發(fā)布時間：2019-07-27 12:35

【摘要】：商業(yè)銀行內(nèi)控管理創(chuàng)新的涵義很廣,既包括自身內(nèi)部管理方法和技術等內(nèi)容的創(chuàng)新,也包括從外部引進管理方法和技術的消化和吸收,而內(nèi)控管理創(chuàng)新作用發(fā)揮與否的關鍵取決于創(chuàng)新的能力和創(chuàng)新成果的轉化應用速度和效果。商業(yè)銀行進行內(nèi)控管理創(chuàng)新是通過制定并實施系統(tǒng)化的政策、程序和方案而對風險進行有效的識別、評估和控制,從經(jīng)濟學的角度看,通過最小的耗費來防范風險的發(fā)生或者把風險損失降低到最低程度,達到最大的安全保障,從而實現(xiàn)銀行的經(jīng)營價值。因此,商業(yè)銀行的內(nèi)控管理及其創(chuàng)新與自身經(jīng)營價值的實現(xiàn)在二者之間有著密切的、不可分割的聯(lián)系,前者為后者構筑基礎平臺,后者的實現(xiàn)則依賴于前者的有效實施。內(nèi)控管理是商業(yè)銀行提高核心競爭力的重要手段,關系到商業(yè)銀行的生存與發(fā)展,是防范和化解金融風險的關鍵措施,也是實現(xiàn)各項經(jīng)營目標的基本保障。近年來,一些商業(yè)銀行大案要案頻發(fā),很大程度上是因為內(nèi)控管理失控,制度建設、制度執(zhí)行和制度保障三大系統(tǒng)相互制衡出現(xiàn)偏差。隨著銀行內(nèi)外部監(jiān)管部門監(jiān)管力度不斷加大,使各商業(yè)銀行充分認識到了合規(guī)風險管理的重要性,合規(guī)風險意味著商業(yè)銀行如不遵循法律、規(guī)則和準則就有可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。多年來金融行業(yè)各類案件屢犯不止,仔細分析每一個案件,不難看出所有發(fā)生的案件背后都存在同一個特點,那就是合規(guī)建設乏力,不能有效地識別、控制風險。本文在論述商業(yè)銀行內(nèi)控管理工作內(nèi)涵的同時,以某銀行部分業(yè)務領域的實際運行為例,提出了內(nèi)控管理所要達到的效果、存在的問題及解決問題的相關工作措施。
【學位授予單位】：河北大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2014
【分類號】：F832.33;F830.42

【參考文獻】

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本文編號：2520003