發(fā)布時(shí)間：2021-10-22 07:41

　　近年來,隨著金融科技,尤其是分布式賬戶技術(shù)在全球范圍內(nèi)的迅速興起和運(yùn)用,虛擬資產(chǎn)（crypto-assets）呈現(xiàn)快速發(fā)展趨勢(shì)。根據(jù)二十國集團(tuán)要求,金融穩(wěn)定理事會(huì)、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國際證監(jiān)會(huì)組織等國際組織從不同角度研究提出了對(duì)虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管建議。本文認(rèn)為,可借鑒虛擬資產(chǎn)的國際監(jiān)管思路和趨勢(shì),建立我國防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制,避免重蹈網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的覆轍。一是加強(qiáng)對(duì)新興技術(shù)的關(guān)注、監(jiān)測(cè)和研究,適時(shí)完善監(jiān)管規(guī)則,改進(jìn)監(jiān)管方式。二是對(duì)"新業(yè)務(wù)、新模式"及時(shí)進(jìn)行穿透定性,明確是否需要納入監(jiān)管以及所需申領(lǐng)的牌照類型和適用的監(jiān)管規(guī)則。只要從事同類金融業(yè)務(wù),都應(yīng)取得法定金融牌照,遵循相同的監(jiān)管規(guī)則。三是對(duì)于沒有牌照但實(shí)質(zhì)上開展金融業(yè)務(wù),或雖有牌照但超范圍經(jīng)營、未按照業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)遵守相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的情形,在規(guī)模不大、社會(huì)影響面較小的時(shí)候就應(yīng)及時(shí)果斷采取措施。四是完善監(jiān)管機(jī)制,包括在監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立跨部門"會(huì)診"機(jī)制、加強(qiáng)跨行業(yè)監(jiān)管協(xié)調(diào)溝通、借鑒各國監(jiān)管沙盒經(jīng)驗(yàn)完善我國試點(diǎn)機(jī)制等,確保監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。 

【文章來源】：金融監(jiān)管研究. 2020,(08)北大核心CSSCI

【文章頁數(shù)】：15 頁

【文章目錄】：
一、引言
二、虛擬資產(chǎn)的概念、特征與分類
    （一）虛擬資產(chǎn)的概念與特征
    （二）巴塞爾委員會(huì)關(guān)于虛擬資產(chǎn)的分類
三、虛擬資產(chǎn)的國際監(jiān)管動(dòng)態(tài)與趨勢(shì)
    （一）國際監(jiān)管組織的關(guān)注視角和監(jiān)管措施
        1. 金融穩(wěn)定理事會(huì)
        2. 巴塞爾委員會(huì)
        3. 國際證監(jiān)會(huì)組織
        4. 支付與市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施委員會(huì)
        5. 反洗錢金融行動(dòng)工作組
    （二）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)提出的虛擬資產(chǎn)審慎監(jiān)管框架
        1. 關(guān)于虛擬資產(chǎn)的總體態(tài)度
        2. 虛擬資產(chǎn)審慎監(jiān)管框架遵循的基本原則
        3. 審慎監(jiān)管框架覆蓋的虛擬資產(chǎn)范圍
        4. 虛擬資產(chǎn)審慎監(jiān)管框架的思路與內(nèi)容
    （三）國家(地區(qū))層面的虛擬資產(chǎn)監(jiān)管思路與實(shí)踐
        1. 關(guān)于虛擬資產(chǎn)的屬性
        2. 各國(地區(qū))對(duì)虛擬資產(chǎn)相關(guān)金融活動(dòng)的監(jiān)管方式
四、思考與建議
    （一）加強(qiáng)對(duì)新興技術(shù)的關(guān)注、監(jiān)測(cè)和研究，確保監(jiān)管有效性
    （二）對(duì)“新業(yè)務(wù)、新模式”及時(shí)進(jìn)行穿透定性，明確業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和所應(yīng)適用的監(jiān)管框架
    （三）堅(jiān)持實(shí)質(zhì)重于形式和公平競爭原則，對(duì)非法金融活動(dòng)盡早進(jìn)行規(guī)范整治
    （四）完善監(jiān)管機(jī)制，確保監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化
    （五）關(guān)注新技術(shù)的應(yīng)用是否會(huì)帶來其他問題和風(fēng)險(xiǎn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]分布式賬戶、區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的發(fā)展與監(jiān)管研究[J]. 李文紅,蔣則沈.  金融監(jiān)管研究. 2018(06)
[2]金融科技牌照管理的國際借鑒[J]. 李文紅.  中國金融. 2017(18)



本文編號(hào)：3450664