近年來,隨著金融科技,尤其是分布式賬戶技術(shù)在全球范圍內(nèi)的迅速興起和運用,虛擬資產(chǎn)（crypto-assets）呈現(xiàn)快速發(fā)展趨勢。根據(jù)二十國集團要求,金融穩(wěn)定理事會、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織等國際組織從不同角度研究提出了對虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管建議。本文認為,可借鑒虛擬資產(chǎn)的國際監(jiān)管思路和趨勢,建立我國防范互聯(lián)網(wǎng)金融風險的長效機制,避免重蹈網(wǎng)絡借貸平臺的覆轍。一是加強對新興技術(shù)的關(guān)注、監(jiān)測和研究,適時完善監(jiān)管規(guī)則,改進監(jiān)管方式。二是對"新業(yè)務、新模式"及時進行穿透定性,明確是否需要納入監(jiān)管以及所需申領(lǐng)的牌照類型和適用的監(jiān)管規(guī)則。只要從事同類金融業(yè)務,都應取得法定金融牌照,遵循相同的監(jiān)管規(guī)則。三是對于沒有牌照但實質(zhì)上開展金融業(yè)務,或雖有牌照但超范圍經(jīng)營、未按照業(yè)務實質(zhì)遵守相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的情形,在規(guī)模不大、社會影響面較小的時候就應及時果斷采取措施。四是完善監(jiān)管機制,包括在監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部建立跨部門"會診"機制、加強跨行業(yè)監(jiān)管協(xié)調(diào)溝通、借鑒各國監(jiān)管沙盒經(jīng)驗完善我國試點機制等,確保監(jiān)管機構(gòu)及時應對市場變化。 

【文章來源】：金融監(jiān)管研究. 2020,(08)北大核心CSSCI

【文章頁數(shù)】：15 頁

【文章目錄】：
一、引言
二、虛擬資產(chǎn)的概念、特征與分類
    （一）虛擬資產(chǎn)的概念與特征
    （二）巴塞爾委員會關(guān)于虛擬資產(chǎn)的分類
三、虛擬資產(chǎn)的國際監(jiān)管動態(tài)與趨勢
    （一）國際監(jiān)管組織的關(guān)注視角和監(jiān)管措施
        1. 金融穩(wěn)定理事會
        2. 巴塞爾委員會
        3. 國際證監(jiān)會組織
        4. 支付與市場基礎(chǔ)設施委員會
        5. 反洗錢金融行動工作組
    （二）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會提出的虛擬資產(chǎn)審慎監(jiān)管框架
        1. 關(guān)于虛擬資產(chǎn)的總體態(tài)度
        2. 虛擬資產(chǎn)審慎監(jiān)管框架遵循的基本原則
        3. 審慎監(jiān)管框架覆蓋的虛擬資產(chǎn)范圍
        4. 虛擬資產(chǎn)審慎監(jiān)管框架的思路與內(nèi)容
    （三）國家(地區(qū))層面的虛擬資產(chǎn)監(jiān)管思路與實踐
        1. 關(guān)于虛擬資產(chǎn)的屬性
        2. 各國(地區(qū))對虛擬資產(chǎn)相關(guān)金融活動的監(jiān)管方式
四、思考與建議
    （一）加強對新興技術(shù)的關(guān)注、監(jiān)測和研究，確保監(jiān)管有效性
    （二）對“新業(yè)務、新模式”及時進行穿透定性，明確業(yè)務實質(zhì)和所應適用的監(jiān)管框架
    （三）堅持實質(zhì)重于形式和公平競爭原則，對非法金融活動盡早進行規(guī)范整治
    （四）完善監(jiān)管機制，確保監(jiān)管機構(gòu)及時應對市場變化
    （五）關(guān)注新技術(shù)的應用是否會帶來其他問題和風險


【參考文獻】：
期刊論文
[1]分布式賬戶、區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的發(fā)展與監(jiān)管研究[J]. 李文紅,蔣則沈.  金融監(jiān)管研究. 2018(06)
[2]金融科技牌照管理的國際借鑒[J]. 李文紅.  中國金融. 2017(18)



本文編號：3450664