發(fā)布時間：2021-11-23 00:37

　　本論文系統(tǒng)剖析中國富裕階層產生的政治經(jīng)濟文化背景,在此基礎上比較中國富裕階層與中低收入階層金融行為的一般特征,這其中包括中國富裕階層金融行為的價值取向、風險偏好、行為模式,以及這些金融行為所產生的效應。此外,本論文通過理論分析與實證研究,探尋中國富裕階層金融行為的主要影響因素,以及這些影響因素的變化如何決定中國富裕階層金融行為的變遷。最后,本論文研究了中國富裕階層金融行為所引致的特殊金融需求,這些特殊的金融需求反過來如何對現(xiàn)代金融制度變遷、金融市場、金融產品與服務產生影響,以及面對中國富裕階層金融需求,現(xiàn)代經(jīng)濟中最重要的金融服務者——商業(yè)銀行,將如何適應并進行變革。隨著我國改革開放的不斷深入和社會主義市場經(jīng)濟體制的逐步完善,在社會階層廣泛分化的基礎上,出現(xiàn)了一個人數(shù)逐步增多,經(jīng)濟、政治、思想等方面的共同特征日益明顯的富裕階層。改革開放以來,我國社會生活中富裕階層這一特殊群體的出現(xiàn)是當今中國社會政治經(jīng)濟乃至思想文化發(fā)展的必然產物,其產生有著深刻的社會政治經(jīng)濟根源。國民經(jīng)濟的快速發(fā)展,經(jīng)濟體制改革的推動,信息經(jīng)濟、新經(jīng)濟環(huán)境下知識向財富的轉化以及資本市場的快速發(fā)展是中國富裕階層產生的重要經(jīng)... 

【文章來源】：西南財經(jīng)大學四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：201 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
中文摘要
Content summary
1 緒論
    1.1 研究背景與選題意義
    1.2 文獻綜述
    1.3 研究框架與技術路線
        1.3.1 研究框架
        1.3.2 技術路線
    1.4 研究方法
        1.4.1 定性與定量相結合的方法
        1.4.2 跨學科的研究方法
        1.4.3 比較分析方法
        1.4.4 問卷調查方法
    1.5 研究創(chuàng)新點
2 中國富裕階層的定性定量評析
    2.1 富裕階層的界定與劃分
        2.1.1 國外富裕階層的界定
        2.1.2 國內富裕階層劃分的實踐
    2.2 中國富裕階層的劃分
        2.2.1 恩格爾系數(shù)分類法
        2.2.2 社會階層指數(shù)法
    2.3 本章小結
3 中國富裕階層產生背景與特征
    3.1 中國富裕階層產生的經(jīng)濟基礎
        3.1.1 國民經(jīng)濟的快速發(fā)展
        3.1.2 經(jīng)濟體制改革的推動
        3.1.3 民營經(jīng)濟的迅速發(fā)展
        3.1.4 信息經(jīng)濟、新經(jīng)濟環(huán)境下知識向財富的轉化
        3.1.5 資本市場的快速發(fā)展
    3.2 中國富裕階層產生的政治環(huán)境
        3.2.1 轉型時期的中國社會及其變遷是富裕階層產生的社會歷史條件
        3.2.2 我國社會政治經(jīng)濟結構以及相應體制的變化是富裕階層產生的根本原因
        3.2.3 我國社會階級結構的變化是社會富裕階層產生的直接原因
    3.3 中國富裕階層產生的文化背景
        3.3.1 文化心理與高收入階層的收支結構
    3.4 中國富裕階層的特征分析
        3.4.1 在我國社會的政治生活中,富裕階層的影響日益擴大
        3.4.2 我國富裕階層年齡分布、性別比例及地區(qū)分布結構
        3.4.3 我國富裕階層所處的行業(yè)結構、職業(yè)結構及受教育的程度
        3.4.4 中國富裕階層財富集中度高,且富裕人士和高凈值人士的增速加快
        3.4.5 富裕階層的金融消費者行為特征變化
    3.5 中外富裕階層比較分析
        3.5.1 對財富及財富管理的態(tài)度。國外:比較保守,奉行奉獻精神;國內:開拓,創(chuàng)新,仍需樹立理性消費觀念。
        3.5.2 對財富管理的方式。國外,習慣委托理財(財富管理化方向);國內,自主決策,相信自己。以中美兩國為例(見表3-4)
        3.5.3 國外財富,財富總量很大,而且以繼承為主;國內財富,財富增長規(guī)模日益增大,自主創(chuàng)業(yè)積累為主。
    3.6 本章小結
4 中國富裕階層金融行為的思想基礎、價值取向和風險偏好
    4.1 富裕階層金融行為分析的思想基礎
        4.1.1 理論基礎
        4.1.2 思想基礎
    4.2 富裕階層金融行為的價值取向
        4.2.1 理性人假設
        4.2.2 有限理性
        4.2.3 多元化價值
    4.3 富裕階層金融行為的風險偏好特征
        4.3.1 預期效用理論中決策者
        4.3.2 前景理論中決策者
        4.3.3 富裕階層中決策者
    4.4 富裕階層金融行為的個性特征
        4.4.1 對私密性和安全性要求嚴格
        4.4.2 金融服務需求個性化
        4.4.3 投資目標及范圍廣闊
    4.5 本章小結
5 影響中國富裕階層金融行為的因素分析
    5.1 經(jīng)濟增長因素
    5.2 分配制度改革因素
    5.3 金融市場發(fā)達程度因素
    5.4 利率與貨幣供給增長率因素
    5.5 信貸約束強弱因素
    5.6 社保體系的完善與否
    5.7 遺產繼承制度
    5.8 其他因素
    5.9 本章小結
6 中國富裕階層金融行為影響因素的實證研究
    6.1 問卷設計與研究方法
        6.1.1 問卷設計
        6.1.2 數(shù)據(jù)收集
        6.1.3 研究方法
    6.2 信度和效度分析
        6.2.1 信度
        6.2.2 效度
    6.3 因子分析
        6.3.1 指標篩選
        6.3.2 KMO和Bartlett球形檢驗
        6.3.3 主成分因子
    6.4 回歸分析
        6.4.1 基本假設
        6.4.2 模型
        6.4.3 實證分析結論及解釋
    6.5 本章小結
7. 財富管理:金融服務創(chuàng)新的一般分析
    7.1 財富管理業(yè)務的內涵及其運營特征
        7.1.1 財富管理業(yè)務的定義
        7.1.2 財富管理業(yè)務的客戶定位
        7.1.3 財富管理業(yè)務的主要經(jīng)營機構
        7.1.4 財富管理業(yè)務的業(yè)務體系
    7.2 西方國家財富管理業(yè)務
        7.2.1 瑞士模式財富管理業(yè)務情況
        7.2.2 英美模式財富管理業(yè)務情況
        7.2.3 全能銀行財富管理業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略
    7.3 中國財富管理市場
    7.4 本章小結
8 中國銀行業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展的趨勢展望和模式選擇
    8.1 中國銀行業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展的基本驅動力
        8.1.1 經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展
        8.1.2 資產價格上升
        8.1.3 金融機構業(yè)務轉型的壓力
        8.1.4 富裕人群財富管理意識增強
    8.2 中國銀行業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展的基本實踐
    8.3 中國銀行業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展的趨勢展望
        8.3.1 市場環(huán)境分析
        8.3.2 市場競爭分析
        8.3.3 盈利能力分析
        8.3.4 風險因素分析
    8.4 中國銀行業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展的模式選擇
        8.4.1 綜合性銀行模式
        8.4.2 戰(zhàn)略合作模式
    8.5 本章小結
9 研究結論及政策建議
    9.1 研究結論
    9.2 政策建議
        9.2.1 健全相關法律法規(guī)體系
        9.2.2 完善金融市場體系
        9.2.3 放松外匯管制,規(guī)范境外投資
        9.2.4 完善金融基礎設施
        9.2.5 加強金融監(jiān)管
    9.3 進一步研究展望
        9.3.1 財富管理的本土化
        9.3.2 財富管理的內部控制和外部監(jiān)管
附件
參考文獻
在讀期間科研成果目錄


【參考文獻】：
期刊論文
[1]關于我國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務的分析[J]. 陶勇.  北方經(jīng)濟. 2009(02)
[2]商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務監(jiān)管研究[J]. 鄭榮年,陸磊.  經(jīng)濟縱橫. 2008(08)
[3]我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務研究[J]. 杭州金融研修學院課題組,盛婉珍,姜秋林.  金融論壇. 2008(06)
[4]商業(yè)銀行財富管理發(fā)展戰(zhàn)略的SWOT分析[J]. 趙笑泳.  新疆金融. 2008(05)
[5]工商銀行私人銀行業(yè)務研究[J]. 中國工商銀行深圳喜年支行課題組,蔣博,張雅維.  金融論壇. 2008(04)
[6]對我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的探討[J]. 趙鵬.  金融論壇. 2007(12)
[7]中國私人銀行業(yè)務發(fā)展研究[J]. 王元龍,羅軍,康承東.  學術研究. 2007(11)
[8]我國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務發(fā)展策略研究[J]. 施崢嶸.  新金融. 2007(11)
[9]當代國際私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢分析[J]. 王志軍.  國際金融研究. 2007(11)
[10]私人銀行業(yè)務有效運營的著力點分析[J]. 王勇,王忠.  濟南金融. 2007(07)

碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務探析[D]. 倪玉鵑.中央財經(jīng)大學 2005



本文編號：3512760