)最小的耗費(fèi)來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或者把風(fēng)險(xiǎn)損失降低到最低程度,達(dá)到最大的安全保障,從而實(shí)現(xiàn)銀行的經(jīng)營(yíng)價(jià)值。因此,商業(yè)銀行的內(nèi)控管理及其創(chuàng)新與自身經(jīng)營(yíng)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)在二者之間有著密切的、不可分割的聯(lián)系,前者為后者構(gòu)筑基礎(chǔ)平臺(tái),后者的實(shí)現(xiàn)則依賴(lài)于前者的有效實(shí)施。內(nèi)控管理是商業(yè)銀行提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段,關(guān)系到商業(yè)銀行的生存與發(fā)展,是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵措施,也是實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的基本保障。近年來(lái),一些商業(yè)銀行大案要案頻發(fā),很大程度上是因?yàn)閮?nèi)控管理失控,制度建設(shè)、制度執(zhí)行和制度保障三大系統(tǒng)相互制衡出現(xiàn)偏差。隨著銀行內(nèi)外部監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管力度不斷加大,使各商業(yè)銀行充分認(rèn)識(shí)到了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意味著商業(yè)銀行如不遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則就有可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。多年來(lái)金融行業(yè)各類(lèi)案件屢犯不止,仔細(xì)分析每一個(gè)案件,不難看出所有發(fā)生的案件背后都存在同一個(gè)特點(diǎn),那就是合規(guī)建設(shè)乏力,不能有效地識(shí)別、控制風(fēng)險(xiǎn)。本文在論述商業(yè)銀行內(nèi)控管理工作內(nèi)涵的同時(shí),以某銀行部分業(yè)務(wù)領(lǐng)域的實(shí)際運(yùn)行為例,提出了內(nèi)控管理所要達(dá)到的效果、存在的問(wèn)題及解決問(wèn)題的相關(guān)工作措施。
【學(xué)位授予單位】：河北大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類(lèi)號(hào)】：F832.33;F830.42

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2520003